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1、第一章 岗位设定XXXXXXXX融资担保有限公司依据业务开展的需求，秉承“用心、专注、专业”与时俱进，建立更加完善的管理制度，进行公司职能部门的合理区划和岗位的设定。XXXXXXXX融资担保有限公司共设董事会、总经理、业务部（业务部经理、客户经理）、风控部、流转部、法务部、财务部（会计、出纳）、综合管理部（行政文员、人事专员） 。业务部经理可以兼任客户经理， 行政文员和人事专员可以兼任，其它各岗位不能兼任。第二章 岗位职责一、董事会1. 召集股东大会，并向股东大会报告工作； 2. 执行股东大会的决议； 3. 确定公司的经营安排和投资方案； 4. 制订公司的年度财务预算方案、决算方案； 5. 制
2、订公司的利润安排方案和弥补亏损方案； 6. 确定公司内部管理机构的设置； 7. 聘任或者解聘公司经理、董事会秘书；依据经理的提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人等高级管理人员，并确定其酬劳事项和奖惩事项； 8. 制订公司的基本管理制度； 9. 制订本章程的修改方案； 10. 管理公司信息披露事项； 11. 向股东大会提请聘请或更换为公司审计的会计师事务所； 12. 听取公司经理的工作汇报并检查经理的工作； 13. 法律、行政法规、部门规章或本章程授予的其他职权。 注释：超过股东大会授权范围的事项，应当提交股东大会审议。二、总经理1. 全面负责公司的经营管理，贯彻股东会（董事会）的战略部署。
3、2. 制定公司的经营方针和经营策略。3. 负责公司资本的运作及资本的增值；4. 负责公司下属各部门之间协调工作，并负责对股东会（董事会）的工作汇报。5. 主持制定完成股东会（董事会）下达的利润指标的工作安排并组织实施。6. 负责对外建立广泛的合作关系，就公司发展积累社会资源。7. 负责协调银行上层关系，开发银行资源，获得银行授信额度，保证业务顺当进行。8. 负责协调调好各部门的工作及信息联系和沟通。9. 每笔业务的最高审批权和一票推翻权。10. 审核各部门制定的各项规章与详细操作规则。三、业务部（业务部经理、客户经理）业务部经理1. 主持业务部的全面工作；2. 负责组织制定业务规章制度、业务流
4、程及详细操作规则和实施方案；3. 负责对业务部门的客户调查报告提出审查看法，为风险审批供应审批依据；4. 负责落实和检查公司各项管理规章制度在业务部门执行状况，提出改善看法和建议，供公司领导参考；5. 负责领导各部门完成公司下达的利润指标；6. 负责担保业务结构的限制和调整；7. 负责协调与其他部门的工作关系；8. 负责协调好与合作银行的关系；9. 向总经理回报工作提交工作总结。客户经理1. 负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，进行分析，呈述己见；2. 负责填写各种合同文本及相关法律文书。保证客户资料的完整及真实性；3. 负责解答客户的疑问。做好担保业务的询问服务，并尽可能解决客
5、户在担保过程中遇到的困难；4. 负责担保到期前的通知和协作资产保全岗人员做好追缴清收工作；5. 做汇报后管理工作，定期对在保客户进行回访；6. 负责协调和客户的关系，维持优质客户的关系；7. 负责协调和银行客户经理的关系，以保持良好的银保合作关系。四、风险限制部1. 负责主持风险限制部的全面工作；2. 制定风险管理业务规章及详细操作规章，并监督执行状况；3. 对风险管理员审查过的担保项目资料予以审核确定，并报总经理审批；4. 参加公司重大业务的前期调研，为总经理决策供应审批依据；5. 负责本公司不良担保的统计编报；6. 对担保审批中发觉的问题刚好与前台经理和客户沟通；7. 对业务流程提出合理化
6、建议，提交领导决策参考；8. 加强和组织内部员工队伍的业务培训，不断提高其职业道德水平和业务水平；9. 随时驾驭担保户到期、逾期状况，协作前台做好保后管理工作；10. 协作协调银行关系，主动开拓银行和客户资源；11. 对总经理负责并汇报工作；12. 主动完成总经理交办的其他工作五、流转部1. 负责接收客户经理移交的符合公司要求的客户资料，审查资料是否齐全，并将符合要求的资料整理分类；2. 负责通知客户前来办理担保手续及缴纳相关费用；3. 负责审查业务部门申报的担保项目资料，必要时进行实地调查，出具看法；4. 对审查合格的项目，刚好登记台帐，并刚好提交部门经理审核；5. 刚好发觉业务操作过程中存
7、在的问题，并刚好向部门经理汇报；6. 对重大困难的担保项目，有针对的参加前期的调查工作，刚好了解、驾驭状况；7. 对在审查过程中发觉的可疑资料，有权干脆向业务部门及客户经理进行调查并刚好将状况汇报部门经理；8. 对业务活动中发觉的问题，应提示客户经理，同事将状况向部门经理汇报；9. 负责档案的交接、整理、保管、统计和批阅工作；10. 每月对客户经理的业务质量进行考核统计，并报送财务部门。六、法务部1. 随时驾驭担保客户到期、逾期状况，做好清收前的打算工作；2. 对接管的业务刚好进行跟踪、调查、分析，出具书面看法或调查结果，为公司实行措施供应合理的依据；3. 做出各项资产清收工作的详细操作方案、
8、实施安排；4. 对需进入司法程序的项目，应刚好整理相关资料，并报送公司的法律顾问部；5. 做好与银行、保险公司等金融机构的协调与沟通工作，开拓新的资产保全资源；6. 亲密跟踪了解被清收单位和个人状况，发觉问题刚好向上级反映，坚决实行措施，维护公司资产平安；7. 完成公司下达的清收安排指标及其他任务；8. 做好清收工作的半年和全年工作总结。七、财务部（会计、出纳）会计1. 依据公司行业性质，确定财务核算方法，设置科目。依据会计核算基本原则，进行会计核算；2. 复合记账凭证，并依据已复核的记账凭证序时登记明细分类账，月末结账后，登记总账，并据以编制会计报表；3. 月末，与出纳核对银行存款和现金金额
9、，做到账实相符；4. 对各类报销原始单据的真实、合法、完整性进行审核以及审核各种费用报销是否符合公司的管理规定；5. 考核成本安排、费用开支、资金运作及经营成果，并进行汇总分析，提出科学合理的建议；6. 编制财务预算报表；7. 负责公司的纳税工作及相关税法宣扬活动；8. 考核各业务部门每月、每季、半年、全年任务指标完成状况并刚好上报；9. 保持与工商、税务、银行及外界往来单位的业务沟通，长期共同建立和维持良好关系；10. 完成领导交办的其他任务。出纳职责1. 管理公司现金，银行存款的收支；2. 每日序时登记现金日记账。定期与会计核对资金，银行存款是否账实相符；3. 办理银行印鉴的运用、监督款项
10、的流转；4. 负责与银行联系有关工作事项、并协调银行关系；5. 负责与银行的对帐工作，并做好银行余额调整表；6. 负责公司、个人贷款担保的担保费收取。客户保证金的收取与转出、银行保证金的存入与转出；7. 办理公司内部报销及对外结算业务；8. 负责向客户经理通知欠费、欠款公司、个人名单；9. 完成领导交办的其他任务。八、综合管理部（行政文员、人事专员）行政文员1. 负责公司前台接待工作；2. 负责公司办公用品的购买和派发工作；3. 负责公司文件的收发、保存和上传下达工作；4. 负责公司权证类资料的保管、登记和核对工作；5. 公司领导交办的其他工作。人事专员1. 员工的考勤状况2. 计算员工的工资3. 为员工办理保险以及公积金4. 负责整理聘请信息5. 档案管理
