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1、突击模拟1-基金基金模拟试题(二)答案（含解析）u 单选题 1. 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。B A：TB：T+1C：T+2D：T+3页码：117；解析：T+1日基金托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。2. ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。C A：7位B：6位C：8位D：5位页码：69；解析：ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。3. 债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（）。B A：未来利率的高低B：能否准确地预测未来利率水平C：能否保持对利率变动的敏感性D：以上说法都不正确页码：358；解析：债券组合管理的利
2、率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率水平。4. 当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为（）。C A：-1B：0C：1D：大于1页码：270；解析：完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。5. 证券投资基金起源于（）。D A：1943年英国的海外政府信托契约B：1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C：1873年苏格兰的美国投资信托D：1868年英国的海外及殖民地政府信托基金页码：11；解析：证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。6. 关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。C A：基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余
3、全部归基金投资人所有B：基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C：基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D：基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配页码：3；解析：常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。7. 以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。B A：交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值B：交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值C：对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值D：首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值页码：170；解析：交易所上市交易的债券以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值。8.
4、确定证券投资政策涉及到（）。A A：投资规模的确定B：个别证券的选择C：投资时机的选择D：多元化页码：262；解析：其他三项为构建证券投资组合的内容。9. 基金的存款利息收入计提方式为（）。A A：按日计提B：按周计提C：按月计提D：按季度计提页码：178；解析：基金的存款利息收入计提方式为按日计提。10. 在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率B A：债券到期期限较短B：债券预期流动性较差C：债券发行人信用度较高D：债券发行条款对投资者有利页码：349；解析：在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。11. 因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应
5、该（）。C A：不承担责任B：承担全部责任C：承担连带责任D：承担小部分责任页码：115；解析：因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应该承担连带责任。12. 相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（）。D A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业的发展页码：220；解析：我国基金监管所特有的监管目标是推动基金业的发展。13. 我国开放式基金的存续期为（）。D A：5年B：15年C：15年-50年D：一般无期限页码：10；解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。14. （）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。C A：20世纪40
6、年代以后B：20世纪60年代以后C：20世纪80年代以后D：20世纪90年代末期页码：12；解析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。15. 资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。C A：短期B：中期C：长期D：中长期页码：310；解析：资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。16. 衡量基金收益率的标准算法是（）。D A：简单净值收益率B：几何平均收益率C：年（度）化收益率D：时间加权收益率页码：375；解析：衡量基金收益率的标准算法是时间加权
7、收益率。17. A公司今年每股的股息为0.8元，预期增长速度为10%。当前无风险利率为0.05，市场组合的风险溢价为0.09，A公司股票的值为1.50，则A公司股票当前的合理价格为（）。B A：9.40B：9.41C：9.42D：9.43页码：291；解析：PO=0.8/(k-0.1)；k为必要收益率（风险调整贴现率）；k=0.05+0.09*1.50=0.185；PO=9.41。18. 从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。C A：证券交易所B：证券业协会C：证监会D：银监会页码：219；解析：中国证券监督管理委员会对我国基金的监管上负有主要的责任。19. 证券交易所在基金
8、信息披露方面的监管职责为（）。B A：审核基金设立申报材料B：对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查C：组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映D：对拟上市基金招募说明书的披露进行监管页码：242；解析：基金存续期信息披露监管的内容：证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查。20. 某五年期债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，还有两年到期。假设该债券当前价格为103元，再投资收益率为2%，则该债券到期的现实复利收益率为（）。A A：3.39%B：3.52%C：3.47%D：4.31%页码：347；解析：现实复利收益率=（
9、100*5%*2+5*2%+100）（1/2）-1=3.39%，（1/2）表示将其前面的数字开方。21. 假设某基金每季度收益率分别为7.50%、-3.00%、1.50%、9.00%那么简单年华收益率为（）。A A：15.00%B：15.36%C：14.00%D：14.36%页码：376；解析：7.50%-3.00%+1.50%+9.00%=15.00。22. 经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。A A：淄博基金B：基金开元C：基金金泰D：安泰基金页码：15；解析：淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。23. 世
10、界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。C A：投资基金B：单位信托基金C：共同基金D：证券投资信托基金页码：2；解析：在美国，一般称证券投资基金为共同基金。24. 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。B A：基金托管人B：基金管理人C：独产董事D：督察长页码：208；解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。25. 每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于（）。B A：10个小时B：20个不时C：30个小时D：40个小时页码：258；解析：每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20个小时。26. 关于开放式基金铁冻结和解
11、冻，以下哪项描述是正确的。A A：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻B：基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结C：基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结D：以上说法都不正确页码：68；解析：基金帐户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。27. 基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对将来收益率进行估计的是（）。C A：简单收益率B：时间加权收益率C：算术平均收益率D：几何平均收益率页码：376；解析：常被用来对将来收益率进行估计的是算术平均收益率。28. 根据证券投资基金运作管理办法的规定，（）为
12、股票基金我。A A：60%以上的基金资产投资于股票B：55%以上的基金资产投资于股票C：30%以上的基金资产投资于股票D：50%以上的基金资产投资于股票页码：26；解析：根据证券投资基金运作管理办法的规定，60%以上的基金资产投资于股票。29. 詹森指数是在（）模型基础上发展出的一个风险调整差异指标产。B A：APTB：CAPMC：MMD：均值-方差页码：382；解析：詹森指数是在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。30. 一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。B A：基金募集信息披露B：临时信息披露C：基金份额上市交易公告书D：基金季度报告页码：213；解析：基
13、金临时信息的披露时间一般无法实现预见。31. 投资组合保险策略的支付模式为（）。D A：直线B：曲线C：凹型D：凸型页码：324；解析：参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。32. 基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（）。D A：内部控制大纲B：基本管理制度C：部门业务规章D：业务操作手册页码：100；解析：基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是业务操作手册。33. 资产配置按照范围可以分为（）。C A：各项均不对B：买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略C：全球资金产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配
14、置D：战略性资产配置、战术性资金产配置和资产混合配置页码：315；解析：资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置。34. 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。B A：目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系B：在商业银行基金销售中，定期定额投资计划点有非常重要的地位C：保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台D：从历史上看，我国的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额页码：138-139；解析：目前我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系；保险公司的销售渠道还没有成为
15、一个开放式的平台；从历史上看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。35. 目前，我国的证券投资基金主要是（）。B A：公司型基金B：契约型基金C：单位信托基金D：对冲基金页码：26；解析：目前，我国的证券投资基金主要是契约型基金。36. 以下不属于中国证监会各地方证监局的监管范围的是（）。B A：负责审查辖区内基金管理公司变更的撤销分支机构B：负责辖区内拟任基金托管银行股东情况并出具意见C：协助基金监管部对辖区内基金份额交易活动进行监管D：负责审查辖区内基金管理公司董事任免页码：225；解析：负责辖区内拟任基金管理公司股东情况并出具意见。37. 目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（），不足5元时按5元收取
