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1、 银行同业业务和异地账户管理情况自查报告范文_自查报告 一、组织开展状况 为保证此次自查工作能够顺当开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险掌握、操作治理现状和风险暴露状况，我行对20xx年X月X日至2022年X月X日的同业业务进展重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效掌握。 （一）同业业务进展状况 目前我行同业业务品种比拟单一，仅开展了存放同业和同业存放二项根本业务。截止至20xx年X月X日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为X万元，分别为XX同业存放X万元与XX银行同业存放X万元。 （二）内掌握度建立执行方面 1.内控治理状况。我行建立掩盖同业业务各操作环节的治理制度X
2、X人民币同业存款业务治理方法，并严格根据此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务实施分类治理并制定相应的政策制度方法、业务操作流程。二是签订同业业务授权托付书。三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与方法。相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。 2.同业业务授权授信治理状况。我行内部审计部依据银监办发20xx140号中国银监会办公厅关于标准商业银行同业业务治理的通知的要求，已建立健全我行同业业务授权治理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门XX部将严格根据授权进展业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。一是内部审计部对合规性进展全程跟进
3、，建立健全了前中后台分设的同业业务内部掌握机制。二是建立健全统一的同业业务授信治理政策，将同业业务纳入统一授信体系。内部制度规定不存在绕道监管或躲避监管，选择性理解或曲解监管要求等。 （三）同业账户开立治理方面 我行严格根据有关账户治理规定，办理同业账户及异地账户的开立、变更和撤销，账户查询、冻结、划扣符合相关规定。定期对同业账户及异地账户开立状况进展内部检查，对账户资金往来状况准时进展台账登记。不存在同业账户出租、出借行为。不存在冒用本机构名义非法开立异地同业账户状况。不存在异地账户给市场中介公司进展票据买卖供应通道，定期收取固定费用。 （四）同业业务开展合规方面 同业业务治理体系较完善，落
4、实专营部门制，授权治理体系较为健全。 （一）同业业务操作复核相关规定，与具备准入资格的金融机构开展业务。 （二）我行按要求对同业投融资业务实施分类治理，目前仅存在存放同业和同业存放两种业务。 （三）我行按同业余额的0.05%计提拨备；同业业务资产质量状况较好，我行同业存款均属正常类资产，交易对手信誉均良好，未消失不良业务。 （四）我行不存在通过同业业务实现消贷款规模、降风险资产、调整利润等监管套利，不存在违规利益输送，不存在账外存放同业；不存在虚增、隐蔽、截留存放同业利息收入；我行对同业业务的会计核算真实、完整、标准，不存在不合规问题。一是各类同业业务的会计处理合规真实，会计核算标准，准时、完
5、整、真实、精确的在资产负债表内或表外记载和反映同业业务及其交易环节。二是不存在混用、错用、乱用、私设会计科目和账外核算、甚至不记账的状况。三是不存在实际担当业务风险，通过不标准不真实的会计记账创新业务模式躲避监管的行为。 二、自查发觉的主要问题和风险隐患 （一）未建立专营部门负责同业业务经营。 （二）我行对违反规定办理同业业务的责任追究措施尚不健全。 三、问题存在的缘由及分析 由于我行规模较小，同业业务种类单一，除同业存款业务外其他同业业务暂未开办，考虑到人员短缺等问题未建立专营部门。 制度尚不健全。目前我行执行XX人民币同业存款业务治理方法，该制度中并未对违反规定办理同业业务的责任进展追究，
6、我行在同业治理制度方面尚需完善。 四、整改及问责 随着我行的日益进展，设立同业专营部门治理同业业务是大势所趋，成立同业专营部门也将成为我行完善同业业务的一项重要工作。目前我行正在完善同业业务的相关制度，做到各项同业业务的各个环节都有章可循，合规有效，将详细追责措施纳入相关制度中，对于违规办理同业业务的行为绝不姑息。 五、下一步工作措施 定期开展全面自查。针对银监局的风险问题提示，该行结合自身实际状况，定期组织同业业务风险排查，全面摸清自身同业业务交易背景真实性和业务合规性，排查工作实现重点科目、重点账户全掩盖。 有效整改。针对每次自查中发觉的问题，实行有效方法进展整改，对已经开展的持同业业务，实行安排专员进展实时跟踪监测，严格防范风险，保证资金到期收回。严格执行交易对手准入制度，实行名单制治理。实行措施，稳健经营。合理进展期限错配，保证充分流淌性。我行也将依据同业业务的进展不断完善各项治理制度，严格根据制度办理业务，加强同业专营部门的治理，将同业业务做到符合监管部门及本行制度要求。加强同业学问的培训学习，并娴熟运用到实际工作中，使同业业务操作合规有效。
