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1、反洗钱知识测验卷1、公司开展反洗钱协查应遵循合法、效率、 的原则。A.严谨B.高效C.安全D.保密单选题 *h2、在客户风险等级评定复评时，对于同一客户在多个省存在保单的，需按照确定 归属机构。A身份证号码归属地B.最大分值保单C. 最后一份保单归属地D第一份保单归属地单选题 *3、义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时， 采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与 ，了解相关的受益所有人信息。A. 经营状态B.企业性质c.股权或者控制权结构D.法定代表人 单选题 *4、各级机构应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与 恐怖活动组织及恐怖活动人员有
2、关的信息、数据以及 情况。A. 经营活动B相关资产C.金融交易D.业务单选题 *g,5、尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本 达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。A. 将非法收入灰色化B.将合法收入避税C.将财产转换或转移D.将非法收入合法化单选题 *:正确答案）6、根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌 犯罪的，应当如何处理？A. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心D. 及时以书面形式向当地公
3、安机关报告单选题 *7、证件有效期失效前 公司需向客户发出需在证件失效前重新提交有效身份证件或 身份证明文件的通知。A.10 天 B.30 天 C.60 天 D.90 天单选题 *8、严格遵守国家法律法规及我国加入的国际公约的规定，认真履行反洗钱的法定 义务，不得为任何涉嫌洗钱、恐怖融资、金融制裁业务提供金融服务。以上内容是 反洗钱工作的。A. 依法合规原则B.风险为本原则C.尽职履责原则D.违规问责原则 单选题 *9、金融机构应当按照安全、准确、 、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易 记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查 可疑交易活动和查处洗钱案件所需
4、的信息。A.全面B.系统C.完整D.完全单选题 *-10、某保险公司反洗钱内控制度中规定，对高风险客户应采取强化的客户尽职调查 及其他风险控制措施，对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措 施。该做法符合原则。A. 风险相当原则B.全面性原则C.同一性原则D.动态管理原则单选题 *A（正确答案）D11、各级机构发现交易与反恐怖融资名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应 立即报 审核。A. 人民银行B.本级反洗钱工作小组C.当地公安机关D.本级反洗钱领导小组单选题 *12、是本级公司的反洗钱工作第一责任人，对本级公司反洗钱工作负责。A反洗钱专岗人员B.分管反洗钱工作的部门主要负责人C
5、.各级公司负责人D.反洗钱工作的具体承办人单选题 *-1、中华人民共和国刑法修正案（十一）关于洗钱犯罪的修订内容和意义有哪 些？A. 删除了原“明知是为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯 罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗罪的所得及其产 生的收益的来源和性质”中“明知是”的表述B. 删除了原“协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券中的构成本罪行为”中 “协助”表述“自洗钱”行为入刑C. 将构成本罪行为中“协助将资产汇往境外”修改为“跨境转移资产”，扩大打击范围D. 调整罚金，破除罚金刑限额等*A（正确答案）B（正确答案）C（正确答案）D（正确答案）2
6、、反洗钱工作领导小组的主要职责?A. 审定公司反洗钱管理制度、工作流程及系统规划。组织推动公司洗钱风险管理 工作有效开展B. 审定公司洗钱风险评估方案、报告，研究针对性的洗钱风险管理措施、执行机 制C. 督导落实反洗钱内部监督、考核、检查等相关工作D. 组织召开反洗钱工作会议，部署反洗钱工作*A（正确答案）B（正确答案）C（正确答案）D（正确答案）3、各销售部门应在日常工作中履行本条线反洗钱职责：A. 在销售活动中，关注客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动 有关，如发现异常情形，将发现的线索向风险管理部报告B. 根据反洗钱要求开展客户身份识别与尽职调查，收集相关客户信息C. 配合
7、风险管理部开展客户洗钱风险分类管理，根据客户洗钱风险评定结果，对 客户采取针对性的风险应对措施，做好高风险客户及高风险业务的反洗钱强化控制D. 制定代理协议反洗钱条款，明确公司与代理机构在反洗钱方面的职责分工E. 根据公司洗钱风险管理需要，对所辖条线人员（含管理人员和销售人员）进行 反洗钱宣导培训，配合组织本条线的反洗钱检查，负责对本条线反洗钱自查、审 计、外部检查发现问题进行整改*A（正确答案）B（正确答案）C（正确答案）D（正确答案）E（正确答案）4、需采取强化客户身份识别措施的客户包括：A. 政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家（地 区）的。B. 洗钱风险等级
8、评定为一级的客户。C. 洗钱风险等级评定为二级的客户，发现其客户基本信息或交易情况存在异常的。D. 其他办理业务时发现的明显高风险特征的客户.*A（正确答案）B（正确答案）C（正确答案）D（正确答案） 5、各级公司发生下列情况的，应按照监管要求在发生后 10 个工作日内向监管部门报告，并逐级报上级公司备案：A. 主要反洗钱内控制度修订。B. 反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更。C. 涉及反洗钱工作的重大风险事项。D. 洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料。*A（正确答案）B（正确答案）C（正确答案）D（正确答案）6、当客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，你应如何处理？A
9、. 耐心解释，宣传反洗钱法规B. 报告可疑行为C. 不予开户或不提供金融服务D. 向公司主管或上级领导报告，请求批示，按照上级领导要求办理*;正确答案）C（正确答案）7、反洗钱内控制度应该至少包括以下哪些内容？A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录的保存C.大额交易和可疑交易报告D.反洗钱宣传与培训E. 配合反洗钱调查F.保密措施*A（正确答案）B（正确答案）C（正确答案）D（正确答案）E（正确答案）F（正确答案）8、客户身份信息异常指标模型关注的可疑交易特征有。A. 客户拒绝提供有效身份证件，或拒绝配合客户身份识别工作B. 因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾，例如客户职业与收入不符、收
10、入与购 买能力不匹配C. 客户偏好于购买5年期及以下期交和趸交型投资类险种，且缴费金额较高D客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同*A（正确答案）B（正确答案）C（正确答案）9、各级公司应当对 恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测：A中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C中国银保监会要求关注的涉嫌恐怖活动的组织及人员名单D. 中国人民银行要求关注的涉嫌恐怖活动的组织及人员名单*A（正确答案）B（正确答案）D（正确答案） 10、反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时，应在了解你的客户的前 提下，
11、结合 进行综合分析判断。A.客户尽职调查B.交易目的C. 资金往来情况D.公司业务实际特点和可疑主体的反洗钱工作监测历史*A（正确答案）B（正确答案）C（正确答案）D（正确答案）11、法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括。A客户的名称、住所、经营范围B联系电话C.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的 名称、号码和有效期限D控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身 份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限*A（正确答案）:正确答案）D（正确答案）12. 以下 情形可以不识别非自然人客户的受益所有人。A.各级党的机关、国
12、家权力机关、行政机关、司法机关、参照公务员法管理的事业 单位B各级军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队c.受政府控制的企事业单位D. 政府间国际组织、外国政府驻华领事馆及办事处等机构及组织*A（正确答案）B（正确答案）D（正确答案）13、对于达到客户身份识别限额的满期金给付业务，由公司柜面受理业务人员 。A. 核对保险合同原件或者保险凭证原件B. 登记申领满期金权益人的客户身份基本信息C核对申领满期金权益人的有效身份证件或者其他身份证明文件并留存相关影印件D. 确认投保人与被保险人的关系*;正确答案）C（正确答案）D（正确答案）14、达到客户身份识别标准的团体保险单，只要被保险人应交费
13、总额达到识别标准 （包括新投保及增加被保险人等情形），需要同时对 进行客户身份识别。A.投保人B.所有被保险人C. 达到客户身份识别标准的被保险人D该被保险人的法定继承人以外的指定受益人*A（正确答案）C（正确答案）D（正确答案） 15、客户宋某 2013 年 7 月 20 日在银行为女儿购买某分红型保险 5 份，一次性转账 缴纳保险费 5 万元。2018 年 8 月 20 日，被保险人宋某女儿携带身份证、银行卡和 保单到保险公司申请领取满期保险金 8 万元。柜面人员在业务受理中发现宋某女儿 提供的身份证的号码与保单上记载一致，但身份证上姓名与保单上记载的姓名不一 致，经询问，客户投保后在派出
14、所进行为姓名变更。以下哪此描述正确 。A.要求客户提供其他身份证明文件，如出示公安部门开具的“公民姓名变更证明”B通过公民身份信息联网查询系统查实客户身份信息，对其身份进行重新识别C. 未达到转账20万元的识别标准，不需要执行客户身份识别流程D. 身份证号码一致，可以判定为同一个人，由客户出具书面说明后，可以直接给付*A（正确答案）B（正确答案）16、各级公司反洗钱工作领导小组其他成员部门根据监管要求，配合牵头部门开展 反洗钱监管工作，包括：A. 收到外部协查、冻结和扣划等相关通知后第一时间将相关信息告知反洗钱牵头 部门，与反洗钱牵头部门共同完成配合、处置相关事宜；B. 指定专人配合反洗钱监管
15、应对工作，根据监管机构要求和反洗钱牵头部门的统 一安排，及时办理查询事项和反馈监管所需要的资料和信息；C. 及时处理反洗钱牵头部门根据反洗钱协查信息发出的风险提示；D. 对通过反洗钱监管发现的本条线风险隐患和缺陷，及时采取有效措施防范洗钱风险；*A（正确答案）B（正确答案）C（正确答案）D（正确答案）17、违反公司反洗钱规定，有下列行为之一的，对于直接责任人，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：A.对反洗钱大额交易数据月迟报率超过5%的B未按照规定将反洗钱职责落实到岗的C. 对系统抽取的洗钱可疑交易行为不经分析判断排除的D. 与涉恐、制裁名单所列客户发生交易的*A（正确答案）:正确答案）D（正确答案）1、有效的反
