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1、 2022年经济师考试中级农业考点精讲：融资组织中级经济师考试工程融资参加者：（1）工程主办方，又称工程发起方，是工程公司的投资者，是股东。工程主办人可以是某家公司，也可以是多个投资者组成联合体。（2）工程公司，为了工程的建立和满意市场需求而建立的自主经营、自负盈亏的经营实体。（3）借款方，多数状况下借款方就是工程公司。工程的承建公司、经营公司、原材料供给商及产品买主都可能成为独立的借款方。（4）贷款银行。在工程融资中，往往由多家银行组成一个银团对工程贷款，这种贷款又称为辛迪加贷款。（5）承建商。负责工程工程的设计和建立，通常与工程公司签订固定价格的总价承包合同。（6）供给商，包括设备供给商和
2、原材料供给商。（7）承购商。在工程谈判阶段，要确定产品及效劳的承购商，并签订协议，来削减或分摊工程的市场风险。（8）担保受托方。为防止工程公司违约或转移资产，贷款银行一般都要求工程公司将资产及收益账户放在东道国境外的一家中立机构，这家机构被称为担保受托方。（9）保险公司。（10）财务金融参谋。工程主办人一般聘请商业银行和投资银行作为其金融和财务参谋。财务金融参谋供应的报告包括有关工程本钱、市场价格、市场需求、外汇汇率的信息及猜测资料，并附有每个主办人的根本状况介绍。（11）专家。（12）律师。（13）国际金融机构。（14）东道国政府。（二）工程公司的组织形式（1）契约式合营或称合作经营，是最常
3、见的工程组织方式。它可分为法人式和非法人式两种类型。法人式合作经营是指合作双方组成具有法人资格的合营实体，这个实体有独立的财产权，法律上有起诉权和被诉权，设有董事会作为权力机构，并以该法人的全部财产为限对其债务担当责任。非法人式合作经营是指合作双方不组成具有法人资格的合营实体，双方都是独立的法人，各自以自身的法人资格按合同规定的比例在法律上担当责任。（2）股权式合资经营，是指由合作双方共同组成有限责任公司，共同经营、共负盈亏、共担风险，并按股权额安排利润。在以工程融资方式筹措工程资金时，工程公司作为借款人，将合资企业的资产作为贷款的物权担保，以企业的收益作为归还贷款的主要资金来源。工程发起人除
4、了向贷款人做出有限担保外，不担当为工程公司归还债务的责任。（3）投资者与工程公司。上述契约式合营中的法人型及股权式合资经营共同的特点是建立了一家与工程发起人分别的工程公司来经营工程。在工程融资中，工程公司是最常见、最普遍的工程经营方式。在股权式合资经营中，假如日后有人情愿参加该工程，不必重新划分工程资产，只要由工程公司发行新股票或转让原有工程公司股份即可实现。（三）银行和金融机构工程融资一般是大型国际贷款，贷款规模较大，一家银行往往难以担当，都是由若干家银行和金融机构组成银团，进展辛迪加贷款。（1）银团的组成。牵头银行，在合同和担保文件的谈判过程中起领导和协调作用，又称为安排行或主经理行。参加
5、银行。由于工程融资贷款风险大，只有少数实力相当并在工程贷款上较有阅历的银行才能达成协议。代理银行，代表银团主管工程贷款的日常事务，主要负责协调贷款工作，并负责对外发表公告和传递信息。工程银行。工程贷款银行需要制定一家或多家银行作为工程银行，负责监视工程的工程进展及技术执行状况。工程银行一般是牵头银行和代理银行的分支机构。（2）工程贷款银团与一般辛迪加贷款银团的区分是：贷款银行数量少质量高。只有具备丰富的特别金融方面阅历、并具有工程工程开发贷款背景的银行，才能参加工程贷款银团。参加银团的银行之间权利公平。银团中各家银行的资产和收益都被限定，哪家银行抢先猎取收益或略微处于有利地位都会损害别家银行的利益。（3）商业银行。工程融资中，若商业银行为融资方向国际金融机构申请的优待利率贷款供应担保，就把原来具有完全追索权的贷款转化为有限追索权，由于优待利率贷款方的风险已局部地转移到商业银行。
