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1、一、名词解释：1、融资融券，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。2、信用账户是指投资者为参与融资融券交易向证券公司申请开立的信用证券账户及在证券公司指定存管银行开设的信用资金账户。3、标的证券：投资者融入资金可买入的证券和公司可对投资者融出的证券。4、保证金：投资者融入资金或证券时，公司向投资者收取一定比例资金，保证金可以是现金，也可以是证券公司认可的证券充抵。5、担保物：客户对公司融资融券所生债务的担保，为投资者信用资金帐户和信用证券帐户内的所有资产。6、保证金比例： 保证金 融资或融券交易的金额7、保证金可用余额现金 （充抵保证金的证
2、券市值折算率） （融资买入证券市值融资买入金额）折算率 （融券卖出金额融券卖出证券市值）折算率 融券卖出金额融资买入证券金额融资保证金比例 融券卖出证券市值融券保证金比例利息及费用8、维持担保比例 ： （现金+信用证券帐户内证券市值） (融资买入金额+融券卖出数量市价+利息及费用)二、交易原则：1、交易限制：不能买入或卖出标的证券外的证券。不能转入担保品外的证券。不能参与新股申购、债券回购、大宗交易。2、申报数量与价格：融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍。融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价，申报时无当日最新成交价的，申报价格不得低于其前收盘价。3、费用：投资者融资产生的融资利息，融券产生的融券费用，证券交易产生的手续费，逾期未偿还债务的需要向证券公司支付违约金。融资年利率=基准利率+3%融券年利率=基准利率+5%违约金利率=基准利率+10%基准利率:中国人民银行公布的同期金融机构六个月内人民币贷款基准利率4、偿还方式：融资买入证券后，可通过卖券还款、直接还款方式向证券公司偿还借入资金。融券卖出证券后，可通过买券还券、直接还券方式向证券公司偿还借入证券。5、注销账户前：证券公司和投资者应了结全部的融资融券交易了结交易后有剩余证券的，投资者应该将剩余证券划转至其普通证券账户
