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1、一、选取题：1.办理基金业务有效身份证件涉及( )：A:护照 B:暂时身份证 C:港澳台通行证 D:回乡证2. 我行投资者风险承受能力类型不涉及：A:保本型 B:收益型 C：稳健型 D:进取型3. 我行对投资者风险承受能力评估办法采用（）方式，销售人员应及时向基金投资者反馈评价成果。A:当面测评 B:电话测评 C:她人代理 D:网上测评4.如客户回绝参加风险评估，系统自动默认其风险承受能力为（）A:保守型 B：未评估 C:进取型 D:积极进取型5. 基金销售人员应及时跟踪自己所管理客户风险评估报告到期日，并在到期前（）月内，积极告知投资者前来更新。A:1 B:2 C:3 D:46. 低风险级别
2、基金种类（）。A:保本型基金B:货币市场基金C:债券型基金D:保守配备型基金7. 保守型投资者匹配( )A：中风险级别产品B：偏低风险级别产品C：偏高风险级别D：低风险级别产品 8. 乌鲁木齐市商业银行办理开放式基金代销业务不涉及（） A:签约 B:解约 C:冻结 D：撤销登记9. 基金代销业务中会计出纳部职责不涉及（）A：制定资金清算流程、会计核算规定、账户管理制度并监督实行；B：负责制定全行基金代销业务反洗钱制度，记录反洗钱数据，并进行监督实行和检查；C：配合市场拓展部参加对代销网点基金代销业务进行指引和检查；D：负责全行基金代销业务寻常管理、监督和检查10. 个人投资者申请交易账户签约和
3、（）须本人亲自办理，不得由她人代理。A:开立基金账户 B:解约 C:购买 D:赎回11. 基金代销业务销售合用性管理办法遵循如下指引原则不涉及（）A:全面性 B:客观性 C:及时性 D:公平性12. 在基金产品销售前，本着( )原则，销售人员必要先对投资者基本信息和风险承受能力进行调查和评估，并经投资者批准后才干进行产品推荐和销售。A:全面性 B:客观性 C:及时性 D:理解客户13. 稳健型投资者购买与其风险级别不匹配产品（ ）A:中风险级别产品 B:偏低风险级别产品C:低风险级别产品D：偏高风险级别产品14. 进取型投资者购买与其风险级别不匹配产品( ) A：高风险级别产品 B:中风险级别
4、产品 C:偏低风险级别产品D:低风险级别产品；15. 我行依照监管部门对基金管理人监管意见，在保证基金管理人资质合格基本上，重要从三个层次，对基金管理公司综合实力进行评价.其中不涉及（）A:基本实力 B:投资管理 C:经营管理 D:产品数量16. 代销网点电脑系统运作异常应急解决办法不涉及（）A：及时报告总行科技部，同步查明因素，尽快修复B：不需要报告应急工作小组和总行市场拓展部C：暂停办理基金业务，并向客户做好解释工作D：可以应客户规定留下联系电话，等营业恢复后尽快告知客户，也可以引导客户到我行其她正常业务渠道办理业务。17. 我行基金产品风险评价综合考虑如下四个因素中不涉及( )A：基金招
5、募阐明书所明示投资方向、投资范畴和投资比例B：基金历史规模和持仓比例C：基金过往业绩及基金净值历史波动限度D:她行与否发售该基金产品18. 基金市场引起异常状况解决不对做法（）A：会同本地公安、交通等管理部门，共同采用防范办法B：暂时增开窗口和增长办理基金业务人员以及增长维持秩序保安人员，尽最大人力、物力保证基金业务开展和网点安全C：在接到上级告知后，按告知精神迅速向社会公示，向客户宣传、解释。D：要对此类异常现象作出迅速反映，不需要报告总行市场拓展部。19. 基金代销业务中人力资源局限性异常状况解决不对做法（）A：在内部调配人员，保证基金业务正常办理B：内部人员不够，要报告总行人力资源部暂时
6、增派人员或在各网点中统一调剂C：现较大面积意外事故(如疫情、流行疾病等)状况，须及时报应急解决工作领导小组并请示总行行领导及有关部门D：不经批准可自行决定暂停办理基金业务，并向社会公示。20. 我行基金代销业务应急解决办法实行，应结合基金代销业务特点和我行实际状况，坚持四项原则其中不涉及（）A：依法 B:迅速 C:公开 D:稳妥二、判断题：1. 投资者可购买和自己风险承受能力相匹配产品，不可以购买和自己风险承受能力不匹配产品。2. 投资者风险承受能力评估是产品销售前提。3.我行投资者风险承受能力评估报告有效期为两年。4. .积极配备型基金为偏高风险级别基金产品；5. 基金销售时发生凭证已经用完
7、状况，必要及时报告总行市场拓展部安排发送或从周边网点调配。6. 基金代销业务碰见异常状况解决分两个阶段：事中和事后。7. 个人投资者申请交易账户签约须本人亲自办理，开立基金账户可以由她人代理。8. 其她交易委托她人办理，提供委托人和被委托人有效身份证件即可办理。9. 机构投资者申请任何交易须到开立资金账户网点办理。 10. 基金交易需打印交割单，基金交割单为投资者交易确认凭证。三、名词解释：1、基金账户2、资金账户3、保本基金4、股票型基金5、申购6、认购7、赎回8、红利再投资四、问答题：1. 我行投资者风险承受能力类型以及所相应产品风险级别?2. 基金销售合用性管理办法遵循指引原则?答案：一
8、、选取题1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.A 7.D 8.C 9.D 10.A 11.D 12.D 13.D 14.A 15.D 16.B 17.D 18.D 19.D 20.C二、判断题 1F 2T 3F 4T 5F 6F 7F 8F 9T 10T三、名词解释1. 基金管理公司是指管理和运作基金资产机构，其重要职责为：进行基金资产投资运作，负责基金资产财务管理，增进基金资产保值、增值及其她与基金资产关于经营活动。2. 基金账户是指注册与过户登记机构为客户开立用于记录客户持有基金份额及其变动状况账户。3. 资金账户是指客户在乌鲁木齐市商业银行开立用于办理基金交易资金往来账户。4. 开
9、放式基金单位（基金份额）是指计量投资基金持有人权益数量、投资基金证券发行数量和交易数量一种技术原则。它类似于计量股票或股权股。5. 基金招募阐明书中明确规定有关担保条款，即在满足一定持有期限后，为投资人提供本金或收益保障6.重要投资于股票，股票投资占资产净值比例70%7. 重要投资于货币市场工具，涉及：短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等8. 投资于股票、债券、货币市场工具；不符合股票型基金和债券型基金分类原则；固定收益类资产占资产净值比例50%9. 基金销售合用性指我行各级机构在基金销售过程中，依照基金投资者风险承受能力销售不同风险级别产品，把适当基金产品销售给适当基金投
10、资者。10. 重要投资于债券，债券投资占资产净值比例70%；纯股票投资占资产净值比例20%；债券组合久期不超过3年四：问答题1. 我行投资者风险承受能力类型以及所相应产品风险级别第二十条 我行将投资者风险承受能力和产品风险级别进行匹配，并据此拟定产品和投资者适合度。投资者和产品风险匹配是指：保守型、收益型、稳健型、进取型、积极进取型五类。（一）保守型投资者购买低风险级别产品；（二）收益型投资者购买偏低风险级别产品和低风险级别产品；（三）稳健型投资者购买中风险级别产品、偏低风险级别产品和低风险级别产品；（四）进取型投资者购买偏高风险级别产品、中风险级别产品、偏低风险级别产品和低风险级别产品；（五
11、）积极进取型投资者购买所有风险级别产品。2. 基金销售合用性管理办法遵循指引原则（一）投资者利益优先原则当我行各级机构或基金销售人员利益与基金投资者利益发生冲突时，应当优先保障基金投资者合法利益。（二）全面性原则基金销售合用性规定作为我行基金业务内部控制构成某些，贯穿于基金销售各个业务环节。（三）客观性原则对基金产品和基金投资者调查和评价，应尽量客观精确，并作为销售人员向投资者推介适当基金产品重要根据。（四）及时性原则基金产品风险评价和基金投资者风险承受能力评价应依照实际状况及时更新。3. 基金代销业务中各代销分支行职责（一）依照总行制定基金代销业务各项制度、规定、办法和业务流程，开展基金代销业务；（二）依照总行统一规定，管理、领取、发放和使用各种业务单据、业务凭证、业务资料和宣传材料；（三）依照基金代销业务信息系统提供信息，向投资者对的公示前一基金开放日基金单位净值；（四）依照总行制定营销方案，向投资者对的宣传推介开放式基金；（五）负责解决本分支行基金代销业务客户征询、投诉及投资者教诲工作；（六）负责本分支行基金代销业务授权管理和系统维护工作；（七）协助总行做好市场调研和基金新业务品种开发研究工作；（八）管理基金代销业务中与本分支行有关其他事项
