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1、泓域咨询/赣州市保险业标准化服务项目可行性报告目录第一章 总论5一、 项目名称及投资人5二、 项目背景5三、 结论分析5主要经济指标一览表7第二章 市场营销和行业分析9一、 面临形势9二、 关系营销的流程系统10三、 标准化助力保险业服务实体经济12四、 优化保险标准化工作机制14五、 基本原则16六、 营销组织的设置原则17七、 标准化支持保险业服务社会民生19八、 市场细分的原则20九、 标准化提升保险业风险管控能力21十、 营销部门的组织形式22十一、 消费者行为研究任务及内容25第三章 公司成立方案27一、 公司经营宗旨27二、 公司的目标、主要职责27三、 公司组建方式28四、 公司
2、管理体制28五、 部门职责及权限29六、 核心人员介绍33七、 财务会计制度34第四章 发展规划38一、 公司发展规划38二、 保障措施39第五章 企业文化分析41一、 建设新型的企业伦理道德41二、 企业先进文化的体现者43三、 品牌文化的塑造48四、 企业价值观的构成59五、 企业文化理念的定格设计68六、 企业文化是企业生命的基因74七、 企业文化管理的基本功能与基本价值77第六章 SWOT分析87一、 优势分析（S）87二、 劣势分析（W）89三、 机会分析（O）89四、 威胁分析（T）90第七章 运营模式分析98一、 公司经营宗旨98二、 公司的目标、主要职责98三、 各部门职责及权
3、限99四、 财务会计制度103第八章 人力资源管理106一、 员工福利的概念106二、 招募环节的评估106三、 培训课程设计的项目与内容107四、 企业劳动定员管理的作用120五、 招聘成本及其相关概念121六、 确立绩效评审与申诉系统的内容和意义123七、 企业劳动分工125八、 人力资源时间配置的内容128第九章 项目经济效益分析131一、 经济评价财务测算131营业收入、税金及附加和增值税估算表131综合总成本费用估算表132固定资产折旧费估算表133无形资产和其他资产摊销估算表134利润及利润分配表135二、 项目盈利能力分析136项目投资现金流量表138三、 偿债能力分析139借款
4、还本付息计划表140第十章 财务管理方案142一、 营运资金的特点142二、 企业财务管理体制的设计原则144三、 存货成本147四、 财务可行性要素的特征149五、 计划与预算150六、 分析与考核151七、 财务管理原则152第十一章 项目投资分析157一、 建设投资估算157建设投资估算表158二、 建设期利息158建设期利息估算表159三、 流动资金160流动资金估算表160四、 项目总投资161总投资及构成一览表161五、 资金筹措与投资计划162项目投资计划与资金筹措一览表162第一章 总论一、 项目名称及投资人（一）项目名称赣州市保险业标准化服务项目（二）项目投资人xxx集团有限
5、公司（三）建设地点本期项目选址位于xxx（以最终选址方案为准）。二、 项目背景总体看，“十三五”期间保险行业标准化工作成效显著，但与保险业日益增长的标准化需求相比，还存在一定差距，主要表现在:一是行业发展催生标准新需求，标准供给有一定的滞后；二是标准体系结构有待进一步优化完善；三是部分标准修订效率较低，标龄过长，与实际工作脱节；四是标准实施监督及信息反馈机制尚不完善；五是整体标准化意识有待进一步强化。三、 结论分析（一）项目实施进度项目建设期限规划12个月。（二）投资估算本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资2639.06万元，其中：建设投资1599.8
6、7万元，占项目总投资的60.62%；建设期利息20.03万元，占项目总投资的0.76%；流动资金1019.16万元，占项目总投资的38.62%。（三）资金筹措项目总投资2639.06万元，根据资金筹措方案，xxx集团有限公司计划自筹资金（资本金）1821.47万元。根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额817.59万元。（四）经济评价1、项目达产年预期营业收入（SP）：11800.00万元。2、年综合总成本费用（TC）：9124.76万元。3、项目达产年净利润（NP）：1962.19万元。4、财务内部收益率（FIRR）：60.94%。5、全部投资回收期（Pt）：3.09年（含建设期12
7、个月）。6、达产年盈亏平衡点（BEP）：3367.81万元（产值）。（五）社会效益该项目的建设符合国家产业政策；同时项目的技术含量较高，其建设是必要的；该项目市场前景较好；该项目外部配套条件齐备，可以满足生产要求；财务分析表明，该项目具有一定盈利能力。综上，该项目建设条件具备，经济效益较好，其建设是可行的。（六）主要经济技术指标主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1总投资万元2639.061.1建设投资万元1599.871.1.1工程费用万元1118.321.1.2其他费用万元445.231.1.3预备费万元36.321.2建设期利息万元20.031.3流动资金万元1019.162资金筹措万
8、元2639.062.1自筹资金万元1821.472.2银行贷款万元817.593营业收入万元11800.00正常运营年份4总成本费用万元9124.765利润总额万元2616.256净利润万元1962.197所得税万元654.068增值税万元491.639税金及附加万元58.9910纳税总额万元1204.6811盈亏平衡点万元3367.81产值12回收期年3.0913内部收益率60.94%所得税后14财务净现值万元6946.25所得税后第二章 市场营销和行业分析一、 面临形势随着我国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段，机遇和挑战并存。立足新发展阶段，保险业标准化工作要完整、准确、全面贯彻新发展
9、理念，支撑和保障保险业服务新发展格局，聚焦服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等重大任务，以高质量标准服务和支持保险业高质量发展。1.完整、准确、全面贯彻新发展理念要求。坚持创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念，是高质量发展的内涵要求。保险业标准化工作要深刻把握保险业贯彻新发展理念带来的新变化，以标准化引领和支持保险业创新发展，推动建立保险业内外部协调发展的良好生态，助力保险业服务碳达峰碳中和目标的实现，推动保险业制度型开放，提升保险业国际竞争力，促进保险业共享发展。2.加快构建新发展格局的要求。加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局对保险业提出新要求，也对保险
10、业标准化工作提出新目标。保险业标准化要深刻把握构建新发展格局的大背景，支持保险业供给侧结构性改革，推动保险业加大供给能力、优化供给结构，提供更加丰富的保险产品、更加优质的保险服务，更好地服务实体经济，扩大普惠型保险覆盖范围，充分保护保险消费者合法权益，提升人民群众的获得感和幸福感。加快保险业与国际接轨，提升保险业国际竞争力，更好地支持“一带一路”等重大战略。3.防控金融风险的要求。防范风险是保险业永恒的主题。当前我国保险业面临的内外部形势仍然严峻复杂，行业自身发展不平衡、不充分的结构性问题逐步凸显，部分重点公司、重点领域面临的困难与风险不容忽视。提升风险防控能力，需要树立预防为主的意识，做到早
11、识别、早预警、早发现、早处置，建立全面、主动、长期的风险管理模式。保险标准化工作要紧密围绕防控风险这一主题，积极服务监管，着力促进风险管理体系的规范化、风险信息共享交换的便利化、风险识别评估预警的智能化，促进保险业整体风险管理能力的提升。4.保险业数字化转型的需要。数字化转型是保险业贯彻新发展理念、推动高质量发展的重要途径。随着数字化转型的深入推进，保险业在治理、文化、业务、技术等方面面临着全方位改革与创新的挑战。保险业既要主动抓住数字化转型带来的重大机遇，也要面对保险业务价值链重塑带来的冲击和挑战。数字化转型过程中要更加注重发挥标准的作用，用标准引领和规范创新，用标准畅通和加强协作，用标准沉
12、淀和共享成果，促进数字化转型发挥更大效用。二、 关系营销的流程系统关系营销把一切内部和外部利益相关者都纳入研究范围，并用系统的方法考察企业所有活动及其相互关系，表现积极的一方被称为市场营销者，表现不积极的一方被称作目标公众。企业与利益相关者结成休戚与共的关系，企业的发展要借助利益相关者的力量，而后者也要通过企业来谋求自身的利益。（1）企业内部关系。内部营销起源于把员工当作企业的市场。智慧的企业高层领导，心中装有“两个上帝”，一个“上帝”是顾客，另一个“上帝”是员工。企业要进行有效的营销，首先要有具备营销观念的员工，能够正确理解和实施企业的战略目标和营销组合策略，并能自觉地以顾客导向的方式进行工
13、作。同时企业要尽力满足员工的合理要求，提高员工的满意度和忠诚度，为关系营销奠定良好基础。（2）企业与竞争者的关系。企业所拥有的资源条件不尽相同，往往是各有所长、各有所短。为有效地通过资源共享实现发展目标，企业要善于与竞争对手和睦共处，并和有实力、有良好营销经验的竞争者进行联合。（3）企业与顾客的关系。顾客是“上帝”，是“财神”，企业要实现盈利目标，必须依赖顾客。企业需要通过搜集和积累大量市场信息，预测目标市场购买潜力，采取适当方式与消费者沟通，变潜在顾客为现实顾客。同时，要致力于建立数据库或其他方式，密切与消费者的关系。对老顾客，要更多地提供产品信息，定期举行联谊活动，加深情感信任，争取将其转
14、化为长期顾客，举办这些活动花费的成本，肯定比寻求新顾客更为经济。（4）企业与供销商的关系。因分工而产生的渠道成员之间的关系，是由协作而形成的共同利益关系。合作伙伴虽也存在矛盾，但相互依赖性更为明显。企业必须广泛建立与供应商、经销商之间的密切合作的伙伴关系，以便获得来自供销两个方面的有力支持。（5）企业与影响者的关系。各种金融机构、新闻媒体、公共事业团体以及政府机构等，对企业营销活动都会产生重要的影响，企业必须以公共关系为主要手段争取它们的理解与支持。例如，社区是以地缘为纽带而连接和聚集的若干社会群体或组织之间的关系，构成了企业关系营销中不可忽视的一环。企业需要社区提供完善的基础设施和有效率的工作场所，社区也希望企业为社区建设提供人、财、物的支持。三、 标准化助力保险业服务实体经济推动农业保险标准建设。围绕乡村振兴战略，积极支持农业保险扩面、增品、提标，动态开展农业保险标准需求调查和项目规划，规范农业保险服务流程，针对农业保险在承保、理赔等环节与自然资源密切相关的特点，结合物联网、遥感、北斗导航、无人机等技术应用，制定相应的技术标准，提升保险服务“三农”质效。促进科技保险和知识产权保险
