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1、。银行业刑事风险类型：1） 妨害对公司、企业的管理秩序罪：非国家工作人员受贿罪公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利， 索取他人财物或者非法收5 年以下有期徒刑或者拘役。受他人财物， 为他人谋取利益， 数额较大数额巨大5 年以上有期徒刑，可以并处没收财产。非国家公司、企业或者其他单位的工作人员在经工作人员受第 163条济往来中， 利用职务上的便利， 违反国家依照前款的规定处罚。贿罪规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、 企业或者其他国依照本法第 385 条、第 386 条【受贿罪】有单位委派到非国有公司、 企业以及其他
2、的规定定罪处罚。单位从事公务的人员有前两款行为的2） 破环金融管理秩序罪：金融工作人员购买假币、以假币换取真币罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；违法发放贷款罪；吸收客户资金不入账罪；违规出具金融票证罪；对违法票据承兑、付款、保证罪；骗购外汇罪；洗钱罪；背信运用受托财产罪。金融工作人员购买假币、以假币换取真币罪第 171条情节较轻的银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利， 以伪造的货币换取货币的数额巨大或者有其他严重情节的处 3 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 1 万元以上 10 万元以下罚金。处 3 年以上 10 年以下有期徒刑，并处 2 万元以上 20 万
3、元以下罚金处 10 年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处 2 万元以上 20 万元以下罚金或者没收财产窃取、收买、非法提第 177条供信用卡信息罪违法发放贷第 186条款罪窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的数量巨大或者有其他严重情节的银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款， 数额巨大或者造成重大损失的数额特别巨大或者造成特别重大损失的处 3 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 1 万元以上 10 万元以下罚金 ;处 3 年以上 10 年以下有期徒刑，并处 2 万元以上 20 万元以下罚金：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 ;处五年以上有期徒刑，并处二万
4、元以上二十万元以下罚金。1。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的单位犯前两款罪的， 对单位判处罚金， 并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐， 数额巨大或者造成重大损失的吸收客户资第 187条数额特别巨大或者造成特别重大损失的金不入账罪单位犯前款罪的银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的依照前款的规定从重处罚。依照前两款的规定处罚处 5 年以下有期徒刑或者拘役，并处 2 万元以上 20 万元以下罚金 ;处 5 年以上有期徒刑，并处5 万元以上50 万元以
5、下罚金对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚处 5 年以下有期徒刑或者拘役;违规出具金第 188条融票证罪对违法票据承兑、付款、 第 189 条保证罪情节特别严重的处 5 年以上有期徒刑单位犯前款罪的，对单位判处罚金， 并对其直接负责的主管人员和其他直接责任 依照前款的规定处罚人员银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以 处 5 年以下有期徒刑或者拘役承兑、付款或者保证，造成重大损失的造成特别重大损失的处 5 年以上有期徒刑对单位判处罚金，并对其直接负责的主单位犯前款罪的管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚全国人民有
6、下列情形之一， 骗购外汇，数额较大的，代表大会（一）使用伪造、 变造的海关签发的报关常务委员单、进口证明、 外汇管理部门核准件等凭会关于惩证和单据的；处 5 年以下有期徒刑或者拘役，并处骗骗购外汇罪购外汇数额 5%以上 30%以下罚金治骗购外（二）重复使用海关签发的报关单、 进口汇、逃汇证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据和非法买的；卖外汇犯（三）以其他方式骗购外汇的。2。罪的决定洗钱罪第 191条数额巨大或者有其他严重情节的数额特别巨大或者有其他特别严重情节的伪造、变造海关签发的报关单、 进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据， 并用于骗购外汇的明知用于骗购外汇而提供人民币资金的单位犯前三
7、款罪的， 对单位依照第一款的规定判处罚金， 并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员数额巨大或者有其他严重情节的数额特别巨大或者其他特别严重情节的明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益， 为掩饰、 隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的， ： ( 一) 提供资金帐户的 ;( 二) 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 ;( 三 ) 通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的 ;( 四) 协助将资金汇往境外的;( 五) 以其他方法掩饰、 隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。情节严重的单位犯前款罪的处 5
8、 年以上 10 年以下有期徒刑， 并处骗购外汇数额 5%以上 30%以下罚金处 10 年以上有期徒刑或者无期徒刑， 并处骗购外汇数额 5%以上 30%以下罚金或者没收财产依照前款的规定从重处罚以共犯论处处 5 年以下有期徒刑或者拘役处 5 年以上 10 年以下有期徒刑处 10 年以上有期徒刑或者无期徒刑没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处 5 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额 5%以上 20%以下罚金;处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额 5%以上 20%以下罚金对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5 年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的商业银行、证
9、券交易所、期货交易所、证券公司、 期货经纪公司、 保险公司或者其背信运用受第 185 条他金融机构， 违背受托义务， 擅自运用客托财产罪户资金或者其他委托、信托的财产， 情节严重的处 5 年以上 10 年以下有期徒刑。对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3 年以下有期徒刑或者拘役，并处3 万元以上30 万元以下罚金 ;。3。处 3 年以上 10 年以下有期徒刑，并处5情节特别严重的万元以上 50 万元以下罚金。3） 侵犯财产罪：职务侵占罪；挪用资金罪。职务侵占罪第 271条挪用资金罪第 272条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己5年
10、以下有期徒刑或者拘役。有，数额较大。数额巨大的5年以上有期徒刑，可以并处没收财产。公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利， 挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3年以下有期徒刑或者拘役；33 个月未还的，或者虽未超过3 个月，但数额较大、 进行营利活动的， 或者进行非法活动。挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较年以上 10 年以下有期徒刑。大不退还。34） 贪污贿赂罪：贪污罪，挪用公款罪，受贿罪，单位受贿罪，利用影响力受贿罪，介绍贿赂罪，巨额财产来源不明罪，私分国有资产罪。国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。受
11、国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产第 382条的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污论。与前两款所列人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。10 年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以贪污罪并处没收财产。个人贪污数额在 10 万元以上的情节特别严重的，处死刑，并处没收财产。5 年以上有期徒刑，可以并处没收财产。个人贪污数额在5 万元以上不满10 元情节特别严重的，处无期徒刑，并处没第 383条收财产。1 年以上 7 年以下有期徒刑。；个人贪污数额在5000 元以上不满5 万元情节严重的， 处 7 年以上 10 年以下有期徒刑。个人贪污数额在5000 元以上不满1 万元，可以减轻处罚或者免予
