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1、AFP(金融理财师)历年真题汇总（回忆整理版）本套历年真题是根据网友考过后回忆整理的，提供给参加afp考试的朋友参考学习，祝大家在今年的考试中都能取的好成绩。 1、有一题债券,15年期债券发行价950,以发行价买入,持有5年1050卖,息票10%,半年付息,求收益率? 2、演出收入3万，全部捐了，如何计税？（按30%扣除） 3、有道关于税务的题目 关于公司股权福利的 好像是又权利在某日以2.6的价钱购买2000股该公司股票，当天价格是5块钱，过了大约3个月以10块钱卖出了该股票 问如何缴税？ 4、该题为典型的加拿大年金问题: 某女士在澳门买房贷款100万，可贷7成，公布的名义年利率是10%，按
2、季计算复利，按月还款，该女士每月还款额? 5、某客户经理：建议客户参加教育储蓄，利率比同期定期的高，免收利息税 客户：小孩小学二年级，立刻去办理。 这两个话是否正确，具体好象还附加了什么，我记不清了，主要的题干是这样子的 我选择是A对，B错 考后也没有看书，好象教育储蓄有个规定是要小学四年级以上的 9、方杰先生是一位个人独资企业投资者，兴建了一个日用品加工厂。在企业经营中，需要缴纳的税种有（ ）。 (1) 增值税 (2) 城市维护建设税 (3) 个人所得税 (4) 企业所得税 A. (1) (2) (4) B. (1) (2) (3) C. (2) (3) (4) D. (1) (3 (4)
3、10、一对英国夫妇有38万英镑在丈夫名下的共同财产，妻子有5万英磅,他们有一个儿子。因为英国规定，丈夫给妻子的遗产可享受免税，妻子去世后再将财产留给儿子，财产并没有发生被征两次税的情况。（英国遗产税规定，夫妇分别申报纳税；免征额为23.1万；税率为40%） 询问如何规划? 11、个体经营者的基本养老金 基本情况： 冯先生，个体工商户，2006年1月初参加了社会养老保险计划，每年年底一次缴纳当年应缴养老保险费，费率为20 。已知2005年该市年职工平均工资为 32808元，假设该市职工平均工资年增长率为3，个人账户年投资回报率为4 。2020年底冯先生年满60 岁并办理了退休手续。如果他退休时经
4、社保部门测算，本人指数化月平均缴费工资为4100元。 这题是个案例: 职工平均工资为32808元;本人指数化月平均缴费工资为4100元。这两数字变了 计算： 1-冯先生退休时个人帐户余额 2-冯先生退休后第一个月（2021年1月）的基本养老金是多少？ 12、开放式基金费率.份额计算题一道: 303万投资基金计算手续费和份额,给了一个费率表,303万对应申购费1%,申购日单元净值2.5元。 13、还有一道IRR的题目 就是一个四年期投资项目 期初投入5万元，第一年末没有利润，从第二年末开始2万元，第三年一样2万元，在第四年末五千块钱卖出项目 问内部回报率 14、期货方面的有2道题目 其中有一道是
5、72000每吨的铜 价格到71000了 问追加多少的保证金 15、信用卡循环利息 月头2000元 然后分别在5 10 15 20 25号分别消费了400 500 600 700 800问利息多少？ 16、相依为命的兄弟，哥哥为未成年的弟弟投保是有效还是无效合同。此题问的是否无效合同。 17、夏利N3追尾新车奥迪，夏利保有车损和交强险，夏利损失2000元，奥迪损失3000元，交警判奥迪全责，怎么赔偿？ 18、骗取出口退税的处以骗取款1倍以上5倍以下罚款。 国库券利率为10%,甲和乙的边际税率分别为15%和25%(记不清了),公司债券收益为14%(记不清了),理财应该向甲和乙如何推荐产品?四个选项
6、 26、还有一道很常识的题目 下列那个属于投资银行 答案选项 宁波银行 基金公司 国泰证券 期货公司 答案 国泰 27、有一道与案例课件45页一模一样的送分题“在具有较高通货膨胀的扩张期，最佳的投资工具是什么？ 28、求四级累进税率中 的速算扣除数 （具体数据记不清了） 金额 税率 速算扣除数 0-1000 5% 25 1000-2000 15% 85 2000-5000 20% ？ 5000-1000 30% 265 29、有两题求初始保证金和维持保证金的，具体内容不记得了 30、CML是SML的特例，那么下列那种说法正确？ C. CML都在SML上 （SML包括CML） D。SML都在CM
7、L上 （CML包括SML） 31、已知当年的死亡率0.000925，二年趸缴保费，第一年趸缴50000，利率5%，保额为10万元，求第二年的年缴保费？（具体数据可能有误） 32、理财师X，和客户XX的关系非常好，于是就把本行与某基金公司的合同拿给客户XX看，这一行为是否违反了职业准则，具体的其他选项不记得了 33、A女士33岁,打算55岁退休.可承担风险不超过5%,要求年收益率5%.已知国子债收益率2%,现提供四个收益率及标准差的产品,请问四个产品中能实现A女士理财目标的产品有哪几个? 34、甲开一个小零售商店,请问其应交的税金为:增值税,营业税,城建税,企业所得税？ 43、房产规划中购房与租
8、房的优劣分析，将购房与租房的优势混在一起，判断正误。如购房具有对抗通货膨胀的优点，但题中却为租房的优点。 44、理财师需要几年认证一次？A 2年 B 3年 C 4年 D 5年 45、某人投保房屋财产损失险，房屋现值60万，分别向A、B、C三个保险公司投保60万，出差时因邻居发生火灾，导致自己房子受损，损失30万，出差回来后向保险公司所赔，A 、B、C三家保险公司各赔付3.33万元、6.67万元、10万元，问房子出险时得价值是多少？ A:60 B:90 C:120 D:180 46、某人，买入看涨期权一份，卖出看涨期权一份，问他的两次交易一共有多少收益？ 47、有道保险，有一事故，保险公司先行赔
9、付60万，然后找交通主要责任人收回80万，问这80万归属？ 48、王经理现有储蓄3万，每个月存1000，计划3年后贷款买车，贷款3年，问以这样的资产和储蓄，到时可以买多少的车。 49、有道货币时间价值是用名义年利率转换成有效年利率在计算投资 张某，资产10万，每年有4000元的定期投入，预期年收益率7% 15年后退休，退休时，预计每年需要生活费7000，问他的资金能够 维持多少年的生后费？（按复利计息） 50、信托的主管单位( )银监会，证监会，保监会？ 51、有道题说养老保险交了12年，然后后面一大堆数据，问退休能领到多少基础养老金。 52、记得有道题是：女儿几年后上学、中学、大学，求现在需
10、要准备多少钱，题不难，但要计算以快又准确。 还有就是于加拿大年金的有二道题（每道题里有2小题，题型和课件里差不多） 53、有一题目考概念准确:薪酬的具体含义选择? 54、有一题目考理财师提建议某个人创业设立什么公司的好? 1个人独资有限公司; 2一人有限责任公司; 3合伙公司; 55、有一家庭,夫死妻在,2人有一6岁女,丈夫生前有私生子,婚前购房屋50万,公婆仍在,妻子子女公婆如何继承遗产? 56、张女士有一女儿现在七岁准备上幼儿园，张女士有十万元的生息资产，女儿上幼儿园3年每年1万，小学6年每年1.5万，大学4年每年2万，已知学费成长率2%，投资报酬率6%，请问张太太还需要每年投入多少？ 大
11、意:通过AFP考试几年后需要认证?好像是这意思吧 财师需要几年认证一次？A 2年 B 3年 C 4年 D 5年 某人投保房屋财产损失险，房屋现值60万，分别向A、B、C三个保险公司投保60万，出差时因邻居发生火灾，导致自己房子受损，损失30万，出差回来后向保险公司所赔，A 、B、C三家保险公司共赔付20万（具体各赔多少我记不得了，就记得加起来是20万元），问房子出险时得价值是多少？ 公司的资产负债率是60%,公司资产为15亿,现发行股票,股票价格为12元,发行2亿股,问该股票市净率是多少? 保险类 一人投保万能寿险B计划，其死亡保险金支付方式？ 隐约记得好像是说有个金融理财师赵某代客户理财，客
12、户在国外，他没经过客户授权同意擅自代客户抛售股票，问是违背了金融理财师哪条原则。 这道题应该是: 某人投保房屋财产损失险，房屋现值60万，分别向A、B、C三个保险公司投保60万，出差时因邻居发生火灾，导致自己房子受损，损失30万，出差回来后向保险公司所赔，A 、B、C三家保险公司各赔付3.33万元、6.67万元、10万元，问房子出险时得价值是多少？ A:60 B:90 C:120 D:180 某人，买入看涨期权一份，卖出看涨期权一份，问他的两次交易一共有多少收益？ 市价-执行价 道保险，有一事故，保险公司先行赔付60万，然后找交通主要责任人收回80万，问这80万归属？ 王经理现有储蓄3万，每个
13、月存1000，计划3年后贷款买车，贷款3年，问以这样的资产和储蓄，到时可以买多少的车 道货币时间价值是用名义年利率转换成有效年利率在计算投资 张某，资产10万，每年有4000元的定期投入，预期年收益率7% 15年后退休，退休时，预计每年需要生活费7000，问他的资金能够 维持多少年的生后费？（按复利计息） 某人投保房屋财产损失险，房屋现值60万，分别向A、B、C三个保险公司投保60万，出差时因邻居发生火灾，导致自己房子受损，损失30万，出差回来后向保险公司所赔，A 、B、C三家保险公司各赔付3.33万元、6.67万元、10万元，问房子出险时得价值是多少？ A:60 B:90 C:120 D:1
14、80 信托的主管单位( ) 银监会证监会保监会 好像有道题说养老保险交了12年，然后后面一大堆数据，问退休能领到多少基础养老金。A 0元 B * C# 我选的A,好像是考察养老保险不缴足15年没有基础养老险吧 。记得有道题是：女儿几年后上学、中学、大学，求现在需要准备多少钱，题不难，但要计算以快又准确。 还有就是于加拿大年金的有二道题（每道题里有2小题，题型和课件里差不多 有一题目考概念准确:薪酬的具体含义选择? 有一题目考理财师提建议某个人创业设立什么公司的好? 1个人独资有限公司; 2一人有限责任公司; 3合伙公司; 一家庭,夫死妻在,2人有一6岁女,丈夫生前有私生子,婚前购房屋50万,公婆仍在
