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1、531分分行业务务平台POS清清算系统统实施手册册分行业务务平台项项目组20144年122月311日文档修改改历史版本号修改日期期编写评审批准修改内容容 1.00.020144-088-066余浩新建1.0.120一五五-011-177吴发进1. 系统概述述1.1. 编写目的的本文档对对交通银银行POOS特色色清算业业务系统统的功能能需求和和主要非非功能性性需求进进行了说说明，将将作为后后续的系系统设计计、开发发、测试试等工作作的依据据。1.2. 读者对象象本文档的的预期读读者为：l 交通银行行相关项项目参与与人员和和后期维维护人员员；l 其他经过过授权的的相关组组织或个个人。1.3. 编写原
2、则则本文档遵遵循软件件开发中中心开发发规范和和文档编编写原则则，从业业务人员员的角度度出发，从从输入输输出界面面、业务务流程以以及数据据流程等等多个方方面对系系统功能能需求进进行了详详细的阐阐述。此文档将将在开发发过程随随着需求求的变更更而更改改和修订订。1.4. 业务功能能描述POS特特色清算算业务系系统，是是实现对线线下商户户收单业业务的资资金按分分行特定定规则实实施清算算的平台台，即指使用本本行借记记卡、本行行贷记卡卡、他行行卡在我我行受理理终端消消费后，总总行自动动清算满满足不了了分行需求求，需要要进行特特色清算算的一系系列账务务处理的的平台。主要包括括将资金金清算给给一级商户户结算账
3、账户，资资金清算算给一级级商户下下挂的终终端（二二级商户户）结算算户，手手续费分分润，退退货等业业务。1.5. 适用业务务范围1. 支持多个个清算品品种 ，直直联POOS、间间连POOS、直直联家易易通、第第三方支支付等类类POSS交易的的清算。2. 支持集群群商户方方式入账账。3. 支持灵活活的入账账周期方方式，一一级商户户和二级级商户可可采用不不同的入入账周期期进行入入账。4. 支持多类类账户的的入账，包包括本行行对公账账户、内内部账户户、个人人借记卡卡账户、贷贷记卡账账户及他他行账户户。5. 支持商户户的二级级清算。6. 支持终端端组清算算。7. 支持二级级清算手手续费的的分润。8. 退
4、货报表表。1.6. 术语及定定义1. 一级清算算根据商户户清算策策略的参参数设置置，将清清算资金金清算至至一级商商户或者者一级集集群商户户的清算算账户。2. 一级清算算账户商户接收收我行清清算的账账户，该该账户可可以是我我行对公公账户、内部账户、保证金账户、对私账户借记账户、对私贷记账户及他行结算账户。如果该商户需要进行二级清算，则其一级清算账户必须是交行对公账户、内部账户或保证金账户。3. 二级清算算一个一级级商户下下可以有有多个子子商户（二二级商户户），可可按要求求进行分分层资金金清算。资资金先清清算至一一级商户户的对公公结算账账户上（也也可能是是专业市市场所对对应的分分行保证证金账户户或
5、内部部户），再再自动清清分给二二级商户户（二级级清分）。在在二级清清算模式式下，一一级清算算完成后后才可以以进行二二次清算算。4. 二级清算算账户是我行二二级清算算时将资资金清算算给二级级子商户户的账户户，该账账户可以以是交行行对公账账户，也也可以是是交行对对私户（借借记卡、贷贷记卡）或他行结算账户。5. 手续费内内扣是指向商商户清算算的资金金中，已已扣除我我行应收收手续费费，只能能采用同同步扣收收。6. 手续费外外扣是指向商商户清算算的资金金为交易易原金额额，商户户需在我我行另外外开立手手续费扣扣收专户户，或依依据我行行要求，主主动划拨拨手续费费，可选选择同步步扣收或或异步扣扣收。7. 手续
6、费同同步扣收收是指在手手续费扣扣收与商商户入账账金额处处理同时时进行，即即每次向向商户清清算资金金时，同同时进行行手续费费扣收。8. 手续费异异步扣收收是指手续续费扣收收可不与与商户交交易原金金额入账账处理同同时进行行，可在在收单系系统尚单单独设置置扣收周周期。手手续费“异步扣扣收”的周期期一般可可设置为为“周、月月、季”，也可可设为任任一工作作日进行行手续费费扣收。9. 清算本金金清算的交交易金额额去掉手手续费即即是清算算本金。10. 商户手续续费分润润根据商户户分润参数数设置进进行分润润，支持两两级账户户分润。2. POS清清算业务务流程3. 功能模块块3.1. 功能模块块图3.2. 功能
7、模块块描述 详见见POSS清算需需求规格格说明书书。3.3. 系统设计计POS特特色清算算标准版版采用可可扩展的的策略模式式实现，主主体交易易流程由由标准版版实现，规规范业务务流程，统统一行内内处理；流程中中预留策策略接口口，由分分行实现现，提供供可扩展展性，满满足分行行特色需需求。标准版提提供前端端交易画画面源码码、标准准版jaar及可可运行的的项目原原型。前前端源码码已联调调通过，可可编译展展示，可可由分行行进行调调整，如如增加或或删除画画面要素素。标准准版Jar中中包含接接口wssdl、后后台prroceess、后后台流程程处理，通通过调用用分行实实现的策策略Acctioon完成成分行特
8、特色的交交易逻辑辑。项目目原型是是基于标标准版jjar、包包含示例例策略实现现、可运运行的工工程，分分行可定定义并实实现分行行特色的的策略AActiion，完完成标准准交易，或或在改工工程中定定义并实实现标准准版未涵涵盖的分分行特色色交易，如如特色报报表。3.3.1. 标准版策策略接口口说明：PPOS特特色清算算标准版版对所涵涵盖的功功能点的的流程和和前端接接入的接接口进行行了控制制，并且且实现了了其中的的绝大部部分。对对于比较较特色的的部分则则提供了了策略模模式由分分行实现现。分行行通过实实现相应应的策略略Acttionn满足自自身实施施版POOS特色色清算的的特色需需求。POS特特色清算算
9、标准版版采用策策略模式式为分行行提供可可自由实实现的策策略Acctioon。在在标准版版中会调调用分行行实现的的策略Acctioon完成成相应的的流程，从从而完成成每一个个功能点点。POS清清算标准准版接口口总览如如下：功能模块块接口名接口说明明清算数据据导入模模块stlDDataaImpporttStrrateegyAActiion清算数据据导入策策略stlFFileeDowwnlooadSStraateggyAcctioon清算文件件下载策策略入账模块块chlAAccoounttBefforeeStrrateegyAActiion单笔渠道道入账交交易前置置检查策策略chlAAccoount
10、tAftterSStraateggyAcctioon单笔渠道道入账交交易后置置处理策策略chlAAccoounttCalllBaackSStraateggyAcctioon整个入账账批次完完成回调调策略3.3.2. 数据库设设计3.3.2.1. 数据库库库表总览览POS清清算标准准版提供供了张库库表，总总览如下下：序号数据表名名中文名称称备注1ACP_JOUURNAAL代收付渠渠道入账账流水表表2AGENNT_BBANKK_REEL代理行映映射关系系表3BANKK_FEEE_JJOURRNALL手续费入入银行帐帐流水表表4BASIIC_SSPL_INFFO基本商户户信息表表5BASIIC_TT
11、ERMMINAAL_IINFOO基本终端端信息表表6BASIIC_TTRANN_INNFO原始交易易流水表表7BATCCH_CCONTTROLL_INNFO批次状态态信息表表8BK_SSPL_ACCCT_IINFOO分行商户户账户信信息表9BK_SSPL_DETTL分行商户户基本信信息表10BKU_ACOOMA_JNLL收单机构构一般交交易流水水文件表表11BKU_AERRR_JJNL差错交易易受理方方流水文文件表12BKU_DLFFEE银联品牌牌费文件件表一三BKU_ERRR_JNNL差错交易易发卡方方流水文文件表14BKU_FLEE_CTTL银联文件件控制表表一五BKU_FLEE_RUUL
12、E银联文件件规则表表16BKU_ICOOM_JJNL发卡方一一般交易易流水文文件表17BKU_INFFBIC卡电电子现金金应用的的脱机消消费受理理方成功功清算文文件一八BKU_RPTT_TYYP分行报表表类型表表19BKU_SEAAC银联商户户汇总文文件表20CLUSSTERR_REELATTIONNSHIIP集群关系系对照表表21DATAA_REESOUURCEE_INNFO数据来源源表22FEE_DETTAINNED_INFFO手续费暂暂留信息息表23FILEE_IMMPORRT_JJOURRNALL文件导入入流水表表24FLOWW_COONTRROL流程状态态表25FLOWW_INNF流
13、程信息息表26GEMSS_JOOURNNAL主机渠道道入账流流水表27ITA_JOUURNAAL同城渠道道入账流流水表28PNO_JOUURNAAL二代支付付渠道入入账流水水表29PRO_INFF交易信息息表30PROCCESSS_STTATEE交易状态态信息表表31RET_REGG退货登记记簿32RETUURN_DEAAL_IINFOO退货信息息表33RISKK_PEEND_INFFO风险暂挂挂汇总表表34SETTTLE_TYPPE_IINFOO清算品种种信息表表35SPL_BASSIC_RULLE商户特色色清算规规则信息息表36SPL_FEEE_RUULE一清手续续费规则则表37SPL_F
14、EEE_STTRATTEGYY_TYYPE商户手续续费策略略表38SPL_RULLE_IINFOO一级可清清算规则则表39SPL_SETTTLEE_BAATCHH_DEETAIIL清算批次次明细表表40SPL_SETTTLEE_DAATA_DETTAILL一级可清清算数据据表41SPL_VIRRTUAAL_RRELAATIOONSHHIP实体商户户虚拟关关系映射射表42STRAATEGGY_MMODEEL手续费模模式43SUBSSIDYY_JOOURNNAL资金贴付付流水表表44TERMMINAAL_BBASIIC_RRULEE终端清算算基本规规则信息息表45TERMMINAAL_IINFOO终端信息息表46TML_FEEE_RUULE手续费计计算规则则表47TML_SETTTLEE_DAATA_DETTAILL二级可清清算数据据表48VIRTTUALL_SPPL_IINFOO虚拟商户户信息表表49RULEE_MOODELL附加规则则模式表表50RUL
