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1、 风险合规学习心得体会范文_心得体会 心得一：风险合规学习心得体会 xxxx年3月11日我行绽开了“合规治理年”活动的学习总发动会。通过我们深入学习，把理论详细化，依据实际建章立制，以规章制度治理人，以规章制度约束人，以规章制度培育人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开头，抓实抓细，增加自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵挡职务犯罪的力量。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来鼓励自己日后更加时刻提示自己的主动合规“意识。 有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，观察了红
2、灯，便老狡猾实地等，女友不快乐了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事？ 这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规章的漠视。事实上，在我们的身边，规章意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随便违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人好像已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规章，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件特别可怕的事情。 没有法规，不成方圆。法律和行业规章是社会运行、企业进展的基石，是社会有序运转、企业安康进展、人与人和谐共处的根本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，假如法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序；假如
3、规章可以敏捷把握，随便调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子？ 远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行治理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否认。究其缘由来讲特别简洁，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要缘由。 以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应当意识到在邮政储蓄银行改革和进展取得显著成绩，信贷业务进展的同时，提高现代经营理念，深入推动违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部治理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业标准，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行
4、业从业人员的整体素养和职业道德水准。应当意识到，法规不是阻碍共性进展的枷锁，却恰恰是个人想取得胜利，企业稳健经营的核心环节和可持续进展的内在动力。 诚然，我们谁也不盼望，一场运动式的训练活动之后，违规操作的问题卷土重来；不盼望由于个别人的随便操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不盼望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应当从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭阅历办事、
5、凭习惯办事的陋俗，摒弃片面强调业务进展，无视风险治理；片面重视市场开拓，无视规章制度建立的陈腐观念，从治理的构造和细节中加强风险治理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，仔细执行各项规章制度，处理业务要仔细审核各项要素。用制度标准工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险掌握“盲区”，有效防范操作风险。 三树立监视意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的根底上，我们在处理问题的时候肯定要形成自觉监视的意识，养成相互监视的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个
6、加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定进展相应的惩罚；二要加强工作作风建立，在工作作风上员工要以身作则、艰难朴实、脚踏实地、乐观履行好工作职责。主动热忱的为广阔客户及四周同事排忧解难，制造良好的效劳环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强标准化建立，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良案件的发生。 心得二：风险合规学习心得体会 “零违规，防过失，从我做起”这项活动开展已有两个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参加这次活动。通过
7、活动给我最深刻的体会就是：细心防过失，马虎铸大过。 银行工作是风险性很高的一项工作，假如不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严峻的后果。所以在工作中，肯定要根据相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，许多的制度都没有切实落实到实处，比方说有时临时离柜一下立刻就回来时没有锁屏锁箱;间或为了图便利也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以订正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会削减许多案件的发生。比方在开户和挂失时，肯定要仔细审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的削减诈骗案
8、件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥当保管好，不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终仔细认真，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反假如我们马虎大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。 同时，我们还需要乐观学习，不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的进展。学习的积存相当的重要，加强学习，准时把握新的学问，把握娴熟的技能，才能让自己实现零过失。学习能提高思想素养，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满意于理论方面，与同事之间的相互学习、相互沟通阅历也很重要。 总之，“零过失，零违规”是
9、一项长期而又艰难的任务，我们肯定会做到始终坚持，并且坚信“习惯成自然”的道理。信任自己，肯定胜利。 心得三：风险合规学习心得体会 合规是银行业一项核心的风险治理活动，健全、有效的合规风险治理机制，是实施以风险为本监管的根底，也是健全银行内控体系、提高市场竞争力的基石。五、六月是我们邮储银行的风险合规月，依据分行开展的“我学习，我合规”为主题的合规训练活动的精神，在分行相关部门的宣传和组织活动下，作为一名一般的信贷人士，我乐观、仔细的参与了此次学习活动，仔细领悟了活动精神，提高了风险防范意识，增加了合规经营的理念，并且明晰了自己以后在岗位中的相关职责和风险留意事项。下面就此次合规学习总结出几点体
10、会。 一、加强风险合规训练，是树立阳光信贷形象的需要。 俗语云：“无法规，不成方圆”，我行在对各项业务的进展和各个部门的治理上都有着相关的规章制度，这些制度的制定并不是空穴来风，是经过严密的设计和很多实际工作阅历教训中不断总结出来的，各制度之间亦是相互制约、相互监视来实施的。所以在我们实际工作中务必要严格根据规章制度办事，养成良好的习惯，未雨绸缪，将风险防范于未然。做到制度先行，指示听从制度，信任不忘制度，习惯让位制度。而作为一名信贷人士，在我今后的工作中我要不断加强业务学问的学习和职业道德的培育，严格根据业务制度办事，做到守法、合规。严格遵守“三查”、“八不准”制度，保持团队的纯净，注意职业
11、操守，树立邮储银行阳光信贷的良好形象。 二、加强思想警示训练和执行力建立，是有效内掌握度的保障。 近年来，金融系统发生的经济案件屡见不鲜，如近期烟台银行的的案件，这不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。所以我们必需实行相应措施，从源头上加强预防。纵观近几年这些银行职业犯罪行为，会发觉其中一条重要的共性就是无视思想方面的训练。我们平常过多强调了业务工作的重要性，而无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。在思想训练方面我们要进展正面训练，又要坚持常常性的案例警示训练，做到合规在心中，时刻敲警钟。另一方面，有效的内掌握度关键在执行，以检查促进和保障
12、内掌握度的执行，坚持查处违规不心软，严惩违规不手软，坚决不搞“带病”上岗，做到“有令则行、有禁则止”。在信贷方面，应注意现场检查与非现场检查相结合、全面检查与专项检查相结合、自查与互查相结合、定期检查与不定期检查相结合，同时乐观利用专项审计和全面审计，去贯彻制度、去发觉问题，不定期对整改状况进展抽查落实，确保政令畅通。这是加强执行力建立的根本要求，是合规文化的重要表达，合规就是效益，治理制造业绩，实现由人的治理向制度治理再到人文治理的转变。 三、转变效劳观念，更新效劳意识，是有效防范风险，促进我行业务进展的内在要求。 在此次学习过程中的1个案例分析让我映像深刻，在案例中的银行人士为了防范风险，
13、保证客户资金安全，提出了“延长效劳”的概念，即去到医院去验证客户所说是否属实。通过案例，我深刻的意识到，随着历史的进展，我们的效劳也应跟上时代的潮流，不仅要在案件防范上，还应包括在进展业务上。在当前市场竞争越来越剧烈的状况下，要突破原有的局限，制造共性化效劳，以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长讨论现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速进展。特殊是要找准客户定位，坚固树立为优质客户效劳的意识。 此次训练让我更深刻领悟到“合规人人有责、合规制造价值”的理念，并且更坚信了增加依法合规审慎经营意识，能把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务有好又快的进展。我信任通过全行员工的共同努力，邮储银行的明天会更好！
