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1、银行案件防控心得体会（精选3篇）银行案件防控心得体会1近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大 案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来 了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适 应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏 制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以 加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一 段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力 进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提 升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中
2、 的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济 利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保 障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚 至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一 个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有 很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度 的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按 照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情 办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)
3、 信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2) 会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分 离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交 接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管 理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视 和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强 制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案 件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化 案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起 来，必使这两个方面得到同时的增强。通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸
4、取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查 找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力 方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下 降。银行案件防控心得体会2近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频， 并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层 的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此 次学习活动的一个理性的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非 常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要 是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众
5、多、面广、线长， 绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教 育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为 在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之， 员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法 的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上 高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范， 一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上， 片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育 和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走
6、过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长 和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人 员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发 现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处 罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了 整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越 大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为： 要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：1、加强银行内部风险防控。（1）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须 由客户本人亲自办理。（2）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提
7、高警惕，防止 不法分子利用职务之便进行非法活动。（3）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对 账，对客户的账户资金变动进行动态提示。（4）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现 场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。（5）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内， 现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。（6）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性 的检查。（7）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特 别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研 究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。（8）充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实
8、时查看 录像。2、加强自身素质修养、提升合规操作意识。案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通 过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的 角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵纪守法 的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我 教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度 自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努 力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身出发， 持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作， 消除案件隐患，才能达到有效地目标。相信我们每位员工都会远 离金钱的诱惑，共同创造出一
9、个和谐、合规的工作环境。同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我 们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功 倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险 防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全 就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自 身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自 觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线， 使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。 从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外 也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。3、加强
10、业务知识学习。身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全 面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任 务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直 接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临 柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用 心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋 激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专 业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的 客户，赢得更好的社会形象。通过此次的案件防控学习活动，我找到了正确的价值取向与 是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合
11、规经营意识， 通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度 的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强 能力，积极规范操作行为和消除风险隐患。总之，在工作中要严 格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识， 警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。银行案件防控心得体会3近期，我行开展了银行案件防控学习活动，在学习活动期间， 我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情 况，对案件防控意识有了更深一层的.认识。现就此次学习活动 的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认 识。一、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规
12、矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务 素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临 柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的 重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行 的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心 人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待 客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到： 只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务 才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总 是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制
13、约着我们的 业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭 空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总 结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益 和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大 的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操 作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失， 各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江 苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10 ”银行被劫案，之所以案发，都是人为原因造成的：比如 按规定当时银行应该双人值班，但当事银行没有；比如银行应该 建设完备
14、的防侵入设施，该银行没有；按规定银行应该监控全覆 盖，这家银行同样没有做到。二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了 银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的 执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌 握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道， 对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做 起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的 合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业 等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求 经济效益而背离规章制度
15、。坚持至始至终地按规章办事。如此一 来，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金 融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从 源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几 年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想 方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的 思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应 此既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部 职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从 而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自
16、觉做到常 在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防 经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们 一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正 做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经 济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的； 其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方 法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行 有效的内控与制约。通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向 与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意 识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行 制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险 增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对商业银行 改革的信心，增强维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良 好的合规文化起到了极大的帮助。
