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1、 2022银行上半年资金计划管理工作总结2今年以来我行对财政补贴资金治理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，乐观向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管状况，补贴资金能否准时拨付到位直接影响到我行各项工作顺当开展。 （一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步削减，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺当完成带来了很大的难度，也严峻影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴状况进展了调查摸底，准时把握各级粮棉油储藏数量、库存值的增减变化及其缘由，对各项补贴的工程、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已把握的各项财政补贴政策
2、和财政补贴资金拨补状况，仔细实施标准化操作，切实加强财政补贴资金的催促到位和监视拨补等治理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关状况分析；仔细准时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据精确、连接。 （二）乐观加强宣传，亲密与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为治理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金治理的兼职人员，乐观主动催促同级财政和企业主管部门准时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，准时将补贴资金到位状况反应财政部门，催促下拨资金，避开了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的状况，并与会计部门乐观协作，做好柜面监视，共同做好了财政补贴
3、资金专户和拨付手续的治理。 （三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位状况及监测治理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金6243万元，实收各项财政补贴资金4857万元，财政补贴资金到位率77.8。 五、监测和分析等级行治理指标，适时调整工作思路 2022年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行仔细领悟等级行治理文件，把握新的指标精神，并对考核指标提出反应意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次依据各行按月经营指标的完成状况，市行对各行的失分项进展缘由和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点
4、，明确工作方向，为领导的猜测决策供应了保障，有效提高了各行的经营治理水平。 六、加大调查讨论深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能 为了充分发挥资金打算业务部门的综合职能作用，我行非常注意提高业务经营分析水平，增加业务分析的有用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产构造变化及存贷款特别变化等收购资金封闭治理动态状况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭治理重点
5、和疑点，提醒规律，找出特点，反映问题，提出对策，增加了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。 七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行 （一）今年以来，我行根据有关现金治理的文件精神及详细实施方法，连续抓好现金治理工作。一是做好现金打算治理，现金打算一经下达，仔细组织执行，同时要做好与当地人行现金投放打算的连接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格根据大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户治理，严格掌握粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改良金融效劳，乐观引导企业削减现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金治理，并不定期地进展现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进展了检查。从检查状况来看，企业现金收支根本能根据治理要求执行。 （二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款
