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1、普通商密密急 件件兴业银行行合肥分分行文件件兴银皖2012207号兴业银行行合肥分分行关于于印发兴业银银行合肥肥分行票票据池业业务管理实施施细则的的通知芜湖分行行，安庆庆分行，各各业务总总部，各各业务部部，分行行营业部部，各支支行，分分行各部部门，巢巢湖支行行筹建组组：为进一步步密切我我行与客客户合作作关系，增增加结算算性业务务和流量量负债，满足客户多种票据业务需求，增加客户票据资金周转灵活性，规范票据池业务操作，推动分行贸易融资业务的发展，根据票据法及兴业银行商业汇票管理办法（兴银2007463号）、兴业银行票据池业务管理办法（兴银2011770号）等本行相关规章制度规定，结合分行实际情况，
2、制定了兴业银行合肥分行票据池业务管理实施细则，现将该细则印发给你们，并提出以下要求，请一并认真学习，并遵照执行。一、积极极拓展票票据池业业务。票票据池业业务作为为我行为为客户提提供的包包含票据据保管、托托收、质质押、贴贴现和买买断等业业务的一一揽子业业务合作作方案，通通过客户户与我行行的票据据池业务务合作，进进一步密密切合作作关系，增增加结算算性业务务和流量量负债。二、票据据池业务务由分行行企业金金融总部部贸易金金融部统统一协调调管理；分行贴贴现利率率和买断断价格由由分行计计划财务务部管理理和发布布，各经经营机构构可向分分行计划划财务部部进行询询价。三、本细细则对票票据业务务流程有有一定的的调
3、整，经经营机构构将客户户的票据据统一移移交至分分行同业业业务部部票据中中心进行行验票、查查询查复复等，并并由分行行同业业业务部票票据中心心出具验验票和查查询查复复回执。四、本细细则有关关票据业业务验票票和查询询查复的的流程调调整，在分行行同业业业务部票票据中心心组织架架构和人人员到位位后正式式执行，目目前仍然然按照原原有业务务流程由由分行会会计结算算部负责责 。各经营机机构在业业务办理理过程中中如遇问问题，请请与分行行企业金金融总部部贸易金金融部联联系（联联系人：郑轶群群；IPP电话：60118533）。专此通知知。附件：兴兴业银行行合肥分分行票据据池业务务管理实实施细则则二一二二年五月月二十
4、三三日（联系人人：郑轶轶群 联系系电话：60118533）主题词：贸易金金融 票票据管理理 通知知 通知知 抄送送：行长长室，存存档。 兴业业银行合合肥分行行综合部部 220122年5月月23日日印发 兴业银行行合肥分分行票据据池业务务管理实实施细则则第一章 总 则第一条 为满满足客户户票据业业务多样样服务需需求，增增加客户户票据资资金周转转灵活性性，根据据票据据法及及兴业业银行商商业汇票票管理办办法（兴银2007463号）、兴业银行票据池业务管理办法（兴银2011770号）等本行相关规章制度规定，特制订本管理实施细则。第二条 票据据池业务务是针对对客户购购销业务务中收付付票据期期限错配配、金
5、额额错配的的情况以以及企业业集团内内部票据据资源统统筹使用用的需求求，向企企业或者者企业集集团（指指母公司司及其下下属指定定成员企企业，下下同）提提供的票票据托管管、票据据池质押押授信、票票据池贴贴现或买买断、票票据池结结构化融融资等一一揽子结结算、授授信、融融资服务务。第三条 票据据池业务务适用于于以商业业汇票为为主要结结算方式式的销售售规模较较大的企企业，可可有效解解决客户户销售中中收到商商业汇票票的金额额、期限限与采购购中需支支付不匹匹配的问问题，有有利于降降低企业业财务成成本，提提高客户户票据资资金周转转灵活性性。本实实施细则则同样适适用于以以电子商商票形式式办理的的票据池池业务。第四
6、条 票据据池业务务中的票票据种类类是银行行承兑汇汇票和商商业承兑兑汇票。票票据池买买断的票票据种类类只限于于本行认认定的“低风险险银行”承兑的的银行承承兑汇票票（“低风险险银行”的界定定以总行行的最新新定义为为准）。占占用客户户敞口授授信额度度的除外外。第五条 票据据池业务务纳入对对申请人人、承兑兑人的统统一授信信管理，需需按规定定做好对对客户的的尽职调调查及审审查工作作，并按按年度授授权规定定报审。第六条 票据据池授信信额度分分为低风风险额度度和风险险敞口额额度。入入池票据据种类如如为本行行认定的的“低风险险银行”承兑的的银行承承兑汇票票，则按按低风险险业务（无无论质押押还是买买断）审审批，
7、纳纳入综合合授信管管理。入入池票据据种类如如为不符符合低风风险标准准的银行行承兑汇汇票，其其申报额额度按风风险敞口口额度审审批，纳纳入综合合授信管管理。商商业承兑兑汇票构构成的票票据池额额度，按按照风险险敞口额额度审批批，并应应按现有有对持票票人和承承兑人敞敞口规定定进行计计算，纳纳入综合合授信管管理。第七条 票据据池授信信实行“余额管管理”原则。分分行企业业金融总总部贸易易金融部部应管理理和掌握票票据池授授信、票票据池及及托收回回款最新新余额，严严格进行行额度控控管，确确保有足足够的托托收回款款作为授授信偿还还来源。第八条 签订订票据池池质押、贴贴现、买买断等总总协议或或合同之之后，必必须再
8、另另行签订订与总协协议或合合同对应应的授信信合同，明明确信贷贷用途及及受托支支付等内内容。第九条 本细细则属于于“操作细细则”，适用用于分行行各级机机构。第二章 产品品定义及及功能第十条 票据池池业务包包括票据据托管、票票据池质质押授信信、企业业集团票票据池、票票据池贴贴现或买买断、票票据池结结构化融融资等产产品。（一）票票据托管管是指企企业将收收到的商商业汇票票移交本本行，根根据企业业委托，本本行提供供票据保保管、票票据到期期委托收收款等服服务。（二）票票据池质质押授信信是指企企业或者者企业集集团以质质押背书书给本行行的未到到期商业业汇票票票面总金金额以一一定的质质押率得得到在该该额度项项下
9、的授授信额度度，该额额度是按按各类票票据及对对应不同同的质押押率计算算得出，额额度的担担保方式式是质押押的票据据权利，额额度的使使用方式式包括票票据承兑兑、开立立保函、开开立信用用证等表表外授信信方式和和短期贷贷款等表表内授信信方式。（三）企企业集团团票据池池业务是是向企业业集团及及其成员员企业提提供的票票据托管管、票据据池质押押授信等等服务，企企业集团团票据池池质押授授信额度度按集团团母公司司及其成成员企业业票据池池质押额额度加总总计算。（四）票票据池贴贴现或买买断业务务指客户户将托管管于银行行的未到到期商业业汇票转转让于银银行，银银行按票票面金额额扣除贴贴现利息息后，将将余额付付给持票票人
10、的一一种融资资行为。（五）票票据池结结构化融融资是指指为满足足企业金金融客户户的多元元化融资资需求，基基于融资资人所持持有的票票据资产产而设计计的，我我行承担担实质信信用风险险的非标标准、类类信贷的的债权属属性融资资产品。第十一条条 票票据池业业务提供供查询功功能，是是指企业业或企业业集团可可以通过过我行网网上银行行商票系系统查询询票据池池业务信信息，包包括票据据状态、质质押票据据信息、票票据池质质押项下下授信信信息等。企企业集团团母公司司可以查查询整个个企业集集团、母母公司及及其指定定成员企企业的票票据池业业务信息息。第三章 部门职职责与分分工第十二条条分行票票据池业业务采取取专业化化流程操
11、作作模式，由由经营机机构营销销拓展客客户、受受理客户户的业务务申请，分分行同业业业务部部票据中中心进行行票据真真实性审审核、分分行会计计结算部部负责票票据实物物保管和和账务处处理，分分行相关关职能部部门履行行业务操操作及管管理职责责，具体体职责分分工如下下：（一） 经营机构构：负责票据据池业务务的客户户营销拓拓展、授授信额度度调查送送审、额额度内授信业业务的尽尽职调查查及相关关贷后管管理、票票据传递递等。负责票据据池的托托管、质质押和贴贴现由经经营机构构客户经经理具体体办理，负负责下柜柜信息录录入信贷贷系统和和商票系系统（在在做票据据质押和和贴现业业务前，客客户经理理应提前前两日在在商票系系统
12、中对对每一下下柜批次次作授信信额度预预占用，以以免因业业务发生生当日承承兑银行行授信额额度不足足无法下下柜）。（二）分分行企业业金融总总部贸易易金融部部：负责责指导制制订分行行票据池池业务发发展计划划和营销销考核办办法；负负责组织织票据池池业务的的营销推推广及业业务管理理；负责责票据池池业务合合作方案案拟定和和办理票票据池业业务审查查及审批批手续；统一做做好相关关部门间间协调工工作；定定期与分分行同业业业务部部票据中中心、分分行会计计结算部部核对票票据托管管、票据据质押和和买断或或贴现等等相关业业务台账账。（三）分分行同业业业务部部票据中中心：负责分行行票据的的验票和和查询查查复工作作，做好好
13、与经营营机构、会会计结算算部票据据的台账账登记、交交接和出出入库的的衔接工工作，定定期与贸贸易金融融部、会会计结算算部核对对票据业业务相关关台账。根根据分行行企业金金融总部部贸易金金融部指指令，办办理相关关票据池池业务。根根据计划划财务部部要求控控制票据据池买断断和贴现现额度。负负责分行行票据业业务的专专业化经经营，办办理票据据转贴现现、再贴贴现等业业务。（四）分分行会计计结算部部：负责责票据池池业务有有关票据据的保管管和托收收工作，负负责托管管、质押押、买断断、贴现现票据的的日终入入库保管管、到期期发出托托收；负负责按分分行同业业业务部部票据中中心的申申请出具具查询书书，负责责按支付付结算相
14、相关规定定对分行行同业业业务部票票据中心心出具的的票据查查询书或或系统查查询查复复结果进进行签章章；负责责托管、质质押、贴贴现买入入票据质质押品、代代保管品品、代保保管有价价值品表表外核算算；负责责票据池池及相关关票据质质押授信信后表内内放款的的集中下下柜、表表外银行行承兑汇汇票业务务的集中中处理及及国内信信用证的的表外核核算记账账；负责责定期与与分行同同业业务务部票据据中心共共同对票票据池(及相关关票据业业务)托托管票据据台账余余额和托托管票据据实物进进行账实实核对，对对质押票票据表外外科目余余额与实实物进行行账实核核对，对对代保管管品表外外科目余余额与实实物进行行账实核核对，对对贴现买买入
15、票据据实物与与买入有有价单证证表外科科目余额额进行账账实核对对。（五）分分行计划划财务部部：负责责每日审审核、拟拟定和发发布票据据池贴现现价格；负责管管理票据据池规模模并与企企金业务务管理部部协调；负责受受理经营营单位票票据池贴贴现利率率和规模模申请，并并执行利利率、规规模超授授权报批批；负责责专户核核算票据据池业务务综合收收益；（六）分分行企业业金融总总部业务务管理部部：负责责与分行行计划财财务部之之间关于于票据池池买断或或贴现业业务额度度规模的的协调工工作。 （七）分分行企业业金融总总部投资资银行部部：负责责组织、推推动依托托于票据据池业务务的结构构化融资资产品衔衔接及管管理。（八）分分行信用用审查部部：负责责按业务务授权和和转授权权的规定定负责票票据池业业务的授授信额度度审查、纳入综合授信管理、报有权审批人审批票据池质押业务、贴现和买断业务等；负责票据池贴现和买断业务贸易背景真实性审核和放款操作。（九）分分行风险险管理部部：负责责票据池池业务档档案管理理工作，对票据池业务进行双线贷后检查及风险管理。（十）辖辖内异地地分行可可在本机机构办理理票据池池相关业业务操作作，在业业务授权权内履行行上述分分行会计计结算部部、企业业金融总总部贸易易金融部部、分行行风险管管理部、分分行计划划
