金融基础知识 形成性考核整理版.doc

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1、金融基础知识 形成性考核1一、名词解释 1金融深化：是指政府放弃对金融市场和金融体系的过度干预，放松对利率和汇率的严格管制，使利率和汇率成为反映资金供求和外汇供求对比变化的信号，从而有利于增加储蓄和投资，促进经济增长。 2金融创新：是金融业为适应实体经济发展的要求在制度安排、金融工具、金融产品等方面进行的创新活动，是金融结构提升的主要方式和金融发展的主要推动力量。 3信用货币：是指以信用为保证，通过信用程序发行的、充当流通手段和支付手段的货币形态。其实质是信用工具，其本身并无内在价值。 4无限法偿：是指不论支付数额多大，不论属于何种性质的支付，对方都不能拒绝接受。 5国际货币制度：也称国际货币

2、体系，是支配各国货币关系的规则以及国际间进行各种交易支付所依据的一套安排和惯例。 6派生存款：是指由商业银行以原始为基础发放贷款而引申出来超过最初部分存款的存款。二、填空题1产生金融抑制的根本原因是发展中国家的政府错误地选择了 和 。金融政策 金融制度 2货币形式大致经历了“ ”几个阶段。实物货币 金属货币 信用货币 3货币流通有 和 两种形式。现金流通 非现金流通 4按照马克思的理论，在一定时期流通中需要的货币量取决于三个因素：一是 ；二是 ；三是 。一定时期待实现的商品数量 商品的价格水平 货币流通速度 5金本位制度就是以 为本位币的货币制度。黄金 6布雷顿森林协定建立了以 为中心的资本主

3、义货币体系，即布雷顿森林体系。美元 7牙买加协议确定将 作为主要储备资产，将美元本位改为 本位。特别提款权 特别提款权 8布雷顿森林体系存在一个无法调和的矛盾，即 ，这一内在矛盾极大的损害了布雷顿森林体系的稳定性，最终导致它的崩溃。特里芬难题 9存款货币的扩张数额，主要取决于二个因素：一是 的大小；二是 的高低。原始存款量 法定存款准备率 10整个商业银行体系创造存款货币的数量受 的制约，二者之间呈关系 。法定准备率 倒数三、单项选择题1（ ）是金融结构提升的主要方式和金融发展的主要推动力。D A金融深化 B金融抑制 C金融监管 D金融创新 2下列选项中，不属于金融发展国际化表现的是（ ）。A

4、 A金融主体国际化 B金融机构和业务的国际化 C金融市场的国际化 D货币国际化 3在信用货币制度下，制约乘数效应发挥作用的具体因素不包括主要有（ ）。D A法定存款准备金 B现金漏损率 C超额准备金 D公开市场业务 4美元与黄金内挂钩，其他国家货币与美元挂钩是（ ）的特点。C A国际金本位制 B牙买加体系 C布雷顿森林体系 D国际金块本位制 5欧元正式成为欧元区国家唯一法定货币的时间是（ ）。D A1998年1月1日 B1999年1月1日 C2002年1月1日 D2002年7月1日 6在（ ）下，废除了黄金货币条款。B A国际金本位制 B牙买加体系 C布雷顿森林体系 D国际金块本位制 7牙买加

5、体系的特点之一是（ ）。C A保持固定汇率 B国际收支可自动调节 C国际储备货币多元化 D实行浮动汇率 8凯恩斯认为，在一般情况下债券的市场价格与市场利率（ ）。B A正相关 B负相关 C无关 D不一定 9通过影响商业银行放款能力来发挥作用的货币政策工具是（ ）。D A公开市场业务 B再贴现率 C流动性比率 D法定存款准备率 10货币均衡的实现具有（ ）特点。B A绝对性 B相对性 C长期性 D稳定性四、多项选择题1金融深化对经济发展的影响表现：（ ）。ABCD A收入效应 B储蓄效应 C投资效应 D就业效应 E鲶鱼效应 2严格有效的金融监管有利于：（ ）。ABCD A保护存款人的利益 B维护

6、社会公众对金融体系的信心 C促进金融体系的效率 D控制金融体系的整体风险 E保障经济的长效发展 3金融创新的作用有（ ）。ABCDE A革新了传统的业务活动和经营管理方式 B模糊了各类金融机构的界限 C加剧了金融业的竞争 D打破了金融活动的国界局限 E改变了金融总量和结构 4按照货币的形态可以把货币分为（ ）。ABDE A足值货币 B表征货币 C实物货币 D信用货币 E电子货币 5一般认为，货币基本职能包括（ ）。AB A即价值尺度 B流通手段 C支付手段 D贮藏手段 E世界货币 6布雷顿森林体系存在的问题主要是（ ）。AB A各国无法通过变动汇率调节国际收支 B要保证美元信用就会引起国际清偿

7、能力的不足 C缺乏统一稳定的货币标准 D浮动汇率为主加大了外汇风险 E无法满足各国对国际清偿能力的需要 7区域货币制度的特点是（ ）。ABD A建立统一的中央银行 B发行统一货币 C不保持独立的货币收支 D实行统一的货币政策 E欧元是唯一的货币收支 8凯恩斯认为，人们持有货币的动机有（ ）。CDE A投资动机 B消费动机 C交易动机 D预防动机 E投机动机五、论述题1何为货币制度？一般情况下它包括哪些内容？ 货币制度：简称“币制”，是一个国家以法律形式确定的该国货币流通的结构、体系与组织形式。 一般情况下，它包括以下内容： （1）规定货币材料； （2）规定货币单位； （3）规定流通中的货币种类

8、； （4）对货币法定支付偿还能力的规定； （5）规定货币铸造发行的流通程序； （6）货币发行准备制度的规定； 2试分析货币供给的乘数效应及制约因素。 中央银行的初妈提供量与最终形成量之间存在着一种倍数关系。这是由于银行信贷活动具有创造派生存款的能力，使得存款总量能够比原始存款增加若干倍。 在货币乘数的作用下，中央银行初始货币提供量和社会货币最终形成量之间数倍扩张或收缩的效果和反应，称之为乘数效应。在信用货币制度下，制约乘数效应发挥作用的具体因素主要有法定存款准备金、现金漏损率、超额准备金、定期存款准备金。 （1）法定存款准备金率对存款货币创造的制约 商业银行的法定准备金是由中央银行以法律形式所

9、规定必须保留的存款部分。 （2）现金漏损率对存款货币创造的制约 现金漏损是指银行存款中的提现现象，即总有一部分存款被客户经现金形式提取，流出银行系统。 （3）超额准备率对存款货币创造的制约 为了应对意外需要，银行实际拥有的存款准备金总是大于法定准备金，两者之间的差额称为超额准备金。超额准备金与活期存款总额的比率，称为超额准备金率。超额准备金率的变化对商业银行信用创造的影响，同法定准备率和现金漏损率具有同等作用。 （4）定期存款准备金对存款货币创造的制约 在商业银行存款中，既有企业等经济行为主体持有的活期存款，也有其持有的定期存款。当活期存款被转为定期存款时，银行对定期存款也要按一定的法定准备率

10、提取准备金。金融基础知识 形成性考核2一、名词解释 1货币政策：是指中央银行在一定时期内利用某些工具作用于某个经济变量，从而实现某种特定经济目标的制度规定的总和。 2公开市场业务：是指中央银行为了影响货币供应量、市场利率而在金融市场上公开买卖有价证券的政策措施。 3金融危机：是指一个国家或几个国家与地区的全部或大部分金融指标的急剧、短暂和超周期的恶化。 4金融资产证券化：是指把流动性较差的资产集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券，实现了相关债权的流动化。 5大额可转让定期存单：简称CDs，是商业银行发行的记载一定存款金额、期限、利率，并可以转让流通的定期存款凭证。 6回购协议：是指按照交

11、易双方的协议，由卖方将一定数额证券临时性地售予买方，并承诺在日后将该证券如数买回；同时买方也承诺在日后将买入的证券售回给卖方的一种合约。 7股票价格指数：是用来反映不同时期股价总体变动情况的相对指标，即把某一时期的股价平均数化为以另一时期股价平均数为基准的百分数，并以指数形式表示。 8掉期交易：是指同时买进和卖出相同金额的某种外汇但买与卖的交割期限不同的一种外汇交易，进行掉期外汇交易的目的在于避免汇率变动的风险。 9存托凭证，即DR（Depository Receipts），是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，属于公司融资业务范畴的金融衍生工具。 10认股权证：是指由股份

12、有限公司发行的，能够按照特定的价格在特定的时间内购买或出卖一定数量该公司普通股票的选择权凭证，其实质是一种普通股票的期权，包括认购权证和认沽权证。二、填空题1金融调控的核心是 。货币政策 2货币政策的“三大法宝”是指 、 和 。存款准备金政策 再贴现政策 公开市场业务 3社会总需求的大小都是直接与 相联系的，货币政策可通过调控货币供应量达到 和 两方面的调节，使经济达到均衡。货币供给总量 社会总需求 社会总供给 4宏观扩张政策是治理通货紧缩的重要手段，通过实施积极的 和稳健的 ，扩大国内投资和消费需求，从而抑制通货紧缩。财政政策 货币政策 5不同国家之间以及IMF与危机国之间的 是金融危机不能

13、及时有效解决的主要原因。博弈 6金融资产的发行方式包括 和 两种。公募发行 私募发行 7 是最为一般的、基本的金融工具交易市场。现货市场 8同业拆借市场按主拆借主体的不同可以分为 和 两种。银行同业拆借市场 通知放款市场 9 是最普遍的股票形式，也是股份公司最重要的股份。普通股 10在所有的基金品种中，最为广泛流行的基金是 。股票基金三、单项选择题1货币政策的目标不包括（ ）。D A稳定物价 B充分就业 C经济增长 D汇率稳定 2金融调控的核心是（ ）。B A财政政策 B货币政策 C经济政策 D利率政策 3货币政策（ ）。A A是实现中央银行金融调控目标的核心 B在国家宏观经济政策中居于重要地

14、位 C对宏观经济进行全方位的调控 D不同国家其目标不同 4在总量平衡的情况下，调整经济结构和政府与公众间的投资比例，一般采取（ ）。C A“双松” B“双紧” C货币政策和财政政策“一松一紧” D单独使用财政政策或货币政策 5“金融市场提供了多样的投资手段，引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合”，这一功能是金融市场的（ ）。A A聚敛功能 B配置功能 C分配功能 D调节功能 6金融市场的主体是（ ）。C A金融工具 B金融中介机构 C金融市场的交易者 D金融市场价格 7优先股是（ ）。B A具有优先表决权和选举权的股票 B具有优先认股权和新股转让权的股票 C能获得高额股利的股票 D在领取股息和取得资产方面优先的股票 8股票的无期性是指（ ）。A A股票一经发行，便不可返还 B公司破产，可以清算 C股东对公司有永久的所有权 D股票不退股还本，但随时可以转让流通 9商业银行或其他金融机构，以其持有的未到期汇票，向中央银行所作的转让行为，称为（ ）。D A贴现 B承兑 C转贴现 D再贴现 10以非特定的广大投资者为对象而广