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1、银行案件防控心得体会(8篇)银行案件防控心得体会 1近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金 额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构 对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对 商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决 定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的 学习现将本人的心得体会浅淡如下：近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创 新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地 位以及中国银行业在世界银行业中的地
2、位起到了必须的作用。但我们也要看到 由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制 度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制 度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同 时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯 罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执 行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照 内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯 罪份子利用钻了空子。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方
3、面：贷款授权授 信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业 务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接; 有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的 建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作 风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范 操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强 化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两 个方面得到同时的增强。透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟
4、 长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法 等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到 遏制，案件数量不断下降。银行案件防控心得体会2近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中 实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认 识本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：一、加强银行内部风险防控（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自 办理。（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职 务之便进行非法活动
5、,（三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账 户资金变动进行动态提示。（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为 客户本人所有并视同要件进行管理。（五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认 业务全程无误后再进行复核,（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查（七）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人 员，要重点加强岗位职责流程知识的培训,学习研究监管风险提示，使工及早识 别各种外部欺诈企图。（八）充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像。二、加强自身素质修养、提升合规操作意识案
6、件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习 相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的 实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、 银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努 力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身出发，持之以恒，提 高防范意识，谨。银行案件防控心得体会 3 在银行工作，每时每刻无不在提案件防控，让我想起了韩行长讲的那个 “这是你的船”的故事。“天网恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想 在现场不留下任
7、何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等 耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认 为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而 最终陷入痛苦的深渊。一件件真实的案例给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多 感慨。人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命 都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的 生命原本就是一种责任和承诺，对父母、对亲友、对社会的责任和承诺。然 而，生命有限，我们更应该珍惜。一个人只要守住诚实、正直、忠贞、善良和 表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人
8、并不一定幸福， 贫穷的人也并不见得痛苦，何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可 能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢。作为一名银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质 保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中 和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑 制案件发生。按规定流程办理业务、每笔业务做到一笔一清，一方面让自己的 工作更加完善，另一方面也让自己的工资收入颗粒归仓。此外，我们要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制 度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项
9、制度 落实到工作中去。强化每位员工的责任意识，以身作则，无论在哪个岗位上都 端正自己的态度，认真严肃对待自己的每一份工作任务，忠于自己的事业，在 自己的岗位上坚定信念。放松要求必然会迷失了自己的方向，抵御不住诱惑， 定会走向犯罪的深渊。树立正确的价值观、人生观，在本职工作中把握自己， 管住自己，走好人生漫漫长路。银行案件防控心得体会 4为了进一步引导全行职工牢固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离 犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以 16 起典型案件作为前车之 覆、后车之鉴案防教材进行警示教育的展览。案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也 损害了国家和人民
10、的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走 进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的 案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意 识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想 上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生 活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力， 管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意 识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该
11、从以 下几个方面入手：一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些 新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少， 思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强 自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规， 增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及 各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级 检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同 时，还要强调员工的思想道德教育。三、加
12、强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立 和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位 筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接 接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知君子爱 财取之有道。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观， 持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益 等方面知足常乐。银行案件防控心得体会5近一时期，各种金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤 其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣
13、，给银行的信誉和社会形象带来了 不利影响，应对案件事件形势严峻。同时银行机构对操作风险的识别与控制能 力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案 件多发势头，保证改革和发展的顺利进，开展银行案件防范控制工作势在必 行。通过近段时间的学习教育，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更 深的认识，现将本人的心得体会浅淡如下：案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害 性：一、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到 损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社 会对银行的不信任感，造成了严重的后果。二、给单位
14、业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我 们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务 吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，三、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都 有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那 么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们 数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。四、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追 悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷
15、眼，长 时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该 从以下几个方面着手：首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德 感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到 自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多加注意。在我们平时工作中有些环节很容 易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在 会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处 理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的 使用和保管等等
16、。最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监 督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限 度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。通过这次案件防控学习活动，我们每个员工应加强规章制度的学习，熟悉 和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职 责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认 真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融 化于血液，体现于行动，伴随于身边。同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯 穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险 控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位 职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建 牢固的思想
