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1、银行业务差错整改篇一：差错整改报告本机构在 2021 年四季度发生次年柜面业务发展差错三笔，分别为一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证 缺 失于次日找回。二、单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。分析四至以上三笔差错 形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该柜员于2021 年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对软性， 因此对部分生疏业务较少遇到，造成对滚轮某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不偏 差熟练形成业务差错。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传 票进行勾对，对相应附凭证或附
2、件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对归还 的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真 审核到位而未及时发现环境问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。 专门针对以上几点原 因， 在日常工作我着重从以下几点加强督导精准度：一、督促柜员培植工作责任心，改变粗心大意的个性，人才培养 认真仔细审慎的个性，每万多块职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要有创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎谨慎的个性，这也是 一名优秀柜员的基本特性。二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严 格按规章制度规范
3、操作，注重细节，认真仔细办理每一笔业务，在办理业务操作者时多思考 进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生怎样的风险等风险问题，而不算一味教条主义，生搬硬套的办理 业务。三、加强财务人员录入系统信息与原始凭证的审核，培养转账事前审核凭证，操作业务时实行 一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定奇迹般地，养成喜好办理临柜业务正确和 规范操作流程的习惯，从而提高操作技能发展水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。 篇二：交换差错报告收到人行反馈来的差错情况通报，我行高度重视 2021年10月30日早，召开了全体运营人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况 回报如下：
4、一、认真分析、查找原因。1.阿维兹县开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系 统时间短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作过程中所思想麻痹片面的追求速度，从而在具体操作过程中会放松要求，未做到双人复核。这是形成差错的主 要原因。2. 对仍未制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在 双人制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执行的 前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象。3. 同城票据交换业务表现在我行业务繁忙时工作难度得尤为次要 我行人员有限，由库管员和副库管员实习，我行有大量损卷的回笼是我行实际情况， 库管员统整损卷业
5、务繁忙，对同城票据交换业务未做到认真细致，归根到底不够存在着工作 不协调，事半功倍，顾此失彼。对上述分析的原因，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认 真分析差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。二、正视差错、加强整改。1、加强教育，增强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报 以后，迅速组织工作有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求相关人员从主观，客观的方面 谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析同城交换业务工作中存在存的薄弱环节，统一 认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训强化责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。2、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，初审
6、我 行再实行双人复核的基础上，要求业务主管对封包时进行核实和抽查。避免差错的再一次发生， 同时根据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核办法，杜 绝失误事故隐患，落实相关相关人员业务发展的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业 务提出更高要求，并落实到一般性管理人员，责任人。3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的风险 问题，已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做好全行同城票据 交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训和考核评价力度。建立同城票据交换差错责 任级级累积问责制。组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。对造成差错
7、的相 关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。我行将严防差错列入日常 管理工作中的第一要务。同时加大考核办法力度。对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，互相配合，养成工作 谨慎、认真纠错为运营人员的基本素质。严格执行相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能 部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发现差错及时纠正整改。桃花潭支行2021-10-30篇三：银行业务差错检讨 关于XX支行遗漏上介尾箱事件的检讨及整改报告在当前现状全行内 控合规以及案件防范形势非常严峻的国际背景下，XX支行发生了营业 结束遗漏上所介尾箱的严重差错，给XX支行带来了不良的影响，也给分行 的内控工作
8、带来了管理的被动。作为业务经理部门负责人，我诚恳的接受分行领导严厉的批 评教育，深刻反省，吸取教训，做出深刻的检讨。自年初迄今XX农行的内控内控工作做出了一定的成绩，没有发生 较大的内控案件和差错，这归功于的领导一如既往分行风险教育和基层员工的共同努力。年 近结尾，网点管理业务经营任务压力骤增，加之it蓝图及相关培训等研修纷至沓来，无形之中使 得业务经理以及柜员产生了麻痹、松懈思想，这是导致此次该事件导至主要根源。虽然当时事件发 生时我不在现场，但柜员暴露出的责任意识和大局意识的缺乏，相当程度上来源于我近来对员工风 险内控教育的放松。作为业务经理负责人，我难辞其咎。通过分行领导的批评和指导，使
9、我 深刻认识到，内控管理是一个永不竣工的工程建设，内控安全只有起点，没有终点，怎么强 调都不过分，怎么行政管理都不过格，怎么处理都不过冰，怎么投入经费都不过头；如果风险防控意识 仅仅流于形式，不扎根于员工的心里，就形成不了积极向上的风险文化，内控运行机制落实就不 到位，此类该事件就还有发生的可能。事件发生后XX支行一把手、业务员负责人以及新寿柜员都高度认 识，严肃对待，认真进行了反思。在XX支行该事件分析例会上，我首先作出了自我检讨， 并一致性分析了当前XX部分员工（包括我自己）浮现的安全意识放松和责任意识淡薄的怪现象，全面比对我们在加强内控、案件防 范工作中的薄弱环节和近期出现的不规范操作等
10、关键问题，通过深刻反省我们在观念、工作上 存在的差距和问题，大家进一步感受项目管理到了内控管理的紧迫性、严峻性和重要性，并有针 对性地提出了改进的措施。 往事不可追，来者尤可鉴。作为业务经 理有关负责人，我深知责任甚重，一定以此事件为鉴，时时自照，刻刻自省，日日面对，确保此类事件绝无再次发生的 可能，确保个别事件绝无产生的机会。言出法随，以观后效，希望分行领导给予及时的监督和指正。xx 支行 xxxx 2021.11.10 篇四：2021.9月差错整改报告中国公司邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改建议书 根据 2021年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已认真进行了，现将有 关情况汇报如下：
11、报告人（签字）：吴仙青 会计部负责人（签字） 张莹公章：篇五：整改报告 整改报告在2021年8月份账务处理中，浙江财务部因处理失误诱发导致成 绩很差，主要是受应付账款-汽运专线此科目的影响，现将本次账务处理的中出现的差错总结 如下：1、待处理债权损益差错1个（宁波志成）原因：8月10日发生的 短款未在半个月内进行处理，经了解，账务处理人员把短款的处经义方法和长款当成一样的，以为本月处理上月即可，未学习到 位。2、费用交叉及损益方向差错1个（宁波志成） 原因：调整尾差 时账务人员粗心所致。而检查工作在调整之前，故导致未检查到此差 错。3、长期性待摊费用差错1个（温州德邦） 原因：温州永嘉欧北 营
12、业部装修费摊销到12期以内，未结转至年内待摊。细则上写“结转时限为在第12期摊销完毕后，做相应的结转”，账务人员一直 都是在次月摊销前进行结转，未计算过差错，但本月计算了差错，总账期末检查人员说应该当 月结转。细则上无写明是应该当月还是应该次九次月进行结转。4、其他应付款-亲情1+1差错1个（杭州德邦）原因：成本中心 错误，余额为0，未查看明细。5、其他应收款-互助基金差错2个（温州德邦）原因：成本中心 错误，余额为0，未查看明细。6、工资、资金勾稽关系差错2个（宁波志成） 原因：慈溪桥头 营业部2月由独立转为非独立，故涉及工资、资金勾稽的数据账务处 理人员于3月份做了结转，但当时总账组邓阳梅
13、说不要足额（并让 处理 人员把结转的凭证删掉），说独立转非独立会独立有这类情况 在随后每个中曾月检查中我部均进行备注说明情况，未计算差错，本月他们决定要算差错。7、预提检查差错4个（宁波志成）原因：账务处理时间紧，未及 时检查。8、应付账款-专线差错66个（杭州德邦）原因：应付账款-专线 的处理细则于8月份进行更改，下发了两次初稿，未单独发送终稿，是在下发的细则汇总版中确定终稿的。由于我部的失误，却未及 时对更新的处理细则进行即时学习，导致账务处理人员处理错误。宁波志成和温州纰漏德邦虽无此差 错（无此业务发生），但经了解，新实施细则大家都未学习到位。此事我在组织研习方向有不可推 卸的责任。针对
14、以上原因，整改措施如下：1、对于更新的细则，不管终稿是否单独下发，均需进行学习。同 时，只要有细则下发，经理需与总账组为财务规划小组进行沟通，判定正式操作日期， 并向高级高级经理汇报。2、本月账务处理完毕后，将对细则进行一次解读，分工到人，全 面看再来我们现在还有哪些科目差错的处理方法是错误的，于晨会上或进行交流。3、分工微调，处理运作收款的人员，不再负责预提考试内容的清 查。4、检查人员检查时又进行调整的情况（未告知的情况下），坚决 杜绝，发现一次调离账务核算组。5、对于标注蓝绿色的共计3个差错，总账组说了算，暂时并无整 改方法（尤其是长期待摊，咨询出细则的财务规划部，他们都表示确实没有写明
15、），请领导 指教。篇二：股份制银行服务整改报告服务整改报告 一直以来，我们XX银行都是以柜员产品服务好，有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行执法检查抽查录像点评 我们东城支行的相关服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行第一季度也组织机构了第二季度录像 点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，科季夫同时也看到了其他销售网点的服务，我们东城 支行也看到了和其他网点的农村商业银行差距。同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好产品服务，让每一个提款 把服务做到最好，并把营销流畅的融入到投资业务当中。首先，最重要的是做好仪容电子系统。 要做好仪容仪表，不在意简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天最起码两次检查，日间随时抽 查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为城商行的门面，向客户塑造的应该是具有饱 满的精神状态，和专业的态度，而且要待人有事无巨细的处事原则。柜员但如果被客户看到柜员 歪斜的围巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不即将正式，那客户又怎么会愿意听取 业务人员柜员的营销意见呢？因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起 每日晨会其要求由晨会主持人检查各位业务人员仪容仪表，主要包括女生的头花是
