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1、银行操作风险事件分类表-级目录二级目录三级目录R1内R101银行设立/并购/营业R10101银行设立/并购违反法规部处所设置违反法规R10102银行办公/营业处所设置违反事件法规R102银行财务/会计/税务 处理违反法规R10201财务结构/财务比率未符合法 定标准R10202财务会计/会计结算制度或相 关操作违反法规R10203税款解缴延误或错误R103银行产品/营业项目/ 营业行为/营业设施违 法R10301经营业务项目/产品内容或推 广程序/营业设施违反法规R104银行资金使用/提拨违R10401运营资金运用违反法规法R10402盈佘分配违反法规R10403存款准备金的提拨违反法规R10
2、5银行公告/揭露/重大R10501法定公告信息延误信息报告违规R10502申报信息或数据错误/延误R10503特殊事件/交易/帐户通报违 反法规R106劳资冲突/雇用关系违R10601工作场所安全配备违反法规法或有重大纠纷R10602歧视/差别待遇相关的重大纠 纷R10603员工抗争或罢工活动R10604薪资福利违反法规或有重大 纠纷R10605雇用/解聘人员违反法规或有重大纠纷R107特殊岗位资格及兼职R10701特殊岗位人员资格违反法规状况违法R10702岗位兼职违反法规R108内部人员窃盗/抢劫行 为R10801内部人员窃取/抢劫现金与贵 金属R10802内部人员窃取有价证券/单证 /卡
3、片/钥匙/印章R10803内部人员窃取客户或银行信 息或数据R10804内部人员窃取实体资产R10805内部人员窃取/抢劫保管物品R109内部人员伪冒/变造/ 窜改行为R10901内部人员伪冒申请业务或服 务R10902内部人员伪冒领取款项/单证 /卡片/实体资产R10903内部人员伪冒客户或擅自替 客户下单/交易R10904内部人员伪造虚假交易R10905内部人员伪造或变造有价证 券/单证/卡片进行业务申请 或交易R10906内部人员窜改系统程序、数据 或重要法律文档及其他书面 资料R10907内部人员越权或盗用他人权 限进行交易R110内部人员挪用/侵占/ 虚报行为R11001内部人员挪用
4、/侵占公司资金 /资产或贱卖公司资产R11002内部人员挪用客户款项R11003内部人员虚报或溢领费用R111其他恶意行为R11101蓄意隐匿信息或漏报交易R11102内部人员侵犯他人著作权R11103内部人员收取佣金、酬金或其 他不当利益R11104内部人员从事内线交易R11105内部人员协助或未阻止洗钱 活动R11106内部人员恐吓、恶意破坏行为R11107内部人员外泄客户信息R11108内部人员外泄银行保密信息R112销售/咨询/业务/服务 违法或纠纷R11201产品/服务的内容或对象违反 法规R11202销售未经核准的产品/服务R11203产品/服务的营销文件/广告 违反相关法规R11
5、204产品销售/服务的执行方式或 执行地点违反法规R11205与销售/咨询/服务/申请交易 的客户有重大纠纷R113业务及交易错误R11301报价错误R11302最终交易/利息计算/入帐及 扣帐错误或延误R11303最终票据必要法定事项审查 错误R11304挂失/停用/事故处理错误或 延误R11305电文/关键文档传送及通知延 迟或错误R11306交易对象/产品/投资违反法 令限额R11307交易或业务到期/展期的通知 或执行错误/延误/未执行R11308产品或服务内容变更的通知 或操作处理错误/延误R11309钞券收付错误R11310钞券装卸错误R11311金融商品评价或价值维护错 误R11
6、312交易或业务违反法规(例如关 联交易）R11313资信证明/存款证明/对帐单/ 重要信息通知单/保函开立、 解除或传递错误R11314保管箱开立、开箱、续退租、 挂失、破箱处理错误R11315银行行章、金库钥匙丢失R11316信用证开立/转开/转让错误 或无效R11317进出口或外汇业务相关单证 填写或审核错误R11318进出口/汇款相关的电文内容 错误R11319专用账户开立、维护或管理错 误/违规R11320金融商品收益分配错误R11321风险敞口/头寸计算错误R11322产品设计或相应的操作程序、 系统功能错误或有漏洞R114法律相关程序错误R11401法律程序处理错误R11402交
7、易或业务相关责任解除操 作错误或延误R11403执行法院命令延误或错误R11404重要契约或债权凭证遗失和 毁损R115客户资产、票据、文档、 资料管理错误R11501客户重要背景信息或交易基 本信息维护错误R11502客户的重要文件/重要的业务 与交易佐证资料/银行债权凭 证丢失或损毁R11503客户抵质押物丢失或损毁R11504客户托收/提回票据丢失或损 毁R116契约/文件/担保品/征 信/管理错误R11601客户/文件/契约/凭证等未征 信或征信错误R11602抵押品/抵债资产评估错误R11603抵押品处分错误R11604契约/债权凭证条款使用错误 或违反法规R11605抵质押品登记或
8、设定/设质错 误R117设备损毁/故障R11701行舍/设备损毁或遗失R11702信息系统故障R11703营运设备故障R2外R201外部人员窃盗/抢劫行R20101外部人员窃取现金与贵金属部事件为R20102外部人员窃取有价证券/单证 /卡片R20103外部人员窃取客户或银行信 息或数据R20104外部人员窃取实体资产R20105外部人员窃取/抢劫保管物品R202外部人员伪冒/变造/ 窜改行为R20201外部人员伪冒申请业务或服 务R20202外部人员伪冒领取款项/单证 /卡片/实体资产R20203外部人员伪冒下单/交易R20204外部人员伪造或变造钞券/有 价证券/单证/卡片或变造背 景/财
9、务信息进行业务申请或交易R20205外部人员伪造虚假交易R20206外部人员盗领他人存款R203外部人员其他恶意行R20301外部人员恶意拒付费用/款项为R20302外部人员蓄意于契约/交易文 件中订立不利本行的条件R20303外部人员恶意损毁行舍/设备 或伤害人员R20304外部人员外泄客户信息R20305外部人员以恶意手段从银行 端获取不当利益R204交易对象操作错误或 与交易对象有重大纠R20401交易对手最终执行的业务或 交易错误/严重延迟纷R20402与交易对手有重大商业纠纷R205委外厂商操作错误或 与委外厂商有重大纠R20501委外厂商最终执行的业务或 交易错误/严重延迟纷R20502与委外厂商有重大商业纠纷R206天灾人祸或外部提供R206017水电、瓦斯停止供应的设备损坏或服务中 断R20602网络断线R20603严重自然灾害R20604恐怖袭击R207外部环境重大变更R20701业务或交易被当地政府限制 执行
