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1、2023年上半年银行从业资格考试风险管理多选真题回顾-乐考网二、多项选择题91、保持良好的流动性状况可以对商业银行的安全、稳健运营产生积极作用，这些作用涉及()。A.增进市场信心B.保证银行有能力履行贷款承诺C.避免银行资产便宜出售D.减少银行借人资金时所需支付的风险溢价E.规避一切商业风险92、 零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺少敏感度，其存款意愿通常取决于自身的()。A.金融知识B.金融经验C.银行的地理位置D.产品种类E.服务质量93、下列关于流动风险与信用风险的关系，说法对的的有()。A.承担过高的信用风险也许导致不良贷款以及违约损失大幅上升B.承担过高的信用风险也许导致贷款收
2、益显著下降，从而增长流动性风险C.也许因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损D.操作风险也许导致重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响E.任何涉及商业银行的负面消息都也许危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机94、我国商业银行业的“三性原则”有()。A.风险性B.流动性C.安全性D.效益性E.稳定性95、商业银行流动性监管指标中，核心监管指标涉及()。A.流动性比率B.人民币超额准备金率C.外币超额备付金率D.核心负债比率E.流动性缺口率96、有效的声誉风险管理体系应当强调的内容涉及()。A.明确商业银行的战略愿景和价值理念B.培养开放、互信、互助的机构文化C.建立公平的奖
3、惩机制D.建立强大的、动态的风险管理系统E.努力建设学习型组织97、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设立声誉风险管理职能，负责()声誉风险。A.辨认B.评估C.回避D.监测E.控制98、 商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件涉及()。A.市场对商业银行的赚钱预期B.商业银行改革/重组的成本/收益C.监管机构责令整改的不利信息/事件D.影响客户或公众的政策性变化E.监管机构对商业银行的赚钱预期99、商业银行面临的外部风险涉及()。A.行业风险B.法律风险C.竞争对手风险D.客户风险E.技术风险100、下列关于贷款组合信用风险的说法，对的
4、的有()。A.贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简朴加总B.将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于减少商业银行资产组合的总体风险C.将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于减少商业银行资产组合的总体风险D.相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险辨认中应更多地关注系统性风险因素E.贷款组合的单笔贷款之间通常存在一定限度的相关性101、以下说法中，对的的有()。A.违约概率即通常所称的违约损失的概率B.违约概率和违约频率不是同一个概念C.违约概率和违约频率通常情况下是不相等的D.违约频率是分析模型作出的事前预测E.违约频率可作为内部评级的直接依据102、 一般而言
5、，以下因素会导致借款人信用风险提高的有()。A.利率水平提高B.扩张的货币政策C.借款人财务杠杆提高D.经济转入萧条E.借款人收益波动性变大103、权利质押的范围涉及()。A.汇票B.支票C.本票D.债券E.存款单104、公司的行业风险分析的重要内容有()。A.公司的战略规划B.行业的竞争力C.行业监管政策D.公司的长远规划E.行业周期性分析105、保证法律责任一般涉及()。A.部分责任保证B.连带责任保证C.一般责任保证D.所有责任保证E.完全责任保证106、市场风险计量方法涉及()。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞日分析D.风险价值E.敏感度分析107、常用的市场风险限额涉及()。A.交
6、易限额B.风险限额C.止损限额D.损失限额E.追索限额108、各国政府及监管机构加强并深化银行监管的因素有()。A.银行业为各行业广泛提供金融服务B.银行普遍存在通过扩大资产规模来增长利润的发展冲动C.存款人与银行的关系属于特殊的债权人与债务人关系，而两者所掌握的信息是极不对称的D.风险是银行体系不可消除的内生因素，银行机构正是通过管理和经营风险获得收益E.银行业先天存在垄断与竞争的悖论109、中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上提出的银行监管的具体目的涉及()。A.保护广大存款人和金融消费者的剥益B.避免所有市场风险C.增进市场信心D.增进公众对现代金融的了解E.努力减少金融犯罪，维
7、护金融稳定110、以下各项属于流动性负债的有()。A.活期存款B.超额准备金C.银行准备金D.定期存款E.票据和债券111、根据我国监管机构的规定，商业银行可以选择()来计量操作风险监管成本。A.标准法B.替代标准法C.盼望方差法D.高级计量法E.自我评估法112、 商业银行的风险管理模式有()。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债管理模式D.全面风险管理模式E.资产损失管理模式113、根据商业银行的业务特性及诱发风险的因素，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类。下列选项属于其中的有()。A.经济风险B.信用风险C.操作风险D.国家风险E.战略风险114、商业银行的内部
8、控制必须贯彻()的原则。A.全面B.谨慎C.审慎D.有效E.独立115、先进的风险管理理念重要涉及()。A.风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是发明资本增值和股东回报的重要手段B.风险管理的目的不是消除风险，而是通过积极的风险管理过程实现风险与收益的平衡C.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展D.应充足了解所有风险，并建立和完善风险控制机制，对于不了解或无把握控制风险的业务，应采用审慎态度对待E.树立对的的风险管理理念116、止损限额合用于()的累计损失。A.一日B.两年C.一周D.一个月E.三个月117、市场风险报告涉及()。A.投资组合报告B.风险分解“热点”报告
9、C.最佳投资组合复制报告D.最佳风险对冲策略报告E.交易限额报告118、流动性应急计划重要涉及()。A.提高流动性管理的预见性B.危机解决方案C.填补钞票流量局限性的工作程序D.建立多层次的流动性屏障E.通过金融市场控制风险119、以下属于商业银行应高度重视的流动性风险管理要点的有()。A.提高流动性管理的预见性B.建立多层次的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.危机解决方案E.填补钞票流量局限性的工作程序120、以下属于风险监管框架环节的有()。A.了解机构B.风险评估C.规划监管行动D.准备风险为本的现场检查E.实行风险为本的现场检查并拟定评级121、风险监管核心指标分为三个重要类别，分
10、别有()。A.风险水平类指标B.风险收益指标C.风险迁徙类指标D.风险抵补类指标E.风险排序指标122、 附属资本重要涉及()。A.重估储备B.一般准备C.优先股D.可转换债券E.混合资本债券123、完整的资本充足率评估程序涉及()。A.董事会和高级管理层的监督B.健全的资本评估C.风险的全面评估D.完善的监测和报告系统E.健全的内部控制检查124、集团法人客户的信用风险特性有()。A.内部关联交易频繁B.连环担保十分普遍C.真实财务状况难以掌握D.系统性风险较高E.风险辨认和贷后管理难度大125、个人零售贷款的风险重要表现在()。A.经销商风险B.借款人的真实收入状况难以掌握，特别是无固定职
11、业者和自由职业者C.借款人的偿债能力有也许不稳定D.贷款购买的商品质量有问题或价格下跌导致消费者不愿履约E.抵押权益实现困难126、有助于改善商业银行声誉风险警毽的最佳操作实践的有()。A.强化声誉风险管理培谢B.无论对于利益持有者作出何种承诺，商业银行都必须努力兑现C.保证及时解决投诉和批评D.将商业银行的社会责任感和经营目的结合起来E.制定危机管理规划127、银行风险监管指标的监测评价应遵循的原则有()。A.准确性原则B.可比性原则C.及时性原则D.连续性原则E.法人并表原则128、我国商业银行信用风险监管指标涉及()。A.不良资产率B.商业银行总的流动性需求C.贷款损失准备率D.单一客户授信集中度E.预期损失率129、我国银行监管领域所依据的重要法律涉及()。A.银行业监督管理法B.中国人民银行法C.贷款通则D.金融违法行为处罚法E.商业银行法130、单一客户授信集中度属于信用风险类的监管指标，其计算公式为最大一家客户贷款总额/资本净额100%，公式中的客户涉及()。A.取得贷款的法人B.其他经济组织C.自然人D.个体工商户E.存款人
