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1、 中国人寿保险股份有限公司内蒙古分公司银行保险客户经理管理办法（试行版）第一章 总总则2第二章 管管理架构构3第三章 人人员管理理3第四章 职职级与职职责5第五章 委委托报酬酬9第六章 考考核15第七章 附附则2144第一章 总总则第一条 为适应新形形势下中中国人寿寿保险股股份有限限公司内内蒙古分分公司（以以下简称称“公司司”）银银行保险险业务的的持续健健康发展展，进一一步统一一和规范范公司客客户经理理队伍管管理，按按照总公公司客客户经理理管理办办法（220144）的的精神，根据中华人民共和国保险法、保险销售从业人员监管办法等法律、法规和相关制度规范，特制订中国人寿保险股份有限公司内蒙古分公司
2、银行保险客户经理管理办法（试行版）（以下简称“本办法”）。第二条 本办法所所称“银银行保险险业务”是是指通过过与本公公司签订订保险险代理协协议的的银行、邮邮政等金金融机构构代理销销售的保保险业务务，以及及由客户户经理直直接销售售的保险险业务。第三条 本办法所所称“客客户经理理”是指指符合公公司客户户经理从从业资格格条件，在在公司授授权范围围内，专专门从事事银行保保险业务务销售管管理和直直接销售售等工作作的人员员。 第四条 本办法所所称“职职级”是是指客户户经理达达到公司司规定的的委托代代理标准准时所对对应的级级别。本本办法法所称称“职责责”是指指客户经经理达到到一定级级别所应应履行的的义务。本
3、本办法法中相相关用语语简称如如下：“职职级评估估和认定定”简称称为“考考核”，“职职级提升升”简称称为“晋晋升”，“职职级下降降”简称称为“降降级”。第五条 本办法适适用于与与公司签签订代理理制合同同的客户户经理。第六条 客户经理从从事的一一切业务务活动必必须遵守守国家的的法律法法规和公公司的相相关规定定。第七条 本办法和和相关内内容均不不直接或或间接构构成公司司与客户户经理之之间存在在劳动合合同关系系或劳动动关系的的依据。第二章 管管理架构构第八条 各级分、支支公司设设立的银银行保险险部，为为客户经经理管理理工作的的职能部部门，接接受上级级公司银银行保险险部的指指导监督督。第九条 城区专营单
4、单位或旗旗县（区区）支公公司（以以下简称称“经营营单位”）为为客户经经理管理理的基本本单位，下下设若干干客户经经理团队队，由客客户经理理中的主主管系列列人员履履行管理理职责。第三章 人人员管理理第十条 招募原则客户经理招招募应以以网点维维护、业业务发展展和团队队建设的的需要为为基础。客客户经理理人力规规模应与与当地市市场状况况、网点点资源以以及公司司管理水水平相匹匹配。经经营单位位的招募募结果须须报盟市市级分公公司银行行保险部部审批。第十一条 客户经理的的主要招招募方式式（一）经营营单位向向社会进进行统一一的公开开招募。（二）现有有客户经经理推荐荐，由经经营单位位按相关关规定进进行审核核和招募
5、募。第十二条 客户经理签签约的基基本条件件（一）年龄龄在222周岁（含含）550周岁岁（含）。（二）原则则上具有有大专及及以上学学历或同同等学历历。（三）持有有保险险销售从从业人员员资格证证书。（四）品行行端正，身身体健康康，具有有完全民民事行为为能力。（五）具有有一定的的金融、保保险知识识，获得得公司或或行业认认可的专专业资格格者优先先。（六）特别别优秀者者可适当当放宽条条件。第十三条 具有下列情情形之一一者不得得签约：（一）有不不良嗜好好或犯罪罪记录。（二）从业业期间有有不良记记录、不不道德从从业行为为或因违违反相关关管理规规定被银银行、保保险公司司或其他他单位解解除劳动动关系或或代理关关
6、系。（三）曾被被吊销保保险销售售从业人人员资格格证书。第十四条 客户经理出出现下列列情形之之一者，公公司有权权与其解解除代理理合同：（一）在合合同期内内未达考考核要求求，按考考核规定定予以解解除合同同的；（二）按照照公司销销售人员员违规行行为处理理规定达达到解除除代理合合同条件件的。（三）不履履行保险险代理合合同义务务或违反反保险代代理合同同规定的的。如造造成损失失，应当当承担相相关责任任。（四）违反反法律法法规、执执业纪律律及公司司有关规规章制度度的。（五）被监监管机构构吊销保保险销售售从业人人员资格格证书或或保险险销售从从业人员员执业证证书的的。第十五条 客户经理签签约、解解约事项项及流程
7、程详见附附件1。 第十六条 因违反公司司行为规规范而被被解约的的客户经经理一律律不得重重新签约约。第十七条 解约后重新新签约的的客户经经理，其其一切权权益自新新合同生生效日起起重新计计算。第四章 职职级与职职责第十八条 客户经理分分为业务务系列、主主管系列列（一） 业务系列：包括见见习客户户经理、初级客户经理、中级客户经经理、高高级客户户经理。各职级之间不存在隶属关系。 （二）主管管系列：包括客户户经理初初级主管管、客户户经理中中级主管管、客户户经理高高级主管管。各职级级之间不不存在隶隶属关系系。第十九条 职级确定 新新签约的的客户经经理原则则上初定定职级为为本系列列中最低低职级。招招募具有有
8、丰富经经验和良良好业绩绩的客户户经理，经经经营单单位申请请，盟市市级分公公司银行行保险部部审核、盟盟市级分分公司分分管总经经理批准准后可挂挂靠高职职级。第二十条 主管系列客客户经理理的产生生（一）主管管系列的的招募工工作由经经营单位位实施，报报市分公公司银行行保险部部审批并并备案。客户经理主主管原则则上应从从中级及以上上职级的的优秀客客户经理理中产生生，也可可由经营营单位直直接聘任任，或通通过公开开选拔的的方式产产生，但但需经盟盟市分公公司银保保部批准准。（二）客户户经理主主管任职职的基本本条件1.年龄在在50周岁岁（含）以以下；2.原则上上具有全全日制大大专及以以上学历历；3.具有22年以上
9、上保险或或销售行行业从业业经历，具具有我公公司客户户经理中中级及以以上业务务系列职职级并在在该职级级保持一一定期限限；4.具有较较强的业业务拓展展、团队队管理和和培训辅辅导能力力；5.特别优优秀者可可适当放放宽条件件，需经经盟市分分公司银银保部批批准。第二十一条 业务系列客客户经理理的职责责（一） 取得网点维维护与经经营资格格，做好好网点日日常服务务和关系系维护及及提升，为为网点提提供技能能培训、业业务辅导导、营销销策划等等销售支支持。（二） 做好网点单单证整理理、派发发；做好好宣传资资料配送送等。（三） 根据本办法法的考核核条件及及经营单单位的任任务安排排，完成成目标任任务，做做好网点点的保
10、单单续期收收费、满满期给付付等服务务工作。（四） 配合公司做做好客户户服务工工作。定定期联系系客户，提高客户信息的完整性和准确性，提升客户满意度。（五） 及时反馈网网点需求求和市场场信息。（六） 服从经营单单位管理理要求，参加公司组织的各类会议和培训，填写活动量工具等材料。（七） 保守客户信信息，严严守公司司及合作作渠道商商业秘密密。（八） 完成公司交交办的其其他工作作。第二十二条 主管系列客客户经理理的职责责（一）主管管本人直直辖网点点经营同同业务系系列人员员工作职职责；（二）按照照本办法法的考核核条件及及经营单单位的业业务安排排，规划组织所所辖销售售团队的的销售活活动，完完成团队队各项考考
11、核指标标；（三）负责责销售团团队成员员的活动动量管理理、会议议管理和和团队激激励；（四）负责责所辖销销售团队队成员的的日常培培训、辅辅导和督督导工作作；（五）负责责销售团团队所辖辖网点及及上一层层级的关关系维护护和沟通通工作；（六）负责责对销售售人员反反馈的市市场、行行业等业业务信息息的汇总总、分析析工作并并及时上上报经营营单位负负责人；（七）协助助销售团团队成员员维护所所辖渠道道合作关关系；（八）负责责所辖销销售团队队的日常常管理和和团队建建设，营营造团队队良好的的氛围；（九）保保守客户户信息，严严守公司司及合作作渠道商商业秘密密；（十）按照照本办法法要求，对对所辖客客户经理理进行预预考核、
12、品品质管理理；向经经营单位位提出合合理的网网点及人人力分配配意见；（十一）完完成公司司交办的的其他工工作。第二十三条 客户经理与与网点匹匹配管理理（一）客户户经理在在网点管管理中应应体现渠渠道经营营专业化化，总体体上实行行一人多多点巡视视，一点点仅有一一人巡视视。考虑虑到各行行合作意意愿、分分配政策策、产能能不均等等因素，可可适当考考虑跨行行管理。（二）客户户经理管管辖的网网点数量量应与客客户经理理个人网网点开拓拓和经营营能力相相匹配，网网点数量量的分配配应同时时考虑网网点保费费规模、保保费结构构及二者者产能等等因素。客客户经理理管辖多多个网点点的，其其网点匹匹配规则则可参照照银行行保险网网点
13、分级级分类管管理办法法执行行。经营营单位应应定期对对管辖网网点的网网点等级级和网点点业绩排排名进行行追踪督督导，对对于网点点等级或或业绩排排名下降降的网点点，应查查找原因因和不足足，并协协助客户户经理改改正工作作，直至至网点调调整，一一般在连连续一个个考核期期内，不不得调整整客户经经理网点点。（三）原则则上，客客户经理理管辖的的网点不不应频繁繁调换。如如客户经经理因离离司、调调整、管管理不善善或个人人原因不不宜继续续管理网网点的，其其网点应应由公司司收回后后再调配配给其他他客户经经理管理理，同时需需报盟市市分公司司银保部部批准。第二十四条 主管系列主主动申请请转换为为业务系系列或公公司认为为其
14、不适适合担任任现有系系列而须须转换为为业务系系列的，公公司可将将其转换换为业务务系列人人员，主主管系列列原则上上转为其其晋升主主管前的的原业务务系列职职级，如如该主管管为经营营单位直直接聘任任的，转转为中级级客户经经理。转转换为业业务系列列的，需需填写银行保险销售人员系列转换申请表（附表7），报盟市级分公司银行保险部审批。第五章 委托报报酬第二十五条 客户经理理和客户户经理主主管委托托报酬项项目包括基本津津贴、绩绩效津贴贴、管理理津贴（仅仅对客户户经理主主管）、福利待遇、培训津贴（仅对准客户经理）、保险保障共6个部分。除保险保障外，其他委托报酬按月发放，所涉个人应缴的税金，由财务部门依据相关规
15、定在当月工资中代扣代缴。各职级人员员享受的的委托报报酬如下下表所示示：见习客户经经理初级客户经经理中级客户经经理高级客户经经理客户经理初初级主管管客户经理中中级主管管客户经理高高级主管管各职级比较较基本津贴标准不同绩效津贴标准相同管理津贴仅客户经理理主管有有福利待遇保险保障见习及以上上的客户户经理（业业务系列列）确定定职级（指指通过公公司岗前前培训成成绩合格格、考取取代资证证、经经经营单位位分配网网点（在在公司相相关信息息系统中中准确维维护）并并对所负负责网点点已有一一定时间间（不少少于1周周）的联联系维护护、且该该客户经经理明确确划归到到某一主主管管辖辖之下（如如设置），时间在当月15日之前，月度考核按整月进行考核。基本津贴、福利待遇按确定职级之日起，按天发放，每天发放标准为：基本津贴=基本津贴标准/当月天数当月确定职级天数；福利待
