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1、公司网银电子商业汇票操作手册信息来源于网络，供内部交流，不做商用！ 目录1. 综述41.1基本规则41.2业务办理条件52. 出票及承兑业务解决62.1.出票及承兑业务解决基本规定62.2 业务流程62.2.1票据添加62.2.2清单编辑82.2.3清单删除92.2.4批量添加112.2.5 出票登记122.2.6 提醒承兑132.2.7 提醒承兑撤消142.2.8 提醒承兑签收162.2.9 提醒收票172.2.10提醒收票撤消182.2.11提醒收票签收202.2.12撤票213. 背书转让业务解决223.1 背书转让业务解决基本规定223.2 背书转让业务流程233.2.1 背书申请23
2、3.2.2 背书签收243.2.3 背书撤消254. 贴现业务解决274.1 贴现业务解决基本规定274.2 贴现业务解决流程284.2.1 贴现申请284.2.2 赎回签收304.2.3 贴现撤消315. 质押业务解决325.1 质押业务解决基本规定325.2 质押业务解决流程335.2.1 质押申请335.2.2 质押撤消345.2.3 质押签收/驳回355.2.4 解质押申请365.2.5 解质押签收/驳回375.2.6 解质押撤消386. 保证业务解决396.1 保证业务解决基本规定396.2 保证业务解决流程406.2.1 保证申请406.2.2 保证撤消416.2.3 保证签收42
3、7. 提醒付款业务解决437.1 提醒付款业务解决基本规定447.2 提醒付款业务解决流程457.2.1 提醒付款申请457.2.2 提醒付款撤消467.2.3 提醒付款签收478. 追索业务解决498.1 追索业务解决基本规定498.2 追索业务解决流程508.2.1 追索申请508.2.2 批准清偿518.2.3批准清偿回复538.2.4 追索撤消548.2.5 批准清偿撤消569. 票据查询和指令查询579.1 票据查询579.1.1在库票据查询579.1.2 票据交易查询599.2 指令查询601. 综述电子商业汇票系统是经中国人民银行批准建立，依托网络和计算机技术，接受、存储、发送电
4、子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为等相关服务的业务解决平台。电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付拟定的金额给收款人或者持票人的票据。1.1基本规则一、电子商业汇票的业务主体分为以下类别：（一）直接接入电子商业汇票系统的银行（以下简称接入行）；（二）直接接入电子商业汇票系统的财务公司（以下简称接入财务公司）； （三）通过接入行办理电子商业汇票业务的银行（以下简称被代理行）；（四）通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司（以下简称被代理财务公司）；（五）中国人民银行；（六）前五项以外的法人及其他组织。二、电子商业
5、汇票为定日付款票据电子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过1年。三、电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过10亿元。四、出票人签发电子商业汇票，应将其交付收款人。收款人应对出票人的交付行为进行签收或驳回解决。只有通过承兑的电子商业汇票才干交付收款人。电子商业汇票背书，背书人应将电子商业汇票交付被背书人。被背书人应对背书人的交付行为进行签收或驳回解决。出质人质押电子商业汇票，应将其交付质权人。质权人应对出质人的交付行为进行签收或驳回解决。电子商业汇票质押解除，质权人应将电子商业汇票交付出质人。出质人应对质权人的交付行为进行签收或驳回解决。五、票据当事人通过电子商业
6、汇票系统作出行为申请，行为接受方未签收且未驳回的，票据当事人可撤消该行为申请。票据当事人为电子商业汇票业务行为接受方的，票据当事人不得撤消。六、本操作手册所称“交付”是指票据当事人将电子商业汇票发送给受让人，受让人签收的行为。所称“签收”是指票据当事人批准接受其他票据当事人的行为申请，签章并发送电子指令予以确认的行为。所称“驳回”是指票据当事人拒绝接受其他票据当事人的行为申请，签章并发送电子指令予以确认的行为。七、出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不得继续背书转让。八、电子商业汇票的出票日是指出票人记载在电子商业汇票上的出票日期。电子商业汇票的提醒付款日是指提
7、醒付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提醒付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。电子商业汇票追索行为的发生日是指追索告知的指令到达电子商业汇票系统的日期。承兑、背书、保证、质押解除、付款、追索清偿等行为的发生日是指相应的签收指令到达电子商业汇票系统的日期。九、恒丰银行电子商业汇票根据承兑主体的不同，分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。电子银行承兑汇票由恒丰银行机构承兑，电子商业承兑汇票由客户承兑。承兑人为电子商业汇票的付款人。十、电子商业汇票的出票、承兑、背书、保证、提醒付款、追索等业务必须通过电子商业汇票系统办理。十一、电子商业汇票信息以电子商业
8、汇票系统的记录为准。1.2业务办理条件客户向恒丰银行申请办理电子商业汇票业务应符合以下基本条件：（一）经工商行政管理机关核准登记或国家有权部门批准设立的企事业法人和其他经济组织，并办理了年检手续。（二）在恒丰银行开立人民币银行结算账户。（三）与恒丰银行签署恒丰银行电子商业汇票服务协议。（四）开通恒丰银行公司网上银行服务。（五）电子商业汇票项下办理银行承兑、贴现等业务时，需符合恒丰银行相关授信业务受理条件。2. 出票及承兑业务解决2.1.出票及承兑业务解决基本规定一、成功的出票流程涉及出票人出票登记、提醒承兑和提醒收票三个业务子流程，其他的业务功能（如保证等）由票据当事人视情况选择。二、出票人在
9、电子商业汇票交付收款人前，可办理票据的未用退回（撤票）。三、出票人不得在提醒付款期后将票据交付收款人。四、必须在票据到期日之前完毕承兑。五、出票人可在电子商业汇票上记载自身的评级信息，并对记载信息的真实性负责，但该记载事项不具有票据上的效力。评级信息涉及评级机构、信用等级、评级到期日。六、承兑人可在电子商业汇票上记载自身的评级信息，并对记载信息的真实性负责，但该记载事项不具有票据上的效力。评级信息涉及评级机构、信用等级、评级到期日。2.2 业务流程2.2.1票据添加一、功能描述在系统中添加出票清单,填写各项票面要素信息及其他所需信息。二、业务流程1、点击“电子票据”“票据编辑” “添加票据”，
10、进入以下页面：2、选择出票人机构名称、出票人机构账号，点击“拟定”，进入票据信息添加页面：注意：票据到期日不能小于等于票据出票日。3、用户填写要添加的票据信息，点击“拟定”，进入票据添加结果页面：2.2.2清单编辑一、功能描述对已存在的出票清单进行编辑修改。二、业务流程1、点击“电子票据”“票据编辑” “清单编辑”，进入以下页面：2、选择机构名称、机构账号，点击“拟定”按钮，查询出可编辑的票据列表：3、选择要编辑的票据，点击“修改”，进入票据信息修改页面：4、修改相应的票据信息后，点击“拟定”，进入票据修改结果页面：2.2.3清单删除一、功能描述对已存在的出票清单进行删除。二、业务流程1、点击
11、“电子票据”“票据编辑” “清单编辑”，进入以下页面：2、选择机构名称、机构账号，点击“拟定”按钮，查询出可编辑的票据列表：3、选择要编辑的票据，点击“删除”，进入票据信息删除确认页面：4、点击“拟定”，进入票据清单删除结果页面：2.2.4批量添加一、功能描述通过此功能，用户可以导入批量文献批量出票。从而节省录入时间。二、业务流程1、点击“电子票据”“票据编辑” “批量添加”，进入以下页面：2、点击“下载模板”，先将模板下载到本地：3、填写好要提交的批量添加文献后，选择出票人机构名称、出票人机构账号，点击“浏览”按钮，选择要提交的文献，点击“拟定”，进入批量添加结果页面：2.2.5 出票登记一
12、、功能描述列表显示已存在的可出票的票据清单，对这些票据进行出票登记，获取票号。二、业务流程1、点击“电子票据”“出票” “出票登记”，进入以下页面：2、选择机构名称、机构账号，点击“拟定”，查询出可出票登记的票据列表：3、选择要进行出票登记的票据，点击“登记”，系统弹出确认框：4、点击“拟定”，进入出票登记结果页面：2.2.6 提醒承兑一、功能描述列表显示出票登记成功即人行已分派票号的票据，对这些票据进行提醒承兑。二、业务流程1、点击“电子票据”“出票” “提醒承兑”，进入以下页面：2、选择机构名称、机构账号，点击“拟定”查询出可提醒承兑票据列表，也可输入出票人名称、收款人名称或付款行名称进行
13、精确查询：3、选择要进行提醒承兑的票据，点击“提醒承兑”按钮，系统弹出确认框：4、点击“拟定”按钮，进入提醒承兑结果页面：2.2.7 提醒承兑撤消一、功能描述列表显示已经提醒承兑但银行未进行承兑签收的票据，可对列表中的票据进行提醒承兑撤消。二、业务流程1、点击“电子票据”“出票” “提醒承兑撤消”，进入以下页面：2、选择机构名称、机构账号，点击“拟定”查询出可提醒承兑撤消票据列表，也可输入出票人名称、收款人名称或付款行名称进行精确查询：3、选择要进行提醒承兑撤消的票据，点击“撤消”按钮，系统弹出确认框：4、点击“拟定”按钮，进入提醒承兑撤消结果页面：2.2.8 提醒承兑签收 一、功能描述列表显
14、示可承兑签收或驳回的票据列表，可对列表中的票据进行签收（此功能合用于客户作为承兑人承兑电子商业承兑汇票的情形）。二、业务流程1、点击“电子票据”“出票” “提醒承兑签收”，进入以下页面：2、选择机构名称、机构账号，点击“拟定”查询出可提醒承兑签收票据列表，也可输入出票人名称、收款人名称或付款行名称进行精确查询：3、选择要进行提醒承兑签收的票据，点击“签收/驳回”按钮，系统弹出确认框：4、点击“拟定”按钮，进入提醒承兑签收结果页面：提醒：驳回流程同签收流程。2.2.9 提醒收票 一、功能描述列表显示用户可进行提醒收票的票据，对这些票据进行提醒收票操作（提醒收票完毕后，出票人的出票操作流程即所有完毕）。二、业务流程1、点击“电子票据”“出票” “提醒收票”，进入以下页面：2、选择机构名称、机构账号，点击“拟定”查询出可提醒收票票据列表，也可输入出票人名称、收款人名称、付款行名称进行精确查询：3、选择要进行提醒收票的票据，点击“提醒收票”按钮，系统弹出确认框：4、点击“拟定”按钮，进入提醒收票结果页面：2.2.10提醒收票撤消一、功能描述列表显示用户可进行提醒收票撤消的票
