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1、第七章 设备工程项目的风险管理第一节 项目风险与风险管理一一、项目风险的概念(一) 风险的定义风险是与人类活动相生相伴的，风险无所不在。企业面临经济风险，技 术风险、 环境风险； 个人面临疾病、 失业、 意外事故等风险。 进行任何经济、 社会活动，包括工程项目的实施都有风险。风险是一种客观存在。这就要求 包括设备监理工程师在内的项目各参与方正视风险、研究风险，确定风险管 理目标，建立风险管理的体系。对风险的定义有很多种，传统上的风险定义总是将风险和灾害或损失联 系在一起，我国工程管理界长期以来的风险定义也认为风险是意外损失或损 害发生的可能性。以上的风险定义强调风险是由不确定性造成的负面效应引
2、发的，该定义 专注于风险的负面影响， 即风险是有害的， 会给工程项目带来威胁。 事实上， 与风险相对的是机遇，任何不确定性也同时孕育着机会，即正面效应，如材 料价格变化所带来的风险。如果材料价格上涨，会使得工程造价升高；而如 果材料价格下降，项目还能因此受益。因此，近年来，越来越多的国际性组 织开始接受“风险是中性的”这一概念，国际标准化组织 (ISO) 定义风险为 “某一事件发生的概率和其后果的组合”；美国项目管理协会的定义是“风 险是一种不确定的事件或条件， 一旦发生，会对至少一个项目目标造成影响” 显然，上面的这两种风险定义方式均将风险视为中性的，即风险造成的后果 可能是消极的，也可能是
3、积极的，后果为消极的是威胁，后果为积极的是机从设备监理工程师管理风险的目的是帮助业主回避或降低设备工程风险 所带来的负面影响来说，设备监理管理的风险更多地可能带来损失的一面， 这也是国内工程管理行业处理风险的惯例。虽然这种处理方式看起来较为稳 妥，但实际上由于只重视损失的一面，而完全放弃可能的机会，造成风险管 理总体上的一种不平衡。例如，对待材料、设备价格变动的风险，一部分工 程业主采用的方式是以固定总价合同形式将价格变动的风险转移给承包商， 看似业主完全不承担风险，但实际上这种方式是一种以多支付风险金换取承 包商接受该项风险的方式，而且承包商在接受该风险后对材料、设备也大多 采用即时采购的方
4、式，被动接受市场价格的变动。如果材料、设备价格不变 或下降，则风险金转为承包商的超额利润，价格上涨则承包商可以用风险金 来补偿价格上涨所带来的损失，显然，这种消极的处理方式除了利用业主和 承包商在价格变动趋势判断的信息不对称可以略微降低损失外，并没有给业 主和承包商带来实质的好处。实际上，如果从主动干预风险、正确理解风险 可能带来利益或损失的角度考虑问题，对大宗材料的价格管理至少可以利用 期货市场，采用套期方式主动锁定风险利润或损失，从而达成预期目标。对风险概念的进一步的解释包括了以下几个更深层次的含义：(1) 风险是一种潜在的可能性， 是一种客观存在， 人们事前无法确认其在 何时何地发生；(
5、2) 风险是中性的，可能带来的影响既可能是负面的，也可能是正面的， 但人们关注的是不希望的事件或活动的结果，即损失或负面影响；(3) 事件或活动的后果与事前的预期(目标)存在不一致和偏差，结果偏 离预想越大，风险就越大。（二）风险的主要特征1客观性风险是独立于人的主观意志之外的客观存在。人们只能在有限空间和时 间内改变风险存在和发展的条件，降低其发生的概率和减少损失的程度。2普遍性在当今社会，无论是单位、企业和个人，甚至国家都面临着各种风险。 所有的工程项目也必然面临着各种各样的风险。3具体风险发生的偶然性风险是客观存在的，但就某一具体风险来说，它却是偶然发生的，是一 种随机现象。在发生之前，
6、人们无法准确预测风险何时会发生，以及其发生 的后果。这是因为导致某一具体风险事件发生原因实际是诸多风险因素和其 他因素共同作用的结果，而且每一个因素的作用时间、作用范围、作用方向 和 J 顷序、作用的强度等，都必须满足一定的条件，才能导致事故的发生。 每一因素出现，其相互间又没有任何必然的联系，许多因素的出现本身就是 偶然的。4 大量风险发生的规律性个别风险事故的发生是偶然的、无序的、杂乱无章的，但是，通过对大 量风险事故的观察和综合分析，却呈现出明显的规律性。在一定条件下，对 大量独立的风险事件的统计处理可以比较准确地反映风险的规律性。5风险的可变性风险是随环境和条件的变化而不断变化的，这种
7、变化包括：风险质的变化，量的变化，某些风险在一定的空间和时间范围内消失，新的风险的产生6风险的相对性 风险总是相对活动主体而存在。同样的风险，对于不同的主体，有不同 的影响。人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、活 动主体和时间而异。对于工程项目，人们的承受能力常常受收益的大小、投 入的大小以及项目活动主体的地位和所拥有的资源等因素的影响。(三) 项目风险因素和风险类别1项目风险因素 风险因素是指可能产生风险的各种问题或因素，是风险事件发生的基础 和条件，对风险的控制，实际是对引发风险事件的风险因素的控制，如果消 除了风险因素 , 对应的风险也随之消失， 相应地，也就不会造成
8、损失或损害了 风险因素一般可以分为如下几种：(1) 客观风险因素。能导致某种风险的有形事物，如设备本身的设计缺陷等。(2) 道德风险因素。与人的品德修养有关的无形因素，如工作上不负责任。(3) 心理风险因素。与人的心理状态有关的无形因素，如监理人员或制造、储运、安装等承包人员的麻痹思想等。2项目风险类别设备工程项目的风险来源于与项目相关的各个方面，出于风险研究和分 析的目的，需要对风险进行分类，从不同的角度出发有多种分类方式。(1) 按风险后果分类，可以分为纯风险和投机风险。1) 纯风险是指只会造成损失、没有潜在收益的风险。典型的纯风险包括 地震、洪水等自然灾害和战争、罢工等。纯风险的特点是重
9、复性强，出现概 率比较容易为人们所预测。2) 投机风险是指虽然会造成损失，但也可能有潜在收益的风险，如价格 和汇率的变动、经济政策的变化等。其特点是重复性较差，人们一般很难捕 捉。对于项目来说，纯风险和投机风险是并存的。(2) 按风险的来源分类，可以分为政治风险、经济风险、技术风险和自然 风险等。(3) 按风险后果的承担者分类， 可分为项目业主投资方风险； 承包商风 险；设计、咨询、监理风险；供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。(4) 按风险是否可管理分类，可以分为可管理的风险和不可管理的风险。 可管理的风险指可以预测，并可采取相应措施加以控制的风险，反之称 为不可管理的风险。风险能否管理
10、，取决于风险不确定性是否可以消除以及 活动主体的管理水平。要消除风险的不确定性，就必须掌握有关的数据、资 料和其他信息。随着数据、资料和其他信息的增加以及管理水平的提高，不 可管理的风险可以变为可管理的风险。(5) 按风险影响范围分类，可以分为基本风险和特殊风险。1) 基本风险是指作用于整个社会和大多数人群的风险，具有普遍性，如 战争、自然灾害等。基本风险特点是影响范围大，后果严重。2) 特殊风险是指仅仅作用于某一特定单位(个人或企业)的风险，不具 有普遍性，例如，偷盗、抢劫、房屋失火等。特殊风险特点是影响范围小， 虽然就个体来说，其损失可能非常大，但相对于整个社会经济而言，后果并 不严重。除
11、以上划分方式外，还有很多其他的风险划分方式，例如按照风险事件 主体的承受能力，可以将风险划分为可承受风险和不可承受风险；按照风险 是否依附于其他风险发生，将风险分为独立风险和非独立风险；按风险的边 界范围划分，可将风险划分为内部风险和外部风险等。（四）风险事件与后果风险事件是指由于风险因素相互作用导致的任何事件或行动目标发生偏 离的事件，单一风险因素的存在一般不易导致风险事件的发生，风险事件往 往是多个风险因素的交互作用所导致的，如高空坠物伤人事件，事实上是在 高处放置物体、自然（强风等）或人为因素导致物体下落、防护系统（如保 护网）设置不当或失效、场内人员保护（戴安全帽或穿安全服）不到位等多
12、 因素的综合作用；再如轮船沉没可能是由于恶劣的气候条件、低能见度、指 挥人员的麻痹思想、驾驶人员的观察能力和反应能力差及轮船设计缺陷等多 方面的因素共同作用的结果。二、项目风险管理（一）项目风险管理的概念项目的风险管理是一个识别、确定和分析、测量项目风险，制定、选择和 管理风险处理方案的过程，风险管理目的是通过有效的管理去避免项目风险 的发生，或减少风险事件发生后给项目带来的损失，以保证项目进度和投资 达到计划要求，质量满足合同要求，制造和安装、调试安全顺利进行，环境 达标。（二）项目风险管理的目标项目风险管理的目标可以定义为：在风险识别、评价的基础上，合理地 使用多种管理方法、技术手段，对项
13、目活动涉及的风险进行有效的防范与控 制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理 风险事件造成的不利后果，以最少的成本，保证安全、可靠地实现项目的总 目标。由以上定义可知，项目风险管理的目标应与项目的总体目标相一致，应 是一个明确的、可以控制的层次化的目标系统。由于一般情况下， 项目的目标经常可以表述为诸如工期目标、 费用目标、 质量目标、 环境目标和安全目标等， 因此又可以将项目风险划分为进度风险、 费用风险、质量风险、环境风险和安全风险等。（三）项目风险管理的程序 项目风险管理的程序可以表述为风险管理规划、识别风险、风险分析与量化、风险应对策略研究和风险监控等五个过程
14、。图7-1列出的是PMBOK美国项目管理学会）风险管理的程序和具体内容。1 编制风险管理规划风险管理计划的编制是管理风险的第一步，也是项目风险管理中非常重 要的一步。风险管理计划的编制过程是规划和设计如何进行项目的风险管理 活动的过程。2识别风险 识别风险就是识别整个项目过程中可能导致风险事件发生的具体风险因素及这些风险因素的作用机理、方式和作用时间。一般是根据项目的性质，从潜在的事件及其产生的后果和潜在的后果及其产生的原因来检查风险。收 集、整理项目可能的风险并充分征求各方意见就形成项目的风险清单，可能 的情况下还可以提出相应风险的潜在应对策略。x” hL览毋理仃创 KL勁摘止序満草-m的I
15、如邮寻切-廿M用阳笊传甘祝咔清昭颉冃的槪車样斬输人辱畀地汁切-砒盘妙川划对1沟拆陶加凤谕识训伍、护 -莊国娈曲I MW昭if HinrUNlRrWff-真评伯守酌*书朮埔豹询章酹加嗣血才计巾憐制-械逾習用计轉-亡讲冲m畑闽睦优dtkni音梟幣过y刃屈晦剖旳凤碗需A*历史诃息、专奄判劭-捷也if則附输岀工4杠拉未询谡?溯駁轴i决呼谢奇航Wlu輕的凤险优h比予洁険期UMlfl审曲已吐到心:相吋何口斬的瞬卑工覽拭收好陆曲栗呻宾賊的塔皆完鹹庙.本花州后的临華.畑牽曜患收邸咖1人-捋何胸同歸曲廉龍杵抽走畫殆分折站巣所豆歳的筠势:S.W揺寻峻应対计科 心皿二遂换输出-仪唯帯墩ti tj* fed證申卄tfUBSfr :髓槪仏龙O?.需螯的貯经储膏51討嵐施d釋的岳人对讒订的直旦卜划MfiA阁71 PMBOK中项目凤脸普理的理序和範容例如，方案或关键设备选用不当或不成熟，设计错误或设计不完善，采购管理不 善；窝工、停工、变更引起工期延长、费用增加的风险，供货商或分包商选择不 当引起的风险，监理不力或素质差引起的风险；设计、设备性能及安装调试缺陷 达不到指标等。3 .风险定性分析与定量分析这一
