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1、名词解释：1.间接担保：指担保人不以直接的财务担保形式为项目提供的一种财务支持。2.敏感性分析：就是分析并测定各个因素的变化对指标的影响程度，判断指标对外部条件发生不利变化时的承受能力。3.盈亏平衡分析：时通过计算平衡点处的产量或生产能力利用率，分析工程项目成本与收益的平衡关系，判断工程项目适应市场变化的能力和风险大小的一种分析方法。4.股票：是股份公司为筹集资金而发行的有价证券。5.利率掉期：交易双方将同种货币不同利率形式的资产或者债务相互交换。6.系统风险：是指该项目的预期收益对整体资产市场要素变化的敏感程度。7.固定定价公式：指在谈判长期销售协议时确定下来的一个固定价格，并在整个协议期间
2、 按照某一个预定规定的价格指数加以调整的定价方式。8.出口信贷：是出口国政府对银行贴补信息，并提供担保，由银行向外贸企业发放的利率较低的贷款称为出口信贷。9.期权：也称为选择权，即未来一段时间内可以买卖的权利。买方向卖方支付一定数量的资金，换取在未来一段时间内（美式）或未来某特定日期（欧式）以事先约定的价格购买或出售一定数量标的特的权利。10.无迫索权项目融资：是指贷款方对项目投资人任何迫索权只能靠项目未来产生的收益，作为偿还贷款本金和利息的唯一来源。11.担保抵押债务：根据投资者对风险收益和期限等的不同偏好而对抵押贷款组合的现金流的要求不同，将证券划分为不同的级别，风险以不同形式分配给不同类
3、别的投资者，以满足投资者的多品味要求。12.动态投资回收期：是在考虑资金时间价值的条件下用回收投资的资金回收投资所需要的时间。13.项目的投资结构：指项目的投资者对项目资产权益的法律拥有形式和项目投资者之间的法律合作关系。14.直接担保：在项目融资中是指有限责任的直接担保。15.信用风险：指项目参与方是否能按合同文件履行各自的职责及其承担的对项目的信用保证责任。16.项目的资金结构：是指在项目资金来源中股本资金、准股本资金和债务资金的形式、相互之间比例关系以及相应的来源。项目融资资源管理 （试卷二）单项选择题；1.在合资协议中一般规定，合资项目管理经营范围的延伸，需要征得(投资者30%)同意
4、A;投资者20% B；投资者30% C；投资者40% D；投资者一致 2.欧式期权指；（买方在未来某一特定日期行使买卖的权利） A；买方在未来一定时期内行使买卖的权利B；买方在未来某一特定时期内行使买卖的权利C；卖方在未来某一特定时期内行使买卖的权利D；卖方在未来一定时期内行使买卖的权利3利用以“设施使用协议”为基础的项目公司安排融资，主要应用于（一些带有服务性的项目）A；一些带有服务性的目 B；一些不带有服务性的项目C；工业生产D；学校建设4亚洲开发银行的贷款中主要用于较富裕的发展中国家，贷款期限为1215年，利率不固定的是（普通贷款）A；普通贷款 B；特别贷款 C；商业贷款D；企业贷款5.
5、企业借人长期贷款时，融资费用在计算资本成本时（由于费用相对而言较小所以一般不予考虑）A；由于费用相对而言较小所以一般不予考虑B；由于费用相对而言较小所以一般加予考虑C;不发生融资费用，不考虑 D；发生融资费用，不考虑6.对于银行和其他债权人而言，项目融资的安全性来自于各种担保和（项目本身的经济强度）A；项目资产承租人 B；债务参加者C；项目本身的经济强度 D；项目现存资产7最初与项目公司签订贷款协议并承购全部或部分贷款的银行是（安排行）A；代理行 B；安排行C；技术行 D；保险行8.在合资协议中一般规定，合资项目经营范围的延伸，需要征得（投资者一致）同A;投资者20% B；投资者30% C；投
6、资者40% D；投资者一致9；在项目财务评估指标中，反映项目风险程度和偿债能力的指标是（财务比率）A；投资收益率 B；资金回收期 C；财务比率 D；内部收益率10.在项目融资中，银行通常要求的单一年度债务覆盖率的取值范围为（1.0-1.5）A；1.2-1.4 B；1.0-1.2 C；1.0-1.5 D；1.5-2.011.一下关于企业债券的说法正确的是（此项目资本金在全部资金中所占比例可以低于采取其他筹资方式的项目）A；此类项目是否注入资本金没有任何约束B; 此类项目要求严格尊从项目所在国的资本制度规定的比例C;此类项目需要注入资本金数量由项目投资方自选确定 D；此项目资本金在全部资金中所占比
7、例可以低于采取其他筹资方式的项目12.在项目融资中，一般短期债务总控制在债务总额（20%）以内A；10% B；20% C；30% D；40% 13ABC的意思是（Assct-back securitization）14.杠杆融资租赁中为金融租赁公司提供的债务资金通常在（60%-80%）A；60%-80% B；20%-40% C；80-100% D;10%以上15.信托基金结构是投资方式中的(间接)投资形式A；间接 B；直接 C；设施使用许可协议 D；合伙1非公司型合资结构（A)A是通过每一个投资者之间的合资协议建立起来的，B是投资者通过项目子公司对项目投资，C是通过组建项目公司对项目投资，D承
8、担无限连带责任，2在以下投资结构中，不能采用由投资者直接安排融资的是（A)A公司结构，B普通合伙制结构，C有限合伙制结构，D非公司结构，3从产品分配形式和利润提取的难易程度上说，大型跨国公司参与项目融资时，会倾向与选择（B)投资结构，A公司型,B契约型，c.BOT,D.ABS,4信托基金结构的特点是（A)A.税务结构灵活性差，B税务结构灵活性较好，C融资安排不容易，D投资结构较简单，5下列属于债务资本的是（B)A国家财政拨款，B外国政府贷款，C发行股票，D企业利润留存，6国内银行贷款中的长期贷款一般指（A）A一年以上的贷款，B两年以上的贷款，C五年以上的贷款，D十年以上的贷款，7殴式期权指（B
9、）A买方在未来一定时期内行使买卖的权力，B买方在未来某一特定日期行使买卖的权力,C卖方在未来某一特定日期行使买卖的权力，D卖方在未来一定时期行使买卖的权力。8欧洲开发银行的贷款中主要用于较富裕发展中国家，贷款期限为1215年，利率不固定的是（A）A普通贷款，B特别贷款，C商业贷款，D企业贷款。9最初与项目公司签定贷款协议并承购全部或部分贷款的银行是（B）A代理行，B安排行，C技术行，D保险行，10在合资协议中一般规定，合资项目经营范围的延伸，需要征得（D）同意A投资者百分之二十，B投资者百分之三十，C投资者百分之四十，D投资者一致，二。多选1按期权合约的性质可分为（ABC）A看涨期权，B看跌期
10、权，C双期权，D外币期权,E商品期权，2项目地金融风险包括（AD）A利率风险，B法律风险，C政策风险,D汇率风险，E完工风险，3项目决策僵局处理的一般方法包括（ABC）A协议，B仲裁，C限制性收购，D最大限度地降低融资成本，E实现项目发起人对项目较少的股本投入，4BOT模式主要由以下几方组成（ABC）A项目的最终所有者，B项目的直接投资者和经营者，C项目的贷款银行，D项目的转让者，E项目的工程公司，5利用以设施使用协议为基础的项目公司安排融资，可利用与（ABCDE）A石油管道项目，B天然气管道项目，C发电设施，D铁路设施，E港口设施，6以下关于国际债券说法正确的是（AE）A分为外国债券和欧洲货
11、币债券，B期限较长，C一般为浮动利率计息，D属权益资本，E指一国在其他国家发行的债券，7信托基金的建立和运作需要包括以下（ABCD）内容A信托契约，B信托单位持有人，C信托基金经理，D信托基金受托管理人，E公司法人型合资结构，8商业风险一般会要求项目投资或者与项目有直接利率关系的第三方提供不同程度的担保，主要包括（ABC）担保，A项目完工，B生产成本控制C产品市场安排，D资产风险 E利率风险9项目融资中能够提供第三方担保的商业机构包括（ABC）A工程公司，B项目设备或主要原材料的供应商，C项目产品的用户，D政府，E直接主办人，10项目融资中对于项目的经营者来说要想作出合理的筹资决策，通常要考虑
12、的因素包括（ABC）A金融市场状况.B利率水平状况，C税收政策状况，D财政水平状况，E外汇储备状况，您的朋友 594817619 为这封邮件插入了背景音乐 - 下载播放播放器加载中.正在发送.二、多项选择题16.处理优先购买权的方法包括（ABC）A；由卖方在市场上寻找有意购买者 B;在合资协议中事先规定出项目资产出售的价格公式C；聘用独立的项目价格评估人对准确出售的项目资产做出价值评估D；最大限度的降低融资成本 E；实现项目发起人对项目较少的股本投入 17.信托基金的建立和运作需要包括以下（ABCD）内容A；信托契约 B；信托单位持有人 C；信托基金经理 D；信托基金受托管理人 E；公司法人型
13、合资结构 18项目融资风险分析中生产成本的取值可以采用（AB）A；比基本方案生产成本高出5%-10% B；笔记本方案膨胀率为高的生产成本增长速度 C; 比基本方案生产成本高出5%-20%D；比基本方案生产成本高出10%-20% 19出口信贷具有（ABE）特点A；利率低于国际金融市场同期利率B;一般出口国设备捆绑在一起，给设备选择带来限制C; 利率高于国际金融市场同期利率D；对设施选择没有限制E；包括买方信贷和卖方信贷20.以下关于国际债券说法正确的是（AE）A；分为外国债券和欧洲货币债券 B；期限较短 C；一般为浮动利率利息 D；属权益资本 E；指一国在其他国家发行的债券21；BOOT与BOT
14、的区别主要有（CD）A；BOT方式下项目建成后，私营部门只拥有所建成项目的所有权B；BOT方式下项目建成后，政府部门只拥有所建成项目的所有权C；BOOT方式下，在项目建成后的规定期限内私营部门既有经营权，也有所有权D；BOT方式下从项目建成到移交给政府这段时间一般比采用BOOT方式要短E；BOT方式下从项目建成到移交给政府这段时间一般比采用BOOT方式要长22.下列关于项目融资模式的结构特征正确的是（BCDE）A；贷款偿还将主要依靠项目公司的资产B；一般要求项目投资者将项目有关的一切契约性权益转让给贷款银行C；要求项目投资者成立一个单一业务实体D；项目开发建设阶段，贷款多是完全追索性的E；项目
15、经营阶段，贷款可能被安排成优先追索的或无追索性的23.融资结构最优化包括（BCE）A；投资方式及种类优化 B；融资方式种类结构优化C；融资成本优化 D；投资期限结构优化E；融资期限结构优化24.实现融资期限结构优化的方法包括（ABCDE）A；要控制短期债务B；债务融资偿还期与筹资人投资回收期衔接C；应尽量将债务的还本付息时间比较均衡的分开D；融资利率结构优化E；筹资方式可转换性原则25.商业风险一般会要求项目投资者或者与项目有直接利益关系的第三方提供不同程度的担保，主要包括（ABC）担保A；项目完工 B；生产成本控制 C；产品市场安排D；资产风险 E；利率风险26.实现ABS运作中的真实出售包括（ABC）A；债务更新 B；转让 C；从属参与D；产品市场安排 E；商业保险27.影响法庭裁定“真实出售”的主要因素是（ABCDE）A；当事人意图符合证券化目的B；打起人的资产负债表已经进行资产出售的财务处理C；出售的资产一般不得附加权
