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1、2022年邮政局代理保险业务心得体会从_年至今我局保险代理业务从无到有一直保持稳步增长的态势，在州局的正确领导和相关部门大力支持下，通过与保险公司的紧密联合，借用“品牌”创品牌，“办保险找邮政”的无形资产逐步在全县形成，初步探索出了一条在农村发展邮政代理保险业务的成功之路。今年截至_月_日已经实现代理保费_万元，完成了年初州局下达我局_万元代理保费全年目标计划的_%，实现了时间、任务双过半。在发展保险业务中我们有以下几点体会:一、提高思想认识、干部职工齐心协力从邮政自身角度讲，代理保险业务的开办进一步拓宽了邮政的服务种类，实现了邮政网络的增值，从业务收益来分析，除手续费收入外，保险沉淀资金形成
2、的收益也非常可观。局领导多次专门召开全局职工动员大会，提高了大家的思想认识，使全局广大职工充分认识到代理保险通过强强联手，共拓市场，提高邮政的知名度和综合服务能力，创建邮政储蓄连锁式的金融服务体系，从整体上增强邮政储蓄的竞争能力。形势告诉我们，商机无所不在，竞争日趋激烈，唯有不断创新，提升核心竞争力，才能立于不败之地!年初工作会上，我局把保险业务确定为全年工作重中之重的一项重点业务来抓，全局干部职工齐心协力，奋力拼搏，顺利实现了一季度“开门红”。二、采取多种形式、加强业务培训一项新业务的起步，必须有专业人才做指导。保险业务专业性强、营销策略复杂、对人才素质的要求更高。邮政代理保险业务能否健康、
3、持续、稳定发展，最终决定于邮政自身能否培养出一大批高素质的保险人才。为此，我局将人才培养和队伍建设作为一项关系邮政保险业务长远发展的大事来抓。我局与保险公司联合制定了培训方案，多次组织全局职工参加保险知识培训会，由保险专业讲师具体培训保险业务知识和营销技巧。同时，开展“一帮一”活动，由保险公司派驻的资深保险营销员分别带队入户营销，以师带徒的方式，使在培训中学到的知识转化为营销能力。开展潜在客户的“双挖掘”，即首先在办理储蓄或其他业务时积极向客户宣传保险，力争促成当时签单，实现“首次挖掘”;其次对于有投保意向但有疑虑情绪的客户进行记录，积累客户资料，利用轮班的时间上门营销，实现“二次挖掘”。这种
4、做法的普遍应用起到了良好的作用。三、制定激励措施、推进经营创新首先是在利用邮政网点进行柜台营销的同时，将上门营销定位为发展保险业务的主要方式。其次是将全局邮政职工及营销员全部按经营业绩予以考核，上不封顶，下不保底，多揽保者多收入，完全按险种的佣金比例计提报酬。对营销业绩进行排名，对业务发展优秀的营销员给予各种形式的奖励。三是严格落实代理保险业务操作规程、保险管理制度等规章办法，实行钱、账分离，岗位制约，严格事后监督和审计稽核，从而为代理保险业务的规范发展打好基础。四、真诚服务、优质理赔服务是邮政的永恒主题，也是保险的应有之义。为此，我局将“创优质服务、树邮政品牌”始终放在一切工作的首位。树立“
5、视用户为朋友”的观念，真正从客户出发，首先，为用户“量体裁衣”设计最合适的险种。例如，向身体素质较差的人重点推荐重大疾病保险，向有车辆的家庭和经常出差的人重点推荐意外伤害保险等;其次，本着“宁可自己麻烦决不让用户麻烦”的宗旨，邮政营销员宁可自己辛苦一万次，也决不让用户不满意一次。为了加强情感联络，邮政营销员对保户和群众的困难也总是尽力帮助解决，病了去探视、农忙当帮手，靠真诚赢得信任，靠服务树立形象。为了取信于民、早日创出邮政的保险品牌，我局将理赔视作最大的服务和最有说服力的宣传。凡理赔案件，一经查证属实，立即落实赔付。凡是通过邮政投保的客户出险，市场部得知情况后立即派人赶赴现场了解情况，并提供
6、“一条龙”服务，包括协助家属办理死亡证明等相关手续及前往县人寿保险公司索赔等。及时周到的理赔往往会在当地产生轰动，使群众从事实中受到教育，深刻认识到保险的益处，从而对邮政代理保险的进一步发展产生积极影响，同时也树立了邮政办保险说到做到、负责高效的良好形象。虽然近几年我局发展保险业务呈稳步增长的态势，但仍然面临着压力与挑战，我们将坚定不移地执行州局营销体系建设的指导方针，树立发展信心不动摇，一是继续保险客户二次开发力度，根据分类整理出来的客户档案，通过电话回访等形式，对广大老客户进行回访，带动新险种的销售。二是深入挖掘邮政多年来积累的客户资源，上门拜访客户，拓宽业务发展渠道。三是开展各班组、支局
7、间的业务对抗赛，促进整体业绩的上升。四是继续调整险种结构，提高期交的业务占比。2022年邮政局代理保险业务心得体会（二）在我们认真学习局长弘扬求真务实真抓实干作风狠抓落实加快邮政发展的署名文章时，省局_处级干部赴支局参观学习，这次学习在我的思想上产生了很大的触动，接受了一场生动的教育，很受启发。支局在落后的经济环境中，在艰苦的工作条件下，发扬求真务实、真抓实干、艰苦创业精神，牢牢抓住发展不放松，取得了令人惊叹的成绩，使人折服。局是求真务实、真抓实干的榜样，是艰苦创业、锐意进取的榜样，是爱岗敬业、无私奉献的榜样。当前我本人和培训中心都非常需要这种精神的学习，我响应省局的号召，在认真学习的基础上，
8、结合培训中心的实际，进行了认真的思考和研讨，及时在培训中心开展了“五看五比五学”活动。五看，看到了我们学习的榜样，五比，比出了我们的条件优势，五学，明确了我们的学习内容。通过开展向支局学习活动和当前开展的“求真务实、真抓实干、狠抓落实”大讨论活动，对照我自己的思想和工作，也存在着一些与当前邮政发展不相适应的地方：一是危机意识不够强，认为目前培训形势不错，是分营以来经济效益最好的一年，市场已经打开，有松口气的念头；二是深入企业调查研究不够。邮政培训中心是邮政企业职工教育和培训的基地，对于企业在教育培训方面出现的新情况、新问题分析研究采取新的对策不够，未能充分发挥教育的支撑作用。三是硬件的基础建设
9、有待加强。由于近两年上级拨款数量减少和实行经营承包，基础建设项目不多，要想上档次、上水平不仅仅是管理和服务上，硬件建设也必须跟上，这样才能适应广大客户的需求。我作为培训中心的领导，向支局学习，就是要带头真抓实干、狠抓落实，关键是要强调责任意识，落实目标责任制，充分调动干部职工真抓实干的积极性，克服消极因素，确保各项工作落到实处。经过学习初步理出了新的一年的工作思路：一、坚持抓住发展不放松，大胆进行经营创新。在培训(会议)经营方面，依托本系统，重点向社会拓展，全面提高经营效益。二、抓好大客户，力争在原大客户基础上，再发展3_个大客户，保持经营工作的稳定性和持久性。三、成人教育要适应市场变化的新情况，办学形式以现在的脱产生为主，变为大力发展函授教育为主。为方便学员就近授课，力争在全省市级局_1_个高等函授教学点。学历层次，以适应企业需求，由原来以大专为主，变为以本科为主，并力争举办研究生班。四、适应市场竞争需求，加强必要的硬件基础建设，力争完成3_个项目。五、坚持以人为本，实施人才强邮战略，努力创造人尽其才的良好氛围，充分发挥现有职工的最大效能。六、要勤于学习，提高自身素质，学习新的业务、新的管理知识，加强理论学习，提高政治鉴别力和敏锐力，提高驾驭全局的能力，开阔视野，更新观念，不断提高分析问题解决问题的能力。第页共页
