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1、银行从业资历测验团体理财测验纲要章节2023内容年份第1章银行团体理财1.1银行团体理财营业1.1.1团体理财概述营业概述的不雅点跟分类1.1.2银行团体理财营业不雅点1.1.3银行团体理财营业分类1.2.1外洋展开跟近况1.2银行团体理财营业展开跟近况1.2.2国际银行团体理财营业展开跟近况1.3.1微不雅阻碍因素1.3银行团体理财营业的阻碍因素1.3.2微不雅阻碍因素1.3.3其余阻碍因素1.4银行团体理财营业的定位第2章银行团体理财2.1银行团体理财营业2.1.1性命周期实际2.1.2货泉的时刻代价2.1.3投资实际实际与实务根底实际根底2.1.4资产设置道理2.1.5投资战略与投资组合
2、的选择2.2.1理财营业的客户准入2.2.2客户理财代价不雅2.2银行理财营业虚务根底2.2.3客户危险属性2.2.4客户危险评价第3章金融市场跟其3.1金融市场概述他投资市场3.2金融市场的功用跟3.2.1金融市场功用分类3.2.2金融市场分类3.3金融市场的展开3.4货泉市场3.3.1国际金融市场的展开3.3.2中国金融市场的展开3.4.1货泉市场概述3.4.2货泉市场的构成3.4.3货泉市场在团体理财中的应用3.5.1股票市场3.5资源市场3.5.2债券市场3.6金融衍生品市场3.6.1市场概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市场在团体理财中的应用3.7.1外汇市场概述3.7外汇
3、市场3.8保险市场3.7.2外汇市场的分类3.7.3外汇市场在团体理财中的应用3.8.1保险市场概述3.8.2保险市场的要紧产物3.8.3保险市场在团体理财中的应用3.9.1黄金市场及产物3.9.2房地产市场3.9黄金及其余投资市场3.9.3珍藏品市场第4章银行理财富品4.1银行理财富品市场展开4.2银行理财富品因素4.3银行理财富品引见4.2.1产物开辟主体信息4.2.2产物目的客户信息4.2.3产物特点信息4.3.1货泉型理财富品4.3.2债券型理财富品4.3.3股票类理财富品4.3.4信贷资产类理财富品4.3.5组合投资类理财富品4.3.6构造性理财富品4.3.7QDII基金挂钩类理财富
4、品4.3.8另类理财富品4.4银行理财富品展开趋向第5章银行代办理财5.1银行代办理财富品产物的不雅点5.2银行代办理财富品贩卖根来源根基那么5.3基金5.3.1基金的不雅点跟特色5.3.2基金的分类5.3.3特别范例基金5.3.4银行代销流程5.3.5基金的流淌性及收益状况5.3.6基金的危险5.4保险5.4.1银行代办保险概述5.4.2银行代办保险产物5.4.3保险产物的危险5.5国债5.5.1银行代办国债的不雅点、品种5.5.2国债的流淌性及收益状况5.5.3国债的危险5.6信任5.6.1银行代办信任类产物的不雅点5.6.2信任类产物的流淌性及收益状况5.6.3信任产物危险5.7黄金5.
5、7.1银行代办黄金营业品种5.7.2营业流程5.7.3黄金的流淌性、收益状况及危险点6.1.1理财参谋效劳不雅点第6章理财参谋效劳6.1理财参谋效劳概述6.1.2理财参谋效劳流程6.1.3理财参谋效劳特色6.2.1搜集客户信息6.2客户剖析6.3财政方案6.2.2客户财政剖析6.2.3客户危险特点跟理财特点剖析6.2.4客户理财需要跟目的剖析6.3.1现金、花费及债权治理6.3.2保险方案6.3.3税收方案6.3.4人惹事情方案6.3.5投资方案第7章团体理财营业7.1团体理财营业运动7.1.1中华国平易近共跟公平易近法通那么7.1.2中华国平易近共跟国条约法相干执法法例触及的相干执法7.1.
6、3中华国平易近共跟国贸易银行法7.1.4中华国平易近共跟国银行业监视治理法7.1.5中华国平易近共跟国证券法7.1.6中华国平易近共跟国证券投资基金法7.1.7中华国平易近共跟国保险法7.1.8中华国平易近共跟国信任法7.1.9中华国平易近共跟国团体所得税法7.1.10中华国平易近共跟国物权法7.2团体理财营业运动7.2.1中华国平易近共跟外洋资银行治理条例触及的相干行政法例7.2.2期货买卖治理条例7.3团体理财营业运动7.3.1贸易银行创办代客境外理财营业治理暂行办触及的相干局部规章及法说明7.3.2证券投资基金贩卖治理方法7.3.3保险兼业代办治理暂行方法跟对于标准银行代办保险营业的告诉
7、7.3.4团体外汇治理方法跟团体外汇治理方法施行细那么第8章团体理财营业8.1团体理财营业合规8.1.1展开团体理财营业的根本前提8.1.2展开团体理财营业的政策限度8.1.3展开团体理财营业的守法义务治理性治理8.2团体理财资金应用治理8.3团体理财营业流程8.3.1营业职员治理8.3.2客户需要考察8.3.3理财富品开辟治理8.3.4理财富品贩卖8.3.5理财营业其余治理8.4理财富品合规性管8.4.1理财富品开辟合规性治理案例8.4.2理财富品贩卖合规性治理案例8.4.3理财富品售后合规性治理案例理案例第9章团体理财营业9.1团体理财的危险9.1.1团体理财危险的阻碍因素9.1.2理财富
8、品危险评价危险治理9.2团体理财营业面对9.2.1团体理财营业面对的要紧危险9.2.2团体理财营业危险治理的根本请求9.2.3团体理财参谋效劳的危险治理9.2.4综公正财营业的危险治理的要紧危险9.3产物危险治理9.4操纵危险治理9.5贩卖危险治理9.6名誉危险治理第10章职业品德跟投10.1团体理财营业从业10.1.1境外理财营业从业资历简介资者教导资历简介10.1.2境内银行团体理财营业从业资历10.1.3银行团体理财营业从业职员根本前提10.2.1从业职员根本行动准那么10.2银行团体理财营业从业职员的职业品德10.2.2从业职员岗亭职责请求10.2.3从业职员与客户关联和谐解置原那么10.2.4从业职员与共事关联和谐解置原那么10.2.5从业职员与地点机构关联和谐解置原那么10.2.6从业职员与同业职员关联和谐解置原那么10.2.7从业职员与羁系机构关联和谐解置原那么10.2.8从业职员的限度性条目10.2.9从业职员的守法义务10.3团体理财投资者教10.3.1投资者教导概述育10.3.2投资者教导功用10.3.3投资者教导内容
