《信用社(银行)机构案件专项治理知识问答》由会员分享，可在线阅读，更多相关《信用社(银行)机构案件专项治理知识问答（59页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、信用社（银行）机构案件专项治理知识问答前言为加大辖内农村合作金融机构案件专项治理工作力度， 方便辖区内从业人员了解、 掌握案件专项治理的有关要求， 银监局会同农村信用社联合社，依据有关法律法规及内部管理制度，摘选了有关内容，印制成农村合作金融机构案件专项治理知识问答 ，供全省农村合作金融机构从业人员参考、学习。在本手册各条款中， 如与有关法律、法规、规章等发生抵触情况，应遵循上位法优于下位法和新法优于旧法的原则。中国银行监督管理委员会监管局农村信用社联合社目录一、银行业监督管理法方面知识问答1、“银行业金融机构未经批准变更、终止”和“违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动” 是什么？发生上述
2、行为要承担什么样的法律责任？（11）2、银行业金融机构有下列情形之一， 要承担什么样的法律责任？（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员； （二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查； （三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料； （四）未按照规定进行信息披露； （五）严重违反审慎经营规则； （六）拒绝执行银行业监督管理法第三十八条规定的措施。（12）3、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料，要承担什么样的法律责任？（13）4、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定，其直接负责的董事、高管人员要承担什么样的责任？-（14）5、什么是“擅自设
3、立银行业金融机构或者非法从事银行业金融业务活动” ？要承担什么样的法律责任？ （14）二、商业银行法方面知识问答6、对金融机构无故拖延、拒绝支付存款本金和利息，应如何处理？ - -(15)7、对金融机构违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票，应如何处理？ -(16)8、对金融机构非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款，应如何处理？ - (16)9、对金融机构出租、出借经营许可证的行为如何处理？-(16)10、对金融机构向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的行为，应如何处理？ -(17)三、金融违法行为处罚办法方面知
4、识问答11、什么是金融机构虚假出资？对金融机构虚假出资如何处罚？-(17)12、什么是账外经营？对金融机构账外经营如何处理？-(18)13、金融机构出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证行为是什么？上述行为如何处理？ -(18)14、金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应如何处理？ -(19)15、金融机构明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储应如何处理？ -(19)四、高级管理人员任职资格管理办法方面知识问答16、对出现哪些情形负有个人责任或直接领导责任的金融机构高级管理人员，银行业监管部门可根据情节轻重及后果，取消1 至 10
5、年（包括 1 年）直至终身的任职资格？-(20)17、对已任职的高级管理人员， 如发现在前任机构任职期间存在违法违规违纪行为及其他不宜担任金融机构高级管理人员的情形，应如何处理？-(20)五、案件专项治理方面知识问答18、银监会案件专项治理工作十项措施是什么？-(20)19、银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”，实现“三个目标”是什么？-(21)20、银监会 2007 年全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议提出扎实深入地做好案件专项治理工作要做好“五抓”、“五结合”具体内容是什么？ -(22)21、银监会 2007 年全国农村合作金融机构案件专项治
6、理工作提出的总体目标是什么？ -(22)22、银监会 2007 年全国合作金融监管工作会议提出防范三险内容是什么？ -(22)23、“四项制度”是指什么？ -(23)24、案件专项治理工作的“ 4+1”是指什么？ -(23)25、案件治理应明确的“ 5W”要求是指什么？ -(23)26、银监局七项措施推进案件专项治理工作是什么？(23)27、银监局下发的 加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见中共涉及多少条？主要内容是什么？-(24)28、银监局下发的 加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见 建立科学完善的法人治理制衡机制要求中，共涉及哪些主要内容？ -(24)29、银
7、监局下发的 加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见 建立审慎严密的管理流程控制机制要求中，共涉及哪些主要内容？ -(25)30、银监局下发的 加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见 构建全新的信贷管理机制要求中，共涉及哪些主要内容？ -(25)31、银监局下发的 加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见 逐步建立专职的信贷审批机构要求中，针对公司类客户和农户贷款分别提出哪些要求？ -(25)32、银监局下发的 加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见建立基层会计主管委派制度要求中，主要内容是什么？ -(26)六、省联社有关规定知识问答（一）财务方面知
8、识问答33、信用社财务工作容易产生哪些违规行为？对责任人如何处理？ -(26)34、信用社固定资产管理工作容易产生哪些违规行为？对责任人如何处理？ -(28)35、信用社拆借资金工作容易产生哪些违规行为？对责任人如何处理？ -(29)36、信用社中间业务工作容易产生哪些违规行为？对责任人如何处理？ -(30)37、信用社股本金管理工作容易产生哪些违规行为？对责任人如何处理？ -(32)38、信用社反洗钱工作容易产生哪些违规行为？对责任人如何处理？ -(33)39、信用社抵债资产管理工作容易产生哪些违规行为？对责任人如何处理？ -(33)（二）存款方面知识问答40、信用社存款工作容易产生哪些违规
9、行为？对责任人如何处理？ -(35)（三）贷款方面知识问答41、什么是冒名贷款？对发放冒名贷款的相关责任人如何处理？-(37)42、违法向关系人发放贷款是什么？对违法向关系人发放贷款的相关责任人如何处理？-(38)43、高利转贷是什么？对高利转贷责任人如何处理？-(38)44、审贷分离制度是什么？违反审贷分离制度如何处理？-(39)45、贷款分级审批制度是什么？违反分级审批制度如何处理？-(39)46、贷款三查制度是什么？违反贷款三查制度如何处理？-(39)47、信用社信贷工作容易产生哪些违规行为？对责任人如何处理？ -(39)（四）出纳方面知识问答48、白条顶库是什么？对白条顶库责任人如何处理？-(44)49、信用社出纳工作容易产生哪些违规行为？对责任人如何处理？ -(44)（五）会计方面知识问答50、信用社会计核算应遵循的原则是什么？违反
