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1、2023金融业务员工作计划金融业务员工作计划时间过得可真快，从来都不等人，很快就要开展新的工作了，不妨坐下来好好写写计划吧。想学习拟定计划却不知道该请教谁？以下是我整理的金融业务员工作计划，仅供参考，欢送大家阅读。金融业务员工作计划1计划一：2023年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向，全力实施“经营客户战略。坚持“一个中心，六个根本点的根本策略，即以“经营客户为“中心，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点作为“经营客户战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、效劳管理精细化、操作风险管理精细化、
2、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。一、2023年个人金融业务经营管理策略一产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在稳固传统强项产品优势地位的根底上，进一步加强弱项产品的销售能力；优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和效劳的完善改良，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。二客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕
3、“一个中心，六个根本点，坚决不移的落实“经营客户战略；2023年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原那么，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。三渠道策略：2023年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队，以及经济快速开展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；二
4、是继续大力开展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延伸效劳半径；三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。四区域策略：持续推进中心城市地区、重点开展地区和开展地区三大区域开展策略，着重打造“第二个xxx。2023年“三大梯队的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献；继续打造“第二个xxx，使其在同业形成绝对竞争力，提高奉献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“
5、第三梯队要实现快速崛起，通过加速开展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的奉献度。二、2023年个人金融业务工作要点一加强业务创新，做全、做强产品1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。3、继续推进产品“扫零、达标、越级 和“保险、基金、黄金攻坚战，做全产品，弥补“短板，提升网点均衡销售能力。4、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利
6、得盈、“大丰收、“日新月异等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“干元系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。5、进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱控制，提升实物金经营管理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度；加强账户金交易标准管理。6、试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推进保管箱业务的开展。7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基
7、金、主代销基金、基金定投营销能力；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户效劳能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。9、提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员标准管理制度；加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保
8、险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能力；做好客户风险评估，提高客效劳水平。10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。11、加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。12、
9、稳步推出 支付业务，建立 支付业务管理制度和操作流程；加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。13、强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐效劳，提升产品覆盖度。14、调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。三完善队伍建设 强化客户效劳15、继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。16、以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。17、量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。18、以产品销售为纽带，
10、以参谋式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。19、通过多种手段持续稳固二代转型成果，全力做好2023年网点二代转型工作。20、抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、效劳vip客户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和效劳能力。21、固化100家理财中心vip窗口柜员配置标准的根底上，向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。22、强化客户分层效劳，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户效劳成效。23、在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和个性动作的实施落实；创新内容和形式，持续执行个人客户例会制
11、度。24、在持续开展标准化理财中心创立的根底上，着力实施创立精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长开展的良好梯队。25、持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的使用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具，为客户经理进行产品销售和客户维护提供强有力的支持。26、持续常态推进临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品覆盖度和联动营销能力，强化客户联系和产品推荐。27、将客户信息质量维护作为一项根底性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。28、全力实施客户经理营销能力素质提升打造项目。29、开发系统平台，对
12、个人客户经理根底信息和日常维护实施系统化、工具化管理；在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度和产品覆盖情况对客户进行分层和差异化效劳。30、组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平31、举办个人客户经理销售pk赛，增强个人客户经理实战能力32、举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作33、抓好基金销售从业人员培训及考试工作。34、加大个人黄金业务从业人员培训力度，研究通过外部权威机构考试认证方式。35、做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。三加强渠道建设 提升效劳水平36、持续调整网点布局结构，在20232023年布局规划指
13、导下，结合西部大开发与十二五规划开展战略，适当增设我行在兴旺地区包括县域的营业网点。37、持续推进网点购置、装修建设，加强中心城市行和重点区域的资源配置，切实提高中心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高510个百分点；重点调整低产网点和5年以上未标准化装修网点；继续优化营业网点视觉形象标准，符合总行vi标准网点比例到达98%以上；结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略继续支持个人理财中心的优化改造工作；在赤峰建设1家保管箱业务项目；继续加大离行自助银行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。38、全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作
14、流程和考核机制，进一步强化和完善网点建设责任机制。39、试点推广网点建设后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建设管理模式，加大网点建设情况检查督导力度；总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。40、进一步完善自助业务运营管理体制，深入推进自助设备集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。41、进一步强化自助业务根底管理，继续加大自助设备“剁尾巴考核力度；加大宣传，提高设备分流率；积极拓展自助渠道的交易功能；进一步精细对设备效劳厂商的管理和考核，切实提高设备运行和效劳质量。42、继续加大
15、自助设备的经营管理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造xxxx的第一梯队，提高上述行的经营管理水平，使其在设备规模、运营指标、设备收入奉献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此根底上，带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的第二梯队加快开展，有效提高设备交易量和收入奉献度。帐务性替代率要到达60%以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务能力。43、突出抓好离行式自助银行的建设。将自助渠道的建设放在与网点同等重要的程度来建设。力争在未来三年内实现自助银行与网点数量比到达3：1。44、调整设备布局结构，力争实现全行每个网点配备存款功能设备；严格控制低产、低效设备的产生。力争将低产设备控制在5%以内。45、继续做好自助业务风险的防控工作。进一步标准自助业务操作流程；提高自助业务自查、抽查及普查工作质量，教育员工识别和自觉躲避业务风险，提高自助业务风险防范能力和履岗能力。46、利用行内外资源，采取多种渠道和方式来加强自助业务知识培训。47、通过持续开展星级网点管理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的根底上，把星级向下延伸，增加二星级网点的评选。48
