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1、银行卡业务试题 一、单项选择题（30题）1、下列属于卡基支付工具主体的是（ B ）。A、转账卡 B、贷记卡 C、储值卡 D、充值卡2、下列属于卡基支付工具主体的是（ A ）。A、借记卡 B、专用卡 C、储值卡 D、充值卡3、借记卡按发卡对象的不同，可分为（ B ）。A、转账卡 B、个人卡 C、专用卡 D、储值卡4、客户办理借记卡业务操作基本流程是（ A ）。A、受理、审查录入信息打印、制卡客户确认卡/回执交客户业务交易挂失与销户B、受理、审查录入信息业务交易客户确认卡/回执交客户 打印、制卡挂失与销户C、受理、审查业务交易打印、制卡客户确认卡/回执交客户录入信息挂失与销户D、受理、审查录入信息
2、打印、制卡业务交易卡/回执交客户客户确认挂失与销户5、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内（ A ）的信用卡。A、先消费、后还款 B、先存款、后消费C、先存款、后使用 D、先存款、后结算6、客户办理贷记卡业务操作基本流程是（ B ）。A、客户申请与业务受理授信审批资信核查与风险评估制卡发卡卡函或密码函持卡人B、客户申请与业务受理资信核查与风险评估授信审批制卡发卡卡函或密码函持卡人C、客户申请与业务受理资信核查与风险评估卡函或密码函制卡发卡授信审批持卡人D、客户申请与业务受理资信核查与风险评估授信审批制卡发卡持卡人卡函或密码函7、下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（
3、 A ）。A、资料审核 B、密码交付 C、身份识别 D、资信审查8、在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（ A ）。A、申请人身份识别 B、信用卡交付 C、密码交付 D、客户资料管理9、下列自助设备在监控环节主要风险点中，不正确的是（B）。A、监控设施 B、设置地点 C、录像设施 D、安全报警10、在下列自助设备监控环节风险表现的描述中，不正确的是（ D ）。A、监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续。B、监控探头安装不合理，监控探头对着ATM的密码键盘，能清晰地录下持卡人输入密码。C、监控范围不全或技术落后，对重要监控点没有实施全程监控，不能清晰辨识操作人员容
4、貌特征。D、自助设备质量低、安装不合规11、在下列自助设备外挂的主要风险点中，不正确的是（D）。A、门禁刷卡器 B、插卡口 C、键盘 D、门禁感应头12、在下列自助设备外挂的主要风险点中，不正确的是（D）。A、出钞口 B、摄像装置 C、客服电话 D、操作提示13、在下列借记卡风险表现的描述中，不正确的是：（ B ）A、信用社工作人员与外部人员勾结，利用私扣的借记卡诈骗银行资金B、银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管，遭到黑客的攻击，导致客户信息被盗用，并克隆了客户的银行卡，盗取资金C、单位批量开卡后，单位经办人员受委托办理初始密码的修改D、业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中，盗
5、窃空白卡，套开银行卡盗取客户资金14、在下列借记卡风险防范措施中，不正确的是：（ A ）A、完善系统设置，办理折带卡业务的，在折上自动打印“带卡”提示；单独办理存折后，在审核申请人的相关资料后，可在此折上办理带卡业务B、银行经办人员对个人卡申请人或单位卡经办人的身份要认真核实，认真审核申请资料C、金融机构须关注外部利用短信息诈骗本行客户的行为，并及时提示客户D、申领单位卡时，可由申领单位法定代表人授权其代理人书面指定持卡人15、下列描述中，不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是（ D ）。A、认真核实申请人的身份证件，受理人员必须利用联网核查系统查验核实申请人所提供身份证件的真实性、有效性。B
6、、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确。C、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核。D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度。16、下列描述中，不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是（ B ）。A、分级授权管理，明确授信审批人员职责，加大问责力度。B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确。C、不得单纯设立发卡量考核指标。D、严格执行授信审批与
7、资信核查相分离的制度。17、下列描述中，不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是（C）。A、发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录，对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别传递、保管制成卡和密码。B、严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度。C、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核。D、按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理，人员调动按规定进行移交，领取、保管、发放、解送和销毁环节要履行严格的出入库手续。18、下列描述中，属于自助设
8、备安置风险表现的是（ A ）。A、设备设置地点偏僻，环境杂乱，不法分子在持卡人取款或银行（信用社）工作人员进行加卸钞、清机等操作时，实施抢劫。B、监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续。C、监控探头安装不合理，监控探头对着ATM的密码键盘，能清晰地录下持卡人输入密码。D、自助银行报警系统工作不正常，客户办理业务遇到危险时不能提供相应的保护。19、下列描述中，不属于自助设备安置风险防控措施的是（ D ）。A、自助银行或自助设备设置选址，要避免在环境复杂、治安状况差、偏僻的地点选址，并与协作单位签订安全协议，明确安全责任，增加安全系数。B、设备购置，应通过正常渠道选择正规厂家和质量保
9、证的产品。C、为每台自助设备加装封闭的、排他的客户操作间，给客户提供独享的交易空间。D、对自助设备的键盘及密码输入器，加装防窥视遮挡装置。20、下列描述中，属于自助设备监控风险表现的是（ A ）。A、录像数据传输、存储安全防护差，犯罪分子作案后暴力破坏或拆除线路、设备，毁损证据或破案线索。B、设备设置地点偏僻，环境杂乱，不法分子在持卡人取款或银行（信用社）工作人员进行加卸钞、清机等操作时，实施抢劫。C、自助设备质量低、安装不合规，不法分子利用物理手段，对自助设备进行直接破坏，或者直接搬移自助设备，窃取其中的现金。D、犯罪分子违法安装“山寨版”自助设备。21、下列描述中，不属于自助设备监控风险防
10、控措施的是（ D ）。A、对监控设施应进行专人管理、实时监控，没有实现远程监控的，坚持及时回放监控录像，及时发现安全隐患。B、监控设施应做到正常连续工作，确保监控录像完整。对不能正常使用的设备要及时更新。C、合理安装监控探头，做到监控无盲区、对重要操作点实施重点监控，确保清晰辨识操作人员容貌特征。D、为每台自助设备加装封闭的、排他的客户操作间，给客户提供独享的交易空间。22、下列描述中，不属于自助设备外挂风险表现的是（ D ）。A、不法分子在自助银行门禁安装自制的刷卡器，窃取持卡人银行卡信息和密码，复制银行卡，窃取持卡人账户资金。B、不法分子在自助取款机上或其附近，安装内部藏有微型摄像装置的假
11、冒银行的宣传单存放盒或其他广告设施，窃取持卡人银行卡密码，复制银行卡，窃取持卡人账户资金。C、不法分子在自助取款机上或其附近，直接在自助取款机密码盘周边安装摄像装置，摄像键盘和荧屏上的信息，窃取持卡人银行卡密码，复制银行卡，窃取持卡人账户资金。D、自助设备质量低、安装不合规，不法分子利用物理手段，对自助设备进行直接破坏，或者直接搬移自助设备，窃取其中的现金。23、下列描述中，不属于自助设备外挂风险表现的是（ A ）。A、银行合理安装监控探头，做到监控无盲区、对重要操作点实施重点监控，确保清晰辨识操作人员容貌特征。B、不法分子用内有电路装置和记录存储或无线发送功能的假冒ATM键盘，覆盖安装在自助
12、存取款机键盘上，记录并窃取持卡人密码，利用其他手段获取持卡人的银行卡信息，窃取持卡人账户资金。C、犯罪分子违法安装“山寨版”自助设备。D、不法分子在自助取款机的出钞口安装自制工具，将出钞口封堵，导致机器不能正常出钞。24、下列描述中，不属于自助设备外挂风险表现的是（ D ）。A、不法分子在自助取款机插卡口安装伪装的自制读卡装置，在持卡人插卡时窃取持卡人银行卡磁条信息，利用其他方式获取持卡人输入的银行卡密码后，窃取持卡人账户资金。B、不法分子利用自助取款机的吞卡功能，将自制装置安装于自动取款插卡口内，并设置虚假提示。C、冒充银行、银联等名义，在自助区域或自助取款机上张贴紧急通知或公告等，诱使持卡
13、人拨打虚假服务电话并按其指示操作，诱使持卡人将其账户内资金转移到其指定的账户上。D、客户按自助取款机内置提示内容，进行相关操作。25、下列描述中，不属于自助设备外挂风险防控措施的是（ C ）。A、金融机构要制定规范的管理制度，对自助设备监控发现的异常情况及时采取应对措施。B、自助设备应安排专人管理，定期对自助设备的门禁设施、插卡孔、进出钞口、键盘、通信线路等进行检查。C、对监控设施实行专人管理、实时监控，没有实现远程监控的，坚持实时回放，及时发现安全隐患。D、加强风险防范知识宣传，提高客户安全防范意识。26、下列描述中，不属于自助设备外挂风险防控措施的是（ C ）。A、对自助设备的键盘及密码输
14、入器，加装防窥视遮挡装置。B、对自助设备布放情况进行定期巡检，发现可疑自助设备，及时采取措施。C、自助设备要避免在偏僻的地点选址。D、在自助设备操作界面设置风险提示及服务电话，条件许可的情况下在设备周边明显区域设定固定、封闭的公告栏（防覆盖、私贴），提示风险及服务、报警电话。27、下列描述中，不属于自助设备管理风险表现的是（ D ）。A、自助设备的管理卡和保险柜密码、钥匙未执行分人分管制度，造成制约失控。B、违规办理钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，手续不清、责任不明、造成内部人员以假钞替换真钞、抽取现金等方式盗窃库款。C、未将自助设备库存纳入查库范围，造成内部工作人员挪用
15、自助设备库款不能及时发现。D、银行工作人员在装钞、卸钞、清机等操作过程中，遭不法分子抢劫。28、下列描述中，属于自助设备管理风险表现的是（ A ）。A、自助设备保险柜开启时，钥匙管理员和密码管理员没有同时在场，相互委托开启，一人操作；或者同时在场，开启操作时相互旁观。B、对自助设备的键盘及密码输入器，加装防窥视遮挡装置。C 、对自助设备布放情况进行定期巡检，发现可疑自助设备，及时采取措施。D 、自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作，要坚持双人到场，规范操作、认真复核。29、下列关于自助设备管理风险防控措施的描述中，不准确的是（ B ）。A、同一台自助设备的密码、钥匙应分别管理。B、自助设备钥匙不使用时，应当入库或者入保险柜保管，不得随身携带。C、自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作，要坚持双人到场，规范操作、认真复核。D、自助设备密码应当进行定期修改。30、下列描述中，不
