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1、单项选择题*共320道题*二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题中括号内）（一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对 负责。A、结算的操作性风险 B、风险报告失准C、监控不力 D、虚假交易答案：A（二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中高级管理层应当对 承担相应的责任。A、虚假交易 B、风险报告失准C、监控不力 D、资金交易出现的重大损失答案：D（三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的 负责。A、合法性和有效性 B、准确性和有效性C、真实性和准确
2、性 D、真实性和合规性答案：C（四）商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内? A、珠宝 B、字画 C、现金 D、火药答案：D（五）商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和 性，并为有关的审计或检查留有接口。A、可追溯 B、修改 C、删除 D、恢复答案：A（六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险 ，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。A、预警机制 B、识别机制 C、评估机制 D、监测机制答案：A（七）商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃 万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。A、10万元 B、
3、20万元 C、30万元 D、40万元答案：C（八）商业银行被诈骗或其他涉案金额 万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。A、50万元 B、100万元 C、500万元 D、1000万元答案：D（九）下列不属于操作风险事件的是 。A、内部欺诈 B、外部欺诈 C、营业中断 D、顾客投诉答案： D（十）商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督 。 A、行长 B、监事会 C、内控合规部门 D、监察部门答案：B（十一）合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向 提交合规风险评估报告。A、高级管理层 B、监事会 C、董事会
4、 D、风险委员会答案：A（十二）商业银行的绩效考核应体现倡导合规和 的价值观念。 A、主动营销 B、降低成本C、业绩至上 D、惩处违规答案： D（十三）某商业银行代销某基金产品，在促销广告上明确写道：本行与某基金公司隆重推出某某基金产品的字样，一时间引来许多客户，该商业银行的做法 。A、属于市场营销策略 B、属于捆绑销售行为C、有违“利益冲突” D、有违“信息披露”答案：D（十四）银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的 。A、信用风险 B、操作风险C、流动性风险 D、合规风险答案：B（十五）下列冻结单位存款的做法不符合法定要求的是 。A、查询人仅出示了本人工作证，没有出示执行公务证B、在发现被
5、冻结单位银行账户存款不足的情况下，银行行长决定不予冻结C、“协助冻结存款通知书”是由县人民法院签发的D、银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个错别字，退回了“协助冻结存款通知书”答案：B（十六）下列不属于内部控制要素的是哪一项 。A、监督评价与纠正B、风险识别与评估C、员工的业务培训D、信息交流与反馈答案：C（十七）下列属于董事会承担的责任是 。A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。B、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。C、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各
6、项职责得到有效履行。答案：A（十八）下列属于监事会承担的责任是 。A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。B、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。C、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。答案：C（十九）下列不属于高级管理层承担的责任是 。A、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。B、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。D、负责保证商业银行建立并实施充分而有效的
7、内部控制体系答案：D（二十）商业银行 应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。A、综合部门 B、人事部门 C、内部审计部门 D、监察部门答案：C（二十一）下列描述不正确的是 。A、贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不因任何人的主观意志而改变调查结论。B、贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险。C、贷后检查应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员。D、实施有条件授信时应当遵循“先实施授信、后落实条件”的原则。答案：D（二十二）下列哪个部门、岗位的授信风险责任描述不正确 。A、调
8、查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。B、审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任。C、贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任。D、高级管理层应当对操作性风险负责。答案：D（二十三）商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是 。A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。C、后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。答案：C（二十四）根据“印、押、证”三分管制度，保管密押的人员可以同时保管的是 。A、业务印章 B、压数机C、相
9、关单证 D、都不是答案：B（二十五）下列档案需要异地存放的是 。A、信贷档案 B、公文档案C、数据备份 D、密级档案答案：C（二十六）根据内部控制风险责任制， 有权对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力责任。A、董事会、高级管理层 B、内部审计部门C、业务部门和分支机构 D、高级管理层答案：D（二十七）商业银行授信风险责任制中， 应当对重大贷款损失承担相应的责任。A、调查人员 B、审查和审批人员C、高级管理层 D、贷后管理人员答案：C（二十八）商业银行资金业务风险责任制中， 应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。A、
10、前台资金交易员 B、中台监控人员C、后台结算人员 D、高级管理层答案：B（二十九）商业银行操作风险管理指引所指的操作风险包括 。A、法律风险 B、策略风险C、声誉风险 D、都包括答案：A（三十）按商业银行操作风险管理指引要求， 承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A、董事会 B、高级管理层C、相关部门 D、监事会答案：A（三十一）中国农业银行合规政策规定， 负责审议批准合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价。A监事会 B经营决策机构C风险管理委员会 D财务管理委员会答案：B。（三十二）中国农业银行合规政策要求各级行应建立合规绩效考核制度，将合规评价结果纳入 体系。A监督管理考核评
11、价 B人事考评和绩效考核评价C精神文明建设考核 D党风廉政建设考评答案：B。（三十三）农业银行要在管理过程中体现惩处违规的价值观念，必须相应建立 制度。A有效的合规问责制度 B违规整改制度C合规绩效考核制度 D年度绩效考评制度答案：A。（三十四）根据中国农业银行合规政策规定，明确了业务部门在履行本业务条线合规风险管理时的制度建设职责，以下表述准确的是 ：A业务部门要适时制订、修改本业务条线的规章制度和流程B业务部门只负责修改本业务条线的规章制度和流程C统一由内控合规管理部门制订和修改D统一由法律事务部门制订和修改答案：A。（三十五）根据中国农业银行合规政策，以下概念表述完整的是 ：A合规，是指
12、使农业银行的经营管理活动与规章制度相一致B合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致C合规，是指使农业银行的经营管理活动与经济活动规律相一致D合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律法规相一致答案：B。（三十六）根据中国农业银行合规政策规定，以下表述正确的是 ：A农业银行行长对全行经营活动的合规性负最终责任B农业银行股东大会对全行经营活动的合规性负最终责任C农业银行经营决策机构对全行经营活动的合规性负最终责任答案：C（三十七）合规文化建设的三个抓手是 。.全员参与、打造平台、机制保障B. 全员参与、自上而下、机制保障C. 全员参与、自上而下、机制保障答案:A。（三
13、十八）员工应有合规创造价值的意识，注意把握合规要求，必要时应主动向 部门寻求支持。A、保卫部门 B、监察部门 C、合规管理部门 D、风险管理部门答案：。（三十九）项行长2010年内控合规工作会议讲话指出，要建设内部控制体系的大体系是指 。内控制度体系、风险防控体系和内控监督体系内控制度体系、质量控制体系和内控监督体系内控制度体系、质量控制体系和制度保障体系答案：。（四十）中国农业银行2010年2012年合规文化建设规划明确了合规文化建设分阶段实施目标是 ：三年打基础，五年见成效，八年深发展一年打基础，二年上台阶，三年见成效二年打基础，三年上台阶，五年见成效答案：。（四十一）中国农业银行2010年2012年合规文化建设规划提出的“合规文化推广根植年”，是合规文化建设 阶段的主题。、第一阶段、第二阶段、第三阶段答案：。
