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1、ZG银行X省分行收付清算业务合规试题库一、填空题1、现代化支付系统包括 支付系统和 、 支付系统等三个子系统。（大额实时)(小额批量)（网银互联)2、现代化支付系统参与者包括 参与者和 参与者.其中省行属 参与者,省行下辖的机构属 参与者。(直接）（间接）（直接）(间接）3、现代化支付系统参与者可以通过我行行内内接口CFIB系统办理 业务和 业务。(资金类）（信息类)4、大额支付系统运行工作日为 ,目前省行规定工作运行时间为8:3 - 16:0。(国家法定工作日）、现代化支付系统办理往来业务资金统一使用省行 帐户办理资金清算。(9131存放中央银行)、大额支付系统汇划资金超过 金额,需及时与上
2、级财务管理部相关人员汇报,以便省行加强头寸预报管理，防止省行清算账户帐户透支。（100万元)、第二代支付系统子系统 (超级网银）最大的特点就是实现各家银行自身网银系统与央行系统的互联,从而使跨行转账、跨行支付等业务实现实时到账。 （网上支付跨行清算系统或网银互联）、大小额支付系统汇兑业务实行 三级管理制度；查询查复等信息类业务实行 二级管理制度。（经办、复核、授权)(经办、复核）9、小额支付系统营业终了，各机构的当日汇款业务不得留有 业务，下班前应通过小额普通贷记【I00034】交易码未授权报文查询检查。 （未授权）10、支付系统行号由（ ）位长数字组成. （1)1、办理现代化支付系统业务查询
3、查复必须做到 等字原则.（“ 有疑必查,有查必复，查复必详,准确及时）2、各参与行应加强对查询查复业务的管理，对有疑问或发生差错的支付业务,应在 发出查询。查复行应在收到查询信息的 发出查复。（当日最迟下一个法定工作日上午)(当日最迟下一个法定工作日上午1点前) 3、大额支付系统营业终了,如系统内仍滞留有“经办”和“复核”状态的报文，必须做报文 处理，待次工作日重新录入。(删除）14、如客户有笔汇往广东农行的500.0元汇款,选择 支付系统办理为宜；如有笔金额为万的普通跨行电汇业务,可通过 支付系统办理。 （小额）(大额)15、实时监控往帐回执状态可通过B I0002发送交易码发现并及时处理异
4、常报文。(大额往帐）1、为防止小额支付往帐业务因漏发造成延误，导致8321不为零，每日营业终了应查看交易码I00 查询。（未授权报文)17、现代化支付系统所有往来业务必须及时处理， 。 (不得积压）、小额支付系统运行时间是 。（724小时连续运行)1、通过小额支付系统办理贷记业务的金额上限为 （包含）以内。(万元）20、第二代支付系统子系统网上支付跨行清算系统处理的是网银贷记业务和 业务金额上限为5万元以内) (网银借记)二、判断题1、汇票的签发行使用总行的NSTO账户办理资金清算，对于没有进行头寸维护的汇入汇票，核心银行系统将不支持通过解付交易进行解付(）2、如果希望查询到一笔汇入汇票从汇入
5、到解付终了的全过程,可以通过汇入汇票历史交易查询功能进行调阅查看。()、5076机构退报交易可以直接将报文退回总行。()4、国外汇出汇款使用现金汇款系统可以联动收费。（)5、国外汇出汇款汇款帐户和收费帐户必须是同一客户号下的帐户.（）6、汇往加拿大皇家银行的汇款需填入12位加拿大皇家银行完整账号。（）7、国外汇入汇款、汇出汇款国外的查询报文通过汇入汇款报文调阅交易调阅M996报文查看。(）、签发旅行支票后,需将旅行支票头寸从41帐户中转入本机构99帐户，再通过93交易将旅支头寸汇往运通。(）、兑付外币旅行支票,银行从74帐户垫付资金给客户.（）0、国外汇出汇款前台交易提交后发现错误可直接冲正。
6、（）1、柜员可通过“5604行内客户现金汇款交易中汇款方式栏位选择“退汇”来进行退汇交易。（）12、行内客户汇款汇出及解付的冲正交易均是通过511行内客户汇款查询提示画面进入。（)3、某笔行内客户汇款在汇款登记薄中状态只有为“O时,才表示该笔汇款已直入账。(）1、已退汇业务生成的挂账业务可以再退汇.(）1、NCS 批量汇款处理的交易行必须是协议方的账户行。（）16、BNCS批量汇款一期的业务范围仅限于收付款人帐户均开立在BANCS中的批量汇款业务。(）17、行内汇款可由非原经办柜员进行冲正交易。（)8、操作机构签到交易（998）时，操作柜员与核准柜员必须同时登录系统。（)1、同城票交中复核柜员
7、可直接输入807交换提出复核交易对经办柜员录入的信息进行操作.(）2、同城票交中的提出借、贷方交易可以由原录入柜员进行复核。()21、同城票交中的修改交易仅限于原录入柜员于录入当日进行修改,并需核准。（）22、同城票交中的冲正交易可以在“出库”交易后再进行冲正。(）2、同城票交中的查询交易只能查询当天的交换业务。(）24、同城票交中的票交序号是数据信息录入后,系统进行合法性检查之后自动生成的一个独一无二的记录号。()5、同城票交中提出贷方业务在经办环节即完成账务处理，复核不涉及账务,同时更新交换汇总查询登记簿记录。（)6、同城票交中对于票据状态为“退回经办”的提出借方业务,原经办柜员可直接进入
8、8075交易对该笔业务进行相应操作.（）2、参加同城票据交换业务的各机构，如因特殊原因本场次无提出业务,也必须进行8018交换提出记账结束交易.(）28、同系统之间的所有汇划业务不允许通过大额支付系统进行汇兑操作。(）29、同系统之间的资金调拨业务允许通过大额支付系统进行汇兑操作。（)30、大额支付系统查询查复等信息类业务报文实行经办、复核、发送三级管理制度。（）31、大额支付业务必须及时进行处理，不得积压,能够处理的往、来业务均应在当日处理完毕,不得在系统中滞留。（）、大额汇出业务时遵循经办、复核、授权“三人分管”和“授权有限的原则.(）33、对于旅支代售业务,代售行应将收取的代售款项暂挂“
9、821应付及暂收款”GL账户；对于旅支代兑业务,代售行应将垫付款项暂挂“7111买入票据”GL账户。()34、办理买入旅支业务人民币万元以上或等值外币100美元以上要有真实的业务背景,防范因虚构业务背景而造成银行资金损失。 (）5、禁止办理单笔超过等值1,000美元（含）的旅支兑付交易,只能按光票托收方式办理。（）36、光票托收对于个人票据，背书如为私人印章，受理行可拒绝受理。（）37、为便于日后查询及避免寄交过程中票据丢失的风险,向外托收的金额较大的票据必须影印或缩微后方可寄出.（)3、对已正常解付单据托收款的个人业务，自解付之日算起解付时间不超过2年,如客户要求退汇，我行可予受理.（)、外
10、币银行汇票原则上不得开立万美元以上（不含),对于此类业务应要求客户使用电汇等其他方式办理汇款业务。（）、除直接汇往港澳联行的汇款可使用中文填写外，境外汇款申请书必须用英文填写。（）三、单选题、大额往账报文记录状态码为GP的,表示 。A。入账不明 。授权入账不明.挂账不明 D.重发不明(C）、大额来账报文记录状态码为SP的，表示 。A.汇入入账不明 B。汇入落地不明。汇入冲正不明 D汇入解付不明(）3、大额支付系统运行工作日为国家法定工作日，运行时间由 统一规定。A。城市处理中心 .国家处理中心 C。中国银行 D。人民银行（）4、大额往帐报文金额小于起点金额，系统自动将报文状态定义 业务,收费加
11、收30%. A。普通 B。紧急 C.特急 D.加急(D）。 对当日发生的跨行大额往账支付报文进行调整和删除的柜员是 。A.经办 B复核 C.授权 D。核准（A）6、直接参与者、间接参与者对异常往账业务的账务处理，若执行 “错误回执报文退回”交易时，资金最终挂哪个核算码 。 A.8341 .8321 C。931 D.991(D）7。 省行要求当日7：0前必须提前处理的大额系统来帐业务记录状态为挂账 。 。I B.R C。D D（D）8、非本行业务或其他原因需将来报退回发报行的大额报文，如授权柜员发现有误应由原来报处理经办柜员通过 交易进行冲正。A.来报处理 B。转帐处理 C。来帐查询 D来帐解付
12、（B)、对于接收到的它行大额查询业务，省行规定应该于次日什么时候回复 .A。1点 B.1点 C.16点 D15点(B）0、对被人行前置机拒绝退回的往账报文，营业时间内经办柜员应选择“往账发送”中的“修改,修改后由授权柜员进行 处理.授权 B。发送 C补发报文 D.错误回执报文重发（）11、 人民银行小额批量支付系统支持24小时连续运行,系统每日运行时间为前一自然日 至本自然日 。A.点 B9点 C16点 D.1点（C)12、小额支付系统汇款金额上限是 万元.2万元 B3万元 。万元 .万元(D)13、发出小额普通借记报文时,收费提示码录入 。A。NF 。T .T3 .T7（D）1、柜台受理跨行签发的三省一市银行汇票,通过 报文格式向它行发出申请.
