《收费管理中心工作制度.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《收费管理中心工作制度.doc（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、收费管理中心工作制度1、 为加强中心业务管理，加强资金安全，提高柜员业务操作水平和工作效率，特制订本制度。一、业务管理制度（一）印章、重要空白票据、密码器管理2、 临柜业务印章、印鉴本和空白支票、密码器的保管和使用实行“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。3、 柜员临时离岗（离开营业场所），应将归自己保管的现金、空白支票、各种印章、密码器等放入箱中，上锁后方能离开。4、 营业中必须做到人离章（票、密码器、卡）收、交接登记；营业终了，要入箱加锁保管，严禁随意丢放、复印（制）。5、 印章不得错用、串用、提前或过期使用，不得预先在空白凭证上盖章。保管印章的人员不得保管重要空白凭证。个人印章由本人保管，严
2、禁借用，非自己使用造成的后果由该印章人承担。6、 从农行购买的支票等重要空白凭证，领回当日必须办理登记手续，详细记录票据种类，起止号码，数量，入库时间，经办人等信息。（二）对客户票据的审核7、 应由客户签发、填写的支票等重要凭证，柜员不得代替客户签发、填写。严禁保管应由客户保管的票据、印章等。8、 票据的审核：客户递交的凭证是否为本中心受理的合法凭证；使用的凭证种类是否正确，其基本内容、联数和附件是否完整、齐全和一致，套写笔迹是否相同，是否超期，是否为停用票据。账号、户名是否相符；大小写金额是否一致，多联次的各联金额是否一致，有无涂改，印鉴是否清晰、真实、齐全，与预留印鉴是否相符。9、 支票审
3、核要点：、应记载事项要素要齐全，金额、日期、收款人名称不得更改，更改的无效。、填明的持票人是否在本行开户，与进账单上的收款人名称是否一致。、出票人账户是否有足够可以支付的款项。、出票人的签章是否符合规定，是否与预留银行的签章相符。、支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符。、支票的出票日期是否使用中文大写，书写是否规范。、是否超过提示付款期限，支票的付款期限自出票日起10日。、收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致。、收款人为个人的，还应审查其有效身份证件，是否在支票背面“收款人签章”处注明有效身份证件名称、号码及姓名。、有无挖补、刮擦、涂改和药水销蚀现象
4、；票据纸张的颜色、手感是否正常。 （三）印鉴管理10、 客户预留印鉴必须清晰，易于辨认，严禁预留印鉴外借或拿出柜台外使用。11、 客户印鉴的变更手续必须齐全、真实、合规。12、 严格执行印鉴十字折角核对，严禁不核对、假核对（只折角不核对）、与印鉴卡片复印件核对。（四）记账、对账13、 柜员工作应仔细谨慎，严禁将借贷方向记反或现金转账交易互相记错。14、 填制或取得的原始凭证应符合：要素齐全、内容完整、反映真实、数字准确。15、 营业终了，按操作规定进行柜员轧账，确保日终（日中）轧账平衡。16、 手工记账：不得涂改、挖补、刮擦。因漏记出现空行的，应划红线注销或填写“本行空白”字样。金额登记与原始
5、凭证不一致的，不得在原来数字上更改，要将该笔数字用蓝笔划完，然后在上方登记正确的数字。17、 要加强与农行对账，原则上一星期不少于一次，必要时及时对账。到账资金要及时分户入账，不得影响客户使用。不得入错户、重复入账。18、 中心主管会计每月初（5号前）要及时与农行联系，取得对账单，及时与中心各账户对账，确保总账户与各分账户合计相符。（五）资金管理19、 现金出入库（存取款）必须坚持“入库先收款后记账，出库先记账后付款”的原则；转账必须先借后贷。20、 资金收付必须坚持“恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，有谁支配；中心不垫款”原则。21、 中心定期或不定期组织进行盘库，核对账户资金余额；定期或
6、不定期查看监控录像，检查柜员的业务操作情况和执勤情况。22、 每次支取现金按照需求量合理开具，每次（张）原则上不超过10万元，每日晚余额要及时缴入农行；现金每笔支取超过10万元（含），转账支付每笔超过30万元的（含），经办柜员要经后勤柜员在有关单据上签字后方可办理，出纳柜员要审核超限支票是否有后勤柜员签字，没有签字的不得办理。23、 没有局长签字同意，任何人不得在中心借款。（六）资料整理、业务登记24、营业终了坚持一班一结清。当天业务单据应按照业务发生顺序归类整理，夹子夹好或捆好后放入专用档案柜，不得随手扔到桌子上，以防丢失和泄密。25、值班柜组要仔细登记工作日志，按照上面要求及时登记。26、
7、办理柜面业务必须在有效监控和客户视线以内进行，做到当面点准，一笔一清、一户一清，不得同时办理多笔客户业务，以免发生差错。27、 严禁不经批准开展上门服务，单人上门收款、收票据。28、业务办理过程中，如有重大事项、重要失误应立即联系主任，以免造成不良后果或风险。29、作废的支票等重要票据，应加盖“作废”戳记或剪角后保管完整，并在工作日志上登记，严禁撕毁、丢弃。30、 严禁随意压票、垫款、违规支付或随意退票。31、 严格为客户保密，禁止在公共场合谈论客户的信息，不得与客户泄露其他客户信息。二、学习制度32、 中心工作人员要加强学习，坚持自学与集体学习相结合的方法，以自学为主，集体学习为辅。33、
8、中心不定期的组织学习，学习期间视同上班时间，按照考勤纪律记录考勤。34、 中心对学习效果的考核以中心人员参加考试的形式进行，并对考试成绩张榜公布。35、 中心倡导大家考取会计从业资格证书，对考试通过取得会计从业资格证的，一次性报销教材费、报名费、考试来回路费；报销每年的继续教育费用。三、 工作纪律36、 职业道德：忠于职守、爱岗敬业；精诚合作、密切配合；诚信亲和、尊重客户；求真务实、不断创新。37、 柜组人员应做到：存款取款一样主动，生人熟人一样热情，忙时闲时一样耐心，表扬批评一样诚恳。38、 上班期间不准在营业厅内做与工作无关的事情，如：玩手机、吃东西、打毛衣、打瞌睡等。39、 不准让与业务
9、无关人员进入营业场所内部。40、 接打手机、座机应简洁明了，言简意赅，特别是业务正在办理中时。41、 接待服务对象、接听电话应热情、文明礼貌，语气和缓；回答问题要具体、有耐心；非原则性问题不要与其争执。42、 保持桌面和柜台干净整洁，物品摆放有序。43、 每天下午下班前，应把卫生打扫干净、不留死角，包括整个中心地面、桌椅、门窗和柜台玻璃。走时关掉电脑、空调、电灯，锁好门窗。44、 同事之间应相互尊重、坦诚相待，尊重他人隐私，不造谣生事、搬弄是非，不拉帮结派。营造和谐融洽、团结进取的工作氛围。45、 领导要尊重、关心下属，为下属做出表率；下属应当尊敬、拥护领导，有效执行上级指令。46、 同柜组之
10、间、柜组与柜组之间应当积极为同事开展跨岗位工作所需提供协助和配合，服从工作调遣和岗位变动。四、考勤纪律47、各值班组应按时上下班，不得无故迟到、早退，坚决不许旷工。48、工作时间：每天8:00上班,12:30交接班，5:30下班。49、迟到：上班时间开始20分钟后到者 早退：下班时间提前20分钟以上离开者 旷工： 、迟到岗30分钟以上者 、提前下班30分钟以上者 、不请假或假期满未续假者50、请假：值班当天原则上不准请假，确有重大或紧急情况的，向中心主任请假，由主任安排他人替岗。不请假又不来或上班中间无故离开的，为旷工。五、处 罚51、迟到、早退一次扣款20元；旷工一次扣款200元；请假扣款按
11、当月工资除以当月应上班天数乘请假天数计算，不请假又不来上班的，每一天扣款300元；在营业厅内玩手机、吃东西、打毛衣等一次扣款20元。52、当月迟到、早退、请假及玩手机、吃东西、打毛衣等两次以上者，旷工一次者，扣发当月全部文明奖。53、中心每月抽取几个账户的当月对账单进行审核，每发现一笔错账，罚该柜组80元。54、支票、进账单等除打印原因出错不处罚外，开错金额、收款人、账号、填错密码，录入系统时摘要填错等，一次对该柜组扣款80元。55、支票等重要单据每丢失一张，罚该柜组100元。56、出纳柜员私自借出资金，发现一起罚款200元，并立即追回借款。57、超限额支票没有经后勤柜员签字就办理的，每笔罚款该柜组80元。
