风险合规管理工作报告

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1、风险合规管理工作报告篇一：20xx年度合规与风险管理报告120xx 年度合规与风险管理报告20xx 年度，银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在 行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经 营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险 管理工作。现将本行的合规与风险管理工作报告如下：一、20xx年合规与风险管理工作开展情况的总体评价今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神 和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造”安全就是效益、违规就是风险、 规范就是形象”的良好内控文化氛围。 全行通过完善组织架构，开展“合规建设 年”

2、活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动 ，实施新资本管理协议，持 续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一 步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建 设，保障全行依法、合规、稳健经营。二、20xx年合规与风险管理工作成效（一）风险管理组织体系的建设情况目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、 风险管理 与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点 协同经营管理，各项工作有效开展。截至 20xx年末，全行在岗职工 人，总行设 臵相关部门个，设臵前台营业网点个，其中：总行营业部个，一级支行个

3、，二级 支行个，共设臵个岗位，各岗位能做到互相补充与监督， 整体风险控制机制基本 健全，风险控制能力较好。本行设臵了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线， 合规与风险管 理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风 险管控的作用。合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规 性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报 告；保持与监管机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先，梳理和健全内控制度，全面推进合规文化

4、建设，促进依法 合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的 宣传和教育。本行还在全行范围内共设臵了19名合规督导员，对各营业网点业务经营情况，按期进行检查和辅导，由合规与风险管理部进行管理。 至此本行已 初步建立了全面风险管理机制，并且各责任人员均能正常履职。（二）“合规建设年”活动的开展情况。为进一步促进合规建设，有效管控经营管理过程中的风险点， 确保本行各项 经营管理工作稳健、可持续发展，根据监管分局关于开展银行业合规建设年活 动的通知文件要求，本行领导高度重视，积极推进合规建设年”的各项工作， 成立了以董事长为组长、各部门经理为成员的“合规建设年”活动领导小组

5、， 负 责指导和推动全行“合规建设年”活动的开展， 并对各支行“合规建设年”活动 开展情况进行监督。本行主要通过以下措施开展此项工作。1、领导小组制定了活动实施方案和工作计划表，明确了活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行 深入的思想发动，全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚 的合规文化氛围，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。2、通过“合规建设年”活动，加强教育培训，今年应用“流程合规风险管理系统”组 织合规培训测试次，参加人数达人次，通过合规测试活动，努力传导合规知识， 员工对合规知识有了全新和充分的认识和了解，提高合规经营管理的能力，进一步认识业务薄弱环节和

6、合规风险隐患，对业务发展和风险防控意义重大。3、结合本行“流程银行”建设，梳理和完善规章制度，建立业务合规操作机制，提高 业务合规操作水平。特别是针对案件多发领域、风险隐患环节制定切实可行的规 章制度，明晰责任分工，以制度约束行为，推进流程银行建设。4、加大各类风险排查的范围和力度，特别是对贷款集中度、担保公司担保贷款、贷款新规等执 行情况的监督检查力度，通过采取现场和非现场，定期和突击检查相结合的方式， 对业务操作流程和合规风险隐患进行排查，切实堵塞操作漏洞，防范风险。（三）风险排查及合规检查开展情况。根据省联社统一布臵，本行按季落实风险排查及合规检查的各项工作， 相关 条线部门分别组织了排

7、查小组，按照风险排查工作实施方案的规定，在各自的排查范围内对全行开展了排查工作，排查结果显示本行各项业务开展能够较好 的符合相关制度及内控规定。对排查中发现的问题或隐患，本行要求相关责任单 位、责任人，限期整改到位，并对责任人进行经济处罚和通报批评。20xx年，全行各类检查及日常监督涉及的违规问题共处罚人，罚款共万元。（四）商业银行资本管理办法的贯彻落实情况。20xx 年年底，本行既已按银监部门要求，对本行的资本情况按新的资本管 理办法进行管理。本行派专人分别参加银监局、省联社关于新资本管理办法实施 的培训，并上报了本行的资本管理规划。 为进一步加强对资本的管理，本行还对 资本充足率、一级资本

8、充足率和核心一级资本充足率在法定值的基础上，设定了触发值和目标值，并建立了银行股份有限公司监管指标层级突破处臵、纠正和恢复预案。20xx年，本行组建行，为满足资产的进一步扩张对资本的要求，本 行实行了增资扩股亿元，并通过努力经营，净利润达万元，增加了一级资本；同 时本行还通过逐步调整资产结构，特别是贷款结构和同业债权的结构，来进一步 减少信用加权风险资产。20xx年末，本行的资本充足率达，一级资本充足率达， 并且全年连续四个季度均达到监管要求。为了使本行员工均能了解新资本管理办 法，本行除派专人参加上级部门的培训外， 还借助合规测试系统平台，对员工进 行了测试。（五）合规审核工作开展情况。本行

9、合规与风险管理部能够按照制度的要求，认真履行合同、制度的审查职 责，依法做好合规审查工作，预防和减少可能产生的纠纷。本行还聘请专门的法 律顾问，对法律事务、制度合同的合法性进一步给予审查。 20xx年，本行共审 查制度及操作流程共份，合同共份。（六）违规积分制度的贯彻落实情况。为进一步督促员工的合规操作，增强员工合规意识，本行制定了关于印发的通知、关于印发的通知和关于印发的通知文, 对员工违规积分的管理、违规系统的运用、各类违规问题的处罚标准和违规积分 均做了明确要求，要求全行组织学习，并要求各部门在检查中，包括事后监督等 的日常监督中，发现员工的违规问题，一律按规定给予处罚并录入违规系统。

10、在 年底计算效益工资时，将根据违规系统中录入的员工违规分数给予相应的折扣兑现。（七）信用风险的主要管控措施。本行作为“立足三农、服务三农”的地方性中小金融机构，主要的风险点仍 为信用风险。为确保信用风险得到有效控制，保持信贷资产良好质量，本行采取 的主要举措有：1、加强对表内逾期90天以上贷款余额监测及目标管理， 及时化 解新增不良贷款。2、积极扎实开展不良贷款摸底清理工作。本行于 20xx年7 月起再次开展了存量贷款全面摸底核查清理，由总行统一组织领导，制定方案， 彻底摸清“家底”，同时外核工作中的不良贷款清收。3、加强大额贷款风险监测制度，按月发布大额贷款信用风险监测表， 跟踪监测大额贷款

11、信用风险处臵结 果，落实大额贷款风险化解、处臵措施。4 、加大对新增不良贷款责任人认定及清收力度，重点是对大额新增不良贷 款清收，通过依法起诉等方式处臵抵质押物，加强对抵质押大额不良贷款清收力 度。5、设臵对长期沉淀不良贷款收回奖励， 促进不良贷款及表外不良贷款清收。 总行20xx年效益工资考核指标中，专门设臵对沉淀已久的不良贷款奖励政策， 做到“谁清收，谁奖励”；同时还设臵表外不良贷款收回奖励办法， 根据收回表 外不良贷款本息按比例奖励清收人。通过双重奖励措施促进全员对不良贷款及表 外不良贷款清收工作。6加强对贷款分类准确性现场检查，扎实开展隐性不良 贷款处臵工作，真实反映不良贷款风险。20

12、xx年末，本行不良贷款余额为万元, 不良率为。（八）案件风险的主要管控措施。本行近年来未发生过任何案件，20xx年，本行仍继续加强案防管控，主要 从以下几个方面进行：1、层层签订责任书，明确案防责任。年初董事长与各支行行长、部门经理签订银行案件风 险防控责任书，各支行行长、部门经理与每位员工签订银行案件风险防控责 任状，实行层层负责制，使得案件防控工作深入到基层，落实到每一个人。2、完善制度流程，从源头防堵案件。本行按照“内控优先，制度先行”原则，并结 合流程银行建设，对各类制度进行了梳理、完善。3、组织定期学习和风险排查。 本行按季开展案件防控工作会议，对各支行存在问题进行认真剖析，及时制定

13、整 改措施并督促各项工作落实，防堵案件风险。审计稽核部协调相关部门，采取开展全面检查、专项检查、突击检查、非现场检查等有效灵活的方式，对基层营业 网点和人员进行全方位、多角度的排查。今年以来共开展各项检查22项，有效堵塞案件风险，清除风险隐患。4、适时预警、注重预防，构筑案件防火墙。如 本行实施了员工行为排查、“员工参与非法集资”排查、会员卡专项清退活动以及咼管人员履职审计稽核等各类举措。（九）授权控制机制建设和运行情况。20xx 年，本行成立了远程集中授权中心，通过前台柜员对需授权的业务收 集资料并通过网络传输至授权中心，随机分配给授权人员进行授权，实现了授权 的独立性。本行通过制定关于印发

14、的通知文、关于印发的通知以及之前的相关授权文件，对本行前台操作业务、资金业务及信贷业务等授权行为进行了 统一规范。通过全年的风险排查及专项检查中，至今未发现存在越权行为的情况。（十）远程授权、事后监督、对账系统及远程监控系统运行情况。本行的远程授权、事后监督及远程监控系统均已上线，其中远程监控系统已 成立将近三年。目前三个系统均正常运转。远程授权系统主要针对前台柜员通过 网络提交的授权资料，根据授权条件、审核要点逐笔审查业务办理的真实性合规 性，实现事中控制；事后监督人员主要通过对前一日业务凭证进行扫描、流水勾对、质检以及预警等方式，逐笔审查篇二：银行合规风险管理工作报告XXXX银行合规风险管

15、理工作报告20xx 年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风 险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行 贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作， 有效地履行了风险管理与合规管理职责， 较好地发挥了部门的职能作用。现将就 风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：一、部门工作职责履行情况1. 做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。一是及时做好1104工程报表的制作和报送工作；二是做好风险分类相关报表；三是做好不良资产监 测报表；四是做好银监办要求的业务经营分析报告及相关报表；五是及时向人行报送风险监测指标报告及

16、相关报表；六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。2. 全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季 度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，督促各网点严格按照相关规定做好当月 新增贷款的分类确认工作及部分存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、 十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律 予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各 网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时