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1、商业银行经营管理复习大纲第一章 总论一、 基本概念信用中介；支付中介；流动性二、 基本理论与基本知识1. 商业银行经营的三原则（或经营目标）及其关系2. 全能银行与职能分工型银行的含义及其优缺点第二章 资本金管理一、基本概念核心资本（一级资本）；附属资本（二级资本）；次级债务；巴塞尔协议二、基本理论与基本知识1. 银行资本金的构成2.巴塞尔协议规定的银行资本充监管三大支柱3.巴塞尔协议规定的银行资本充足率标准公式（三个层次）4银行资本管理的对策（分子对策与分母对策）的具体内容第三章 负债业务一、基本概念通知存款；可转让定期存单；回购协议；同业拆借二、基本理论与基本知识1.存款成本的构成；2.银
2、行短期借款的主要渠道3.银行资本性金融债券的主要类型第四章 现金资产业务一、 基本概念现金资产；资金头寸；基础头寸；可用头寸；可贷头寸；超额存款准备金；同业存款二、 基本理论与基本知识1 银行现金资产的构成，现金资产的作用2 银行现金资产管理的原则第五章 贷款业务一、 基本概念担保贷款；保证贷款；质押贷款；不良贷款；贷款呆账准备金；票据贴现二、 基本理论与基本知识1. 审贷分离制度（简称贷款三查制度）2. 贷款分级审批制度3. 银行贷款按保障条件分类有哪几种？4. 抵押贷款和质押贷款的区别5. 贷款价格的构成内容6. 影响贷款定价的主要因素7. “5C”、“5P” 信用分析法的内容8. 贷款按
3、风险分类的主要标准（贷款五级分类法）9. 贷款呆账准备金的三种类型三、 基本技能1、 票据贴现利息和付款额的计算方法；2、 企业信用分析的财务指标的公式构成及计算（流动性、盈利能力、财务杠杆、资产运作效率四大类指标），根据计算结果能够简单评价企业信用状况。第六章 证券投资业务一、 基本概念央行票据；市政债券；梯形期限策略；杠铃结构策略；二、 基本理论与基本知识1. 银行证券投资的目的（或功能）；2. 银行证券投资的对象；3. 证券投资的风险类型4. 银行证券投资的策略第七章 表外业务一、 基本概念表外业务；狭义表外业务；备用信用证；贷款承诺；贷款出售二、 基本理论与基本知识1. 表外业务的主要类型2. 表外业务的特点第八章 资产负债管理一、 基本概念资产负债管理；商业贷款理论；利率敏感性资金；利率敏感性缺口（融资缺口）；利率敏感性比率；持续期（或久期）二、 基本理论与基本知识1. 资产负债管理理论的三个阶段2. 利率敏感性资产和利率敏感性负债的主要种类3. 利率敏感性缺口的三种状态及其内含4. 利率敏感性比率的三种状态及其内含考试题型与分值：一、 单项选择题 （110，10分）二、 多项选择题 （25，10分）三、 判断（110，10分）四、 名词解释（35，15分）五、 问答题（66，36分）六、 案例分析题（12+7，共19分）
