《村镇银行内控强化年年度总结报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《村镇银行内控强化年年度总结报告.docx（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 xx村镇银行内控强化年年度总结报告 xx村镇银行内控强化年年度总结报告 xx村镇银行 “内控强化年”活动年度总结 芜湖银监分局： 我行在收到关于报送内控强化年活动阶段性总结的通知后仔细研读，组织人员对我行的内控强化年活动开展状况进展了全面分析，现将状况汇报如下： 一、开展内控强化年活动发动大会 依据“内控强化年”活动的总体规划要求，我行领导高度重视，准时召开了“内控强化年”发动大会，成立了活动领导小组，并依据我行详细状况，制定了xx村镇银行“内控强化年”活动实施方案和全面风险排查方案。活动启动后，我行领导屡次组织本行员工仔细学习领悟银监局关于开展“内控强化年”活动的相关文件，以及一系列涉及我
2、行业务的内控治理方面的文件要求及规章制度，着力开展我行“内控强化年”和全面风险排查活动。 二、开展全面风险排查活动 对比“内控强化年”和全面风险排查活动要求，我行仔细查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，着力从内掌握度执行力、大额信贷业务风险、对公账户治理、印章及重要空白凭证治理，以及重要岗位和敏感环节工作人员的行为标准等便利开 展风险排查，力求做到准时发觉问题，仔细落实整改，努力提高治理者及全行员工的内控合规意识和制度执行力。 （一）开展对内掌握度执行力检查工作 组织相关人员成立了检查组，根据检查方案安排，开展制度执行力检查工作，重点突出重要岗位和一线临柜人员的制度执行力检查。通过突击检
3、查，订正了制度执行当中存在的随便性，有效提高了员工执行制度的自觉性。 （二）对大额信贷业务开展全面风险排查 信贷部门结合目前大额信贷业务工作实际状况，以风险全掩盖为原则，讨论制定了特地性、全掩盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，针对贷款风险分类、贷款的合规性进展了系统的风险排查，有效防范信贷风险，依据风险排查方案要求和部署，积极落实并开展贷款风险排查工作。 1、一是对贷款风险分类排查。检查在贷款风险分类治理上是否围绕贷款五级核心定义开展分类工作，对贷款的分类认定状况、实行的分析认定措施和最终确定的分类结果精确性进展了全面排查。二是重点对中、小企业及自然人其他贷款风险分类真实性检查，逐笔分析、
4、逐个排查。 2、对贷款合规性风险排查。一是检查调查岗、审查岗、审批岗、贷款出账审核岗岗位责任落实状况；二是调查岗双人调查执行状况，是否对每一笔贷款落实2人以上调查人员尽职调查。 （三）对账户治理风险隐患排查 一是检查全部根本存款账户和预算内专用账户均是否都履行了开户核准制；一般存款账户和非专用账户是否全部进展了备案，是否签订账户治理协议；对代理开销户是否取得授权许可和供应了代理人有效身份证件。二是重点检查了各类账户的使用，是否存在一般存款账户支取现金状况和出租、出借、转让账户的状况；有无内部员工侵占、挪用客户资金等行为。三是检查账户对账过程和对账面，账务核对是否换人与客户核对和重要账户双线核对
5、，对账回单收回比率，对账过程中是否有可疑状况的账户。四是对大额支付业务是否进展了具体登记、分析和跟踪监测，有无特别收付和特别变动现象，是否具有真实的贸易背景和交易事实。 （四）对印章及重要空白凭证治理风险排查 业务印章和重要空白凭证治理是有效防范内部风险隐患的重要环节，建立有效治理制度的操作流程，明确印章、重要空白凭证使用种类和范围是防范和消退风险隐患的重要措施。我行着重对业务印章和重要空白凭证的离岗交接和停用销毁状况进展了全面、细致的排查，确保了内部治理工作合规。 （五）人员的行为标准风险排查 一是与每位员工签订了“依法合规经营承诺书”，树立合规从我做起，遵守规章，严守风险底线，自觉遵守职业
6、道德，二是通过进展员工行为排查，经排查我行未发觉有直接组织、参加民间借贷或融资活动，或充当社会融资“掮客”、购置彩票炒房、 炒股等交易不法行为。 三、针对活动开展状况进展制度上的查漏补缺 进一步完善我行的内掌握度，有针对性的制定或修订了xx村镇银行信贷治理根本制度、xx村镇银行银行承兑汇票治理方法、xx村镇银行贷款利率治理方法、xx村镇银行客户经理治理方法、xx村镇银行账户治理人员岗位职责、xx村镇银行人民币银行结算账户治理系统业务治理方法等。 四、下一步工作准备和风险防范措施 完善内控风险治理，构建长效内控治理机制对于促进我行的可持续进展至关重要，内控工作是经营治理的重要组成局部，在下一步工
7、作中我行着重从以下方面来强化我行内控建立状况： 一是开展合规教育，提高广阔员工合规经营和防范案件力量。强化规章制度培训学习，是员工熟识政策、规章制度，正确运用规章制度和合规操作的前提，让广阔员工自觉遵守和执行，才能从源头上防范合规风险，增加员工的合规操作意识，严格操作程序，坚决克制“大错不犯，小错不断”的违规行为，防止案件的发生。 二是加强内控治理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。详细做到以下几点：一是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则；二是对以前规章制度的执行状况进展综合考核，确定重点监控部位，进展重点检查；三是抓好整改落实。对各
8、类检查中发 现的存在问题要抓好后续跟踪检查，仔细分析问题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。四是严格追究责任。要真正提高内掌握度的执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩诫。 总之,通过本次“内控强化年”活动的开展，我行把加强内控和案防治理工作与促进我行又快又好进展统一结合起来，有力地推动xx村镇银行的各项业务进展。 二一三年三月二十五日 扩展阅读：扎赉特蒙银村镇银行内控强化年活动方案 内控机制建立强化年活开工作方案 一、活动目的 为进一步推动扎赉特蒙银村镇银行（以下简称“我行”）全面
9、提升内控水平，实现平稳、安全、可持续进展，我行响应内蒙古银监局打算，201*年3月201*年2月在我行内部开展“银行业内控机制建立强化年”活动（以下简称“内控强化年”活动）。结合本行实际状况，特制定以下工作方案。 二、活动组织 我行成立内控强化年活动领导小组，详细组成人员及联系方式如下： 组长：舒栩 副组长：陈国生王刚李殿清成员：侯玉晨刘艳秋 闫建国王国辉王志宏高春生包真真 领导小组的主要职责是，组织、领导、指导本行内控强化年活动，确定不同阶段的目标和工作任务，协调解决活动中遇到的问题。 领导小组在我行内审合规部设立活动领导小组办公室，王国辉同志兼任活动领导小组办公室主任。详细负责我行内控强化
10、年活动的日常工作，组织对我行各部门开展内控强化年活动进展指导、协调、督查和考评。 三、活动方案（一）预备阶段 1、任务目标：完成内控强化年活动的预备工作。2、实施规划：在我行成立内控强化年活动领导小组，并制定内控强化年活开工作方案。 3、完成时限：201*年5月28日。 （二）发动全体员工参加到内控强化年活动中。 1、任务目标：定期开展发动大会，使全体员工统一思想熟悉，增加内控理念，明晓内控强化年的目的、根本内容和要求。 2、实施规划：由综合治理部牵头，各部门积极参加。层层开展发动大会。全体员工签订责任书和承诺书。形成发动大会及层层落实的状况报告。 3、完成时限：201*年7月31日。（三）建
11、立和完善我行各项章程和制度。 1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各项规章制度要结合实际状况，使得各项规章可操作、全掩盖、切切实实能掌握风险。 2、实施规划：各部门分别制定各部门相关内掌握度，最终由综合治理部负责统一补充完善。3、完成时限：201*年7月16日。 （四）全面梳理各项内掌握度，编制内控手册。 1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中，编写内控手 册。完善内控名目及主要制度文本。确保职责清楚、流程标准、管控有力。 2、实施规划：由综合治理部主要负责，其他各部门帮助协作编写内控手册。 3、完成时限：201*年7月16日。（五）学习内掌握度并开展内控政策测试。 1
12、、任务目标：不断提高全体员工对法律、法规、监管政策、内部规定及内控手册和案件防控学问的把握程度。增加全员主动合规意识。 2、实施规划：由综合治理部负责制定定期学习规划，并针对每个学习阶段的学习状况组织考试。 3、完成时限：学习和考试活动贯穿在强化年活动中。（六）切实执行好各项内掌握度。 1、任务目标：强化内掌握度执行力，仔细落实标准好各项法律、法规、监管政策及经营治理规定、规章和标准，全面提高我行内控效率，形成先进的内控文化。 2、实施规划： 实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。银企、银银以及银行内部对账制度执行状况检查。重要岗位和敏感环节工作人员的行为标准与监察。3、完成时限：11月30日
13、 （七）排查风险，评估风险，梳理分析。 1、任务目标：落实好风险排解工作，并进展风险评估。找出问题，梳理问题。 2、实施规划：排查主要包括以下七个方面：一是风险排查，二是流程排查，三是行为排查，四是绩效排查，五是人员排查，六是环境排查，七是IT风险排查。 3完成时限：每个季度完成一次排查分析。201*年9月25日完成风险评估。 （八）落实整改，增加效果。 1、任务目标：通过自我检查发觉问题，准时整改，不断落实内掌握度的实施。 2、实施规划：重点在以下几个方面进展梳理。一是制度的完善性；二是执行的有效性；三是奖惩机制的合理性；四是用人机制的科学性；五是内控架构的充分性；六是经营导向和战略决策的科
14、学性、审慎性。 3、完成时限：每月完成一次集中整改。201*年10月19日和201*年1月15日各完成一次大规模整改。 （九）总结和提高 1、任务目标：增进对内控强化年活动的有效性熟悉，明确今后深化内控治理机制建立的目标和方向。 2、实施规划：举办内控学习研讨会等活动，开展内控强化年活动大争论。通报活动状况，并提出今后深化内控治理机制建立的目标和方向。 3、完成时限：201*年3月1日四、活动安排 （一）预备阶段（201*年5月29日至201*年6月11日） 结合本行自身实际，成立以刘艳秋为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“建立强化年”活动小组。营业部工作小组依据总行条线制定的实施方案，结合营业部经营治理特点和现状，制定营业部具体的“建立强化年”活动方案。 （二）学习阶段（201*月6日12日至201*年月11月30日） 组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进展重点沟通学习和争论。 （三）争论阶段（201*月6日12日至201*年月11月30日） 定期开展内控建立与风险治理大争论。组织员工对学习的文件进展风险点、防控措施等进展重点沟通争论，并将学习、沟通。 （四）自查自纠阶段（201*
