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1、社会政策经济学的理论根底与社会政策效应 维也纳大学罗斯那先生使用微观经济学的概念和技术工具分析社会政策制定的原因，并探讨了社会政策方案的范围、目标、政治科学方面的问题以及两种类型的分配效应等，为社会政策研究提供了新的范式，本文对其进行详细述评。 关键词社会政策经济学社会健康保险政策养老金经济学 thetheoreticalfoundationsoftheeconomicsofsocialpolicyandtheeffectsofsocialpolicy personnelbureau，chineseacademyofsocialsciences abstractsprofessorrosner
2、usesthesetofmicroeconomicconceptsandtoolstoanalyzethecauseofsocialpolicy，theextentofsocialpolicy，theobjectivesofsocialpolicy，somepoliticalscienceaspects，andtheeffectsofsocialpolicy.itprovidesanewparadigmfortheanalysisofsocialpolicy.weintroducethefindingstochinesescholars. keywordseconomicsofsocialpo
3、licy，socialhealthpolicy，economicsofpensions 前言 社会政策一直是一个重要的社会问题，也是一个重要的政治问题。社会政策针对贫困、失业和社会供养等等问题规划蓝图，因而能让人们对未来充满希望。社会政策的制度设置应当被视为对具体社会问题的答复，要理解一项社会政策制度设置的应力，我们必须理解它为什么要建立。一个国家的制度选择要考虑它的历史传统、政治体系和社会结构。对于探询在不同制度结构下，社会政策产生什么样的后果，经济理论是一个有用的分析手段。维也纳大学经济学系罗斯那先生（rosner，2022）1的专著社会政策经济学，运用主流经济学的理论对社会政策的研究根底
4、进行了深入的探索，为社会政策研究提供了新的范式。笔者将其中主要研究成果介绍给国内学者，以期拓宽我们社会政策研究的视角。 1、社会政策经济学的根本范畴和计量方法 1.1社会政策的范围： 社会政策范围不仅覆盖资助贫困人口，还包括帮助人口中的其他社会弱势群体。从实践上讲，社会政策的内容应当包括：（1）健康保险，（2）退休人员和老年人的供养，（3）帮扶失业者，（4）有关家庭的政策，（5）贫困。这种限定不是基于任何理论界限，而是基于需要限定和大多数国家现存的制度安排。 1.2社会政策的目标： 为了评价社会政策的效果，我们必须清楚所提出的社会政策方案的原因，否那么，我们无法评价社会政策的福利效果。社会政策
5、的目标有：（1）反贫困，（2）防止意外事件（保险），（3）再分配，（4）规定有利于弱势群体的契约结构（例如，劳动法、租金管制）。 不同的社会政策方案，其目标的重要性是不同的。反贫困方案不是为全体人口提供公共健康保险的主要目的，尽管反贫方案对减少贫困有奉献，对于贫困人口来说非常重要。根本养老金是反贫非常重要手段，但几乎不适合防止风险的方案，特别是对于私人退休供养。我们并不清楚建立社会保险方案的原因，个人要面对许多风险，其中一些风险可以通过商业保险防止，如防止火灾、汽车被偷等等。社会政策方案那么不涉及防止火灾和汽车被偷遭受的损失。但大多数国家针对一些不测事件，建立了社会政策方案。因此，我们将思考，
6、为什么一些风险被纳入社会保险方案，而其他的那么没有被纳入。社会保险方案赖以设立的最重要的风险有：（1）失业，（2）疾病，（3）残疾，（4）与退休有关的财富损失，（5）寿命超过个人资产和财富承受力，（6）照料需求。 “再分配概念通常指从富人征收财富转付给穷人，这个概念太狭窄，不能很好地说明社会政策方案的范围。我们需要区分四种再分配类型：（1）垂直的：由于不同水平的收入和财富，在个人或家庭户之间进行的再分配。（2）水平的：在相同收入水平的群体内，根据个人或家庭户的具体特征进行的再分配。（3）个人所处的生命周期阶段：将个人或家庭户在某个时点的钱挪到相同个人或家庭户另一个时点上使用。（4）在不同的同批
7、人之间的再分配：如果在某时刻出生的人必须支付给先于他出生的那些人多于（或少于）他从之后出生的人得到的，这是有利于先他出生（之后出生）的同批人的代际再分配。第一、二、四种类型是人与人之间的再分配，第三种类型是个人自身的再分配。 1.3社会政策的经济学方法 经济学家们用经济学的方法分析社会政策。这种分析的根本要素是：经济学家探讨人们面对不同的选择，将如何行动。经济学家把社会现实看作是个人选择的结果。但社会政策涉及到不可无视的危险局面，在这种局面下，理性个人不可能做出连续的选择。而且，对于一些人，理性选择假设不适用，例如，精神有障碍的人。限制选择的一个特别重要的例子是法律框架，尤其是社会政策的背景。
8、 社会政策分析使用微观经济学的概念和技术分析工具。它假定在某些限制下，家庭户效用最大化。这些限制包括预算限制和现存的管制。例如，最长工作时间限制。形式分析使用适当的数学，即受约束的最优化技术。如果做一般的了解，图表分析通常足够了。 1.4政治科学方面的问题 就社会政策来讲，存在着不同的政治结构。按照个人受影响的方式进行区分，社会补助金有：（1）只针对贫困或首要针对贫困的社会援助方案；（2）对所有那些主要通过与工资收入相关联的支付缴费款的人员的方案；（3）针对所有公民的方案。如果第一种方式是社会政策的核心，减少贫困是它的主要目的。这种类型社会政策的意图可以与自由思想相联系，即支持穷人，把其他的事
9、情交给市场。在第二种方式社会政策中，保护工人的收入是重要的目标。第三种类型的社会政策希望为每一个人提供最低限度的保护，同时，保护工人的收入。有人认为，社会民主思想支持这种类型的政策。20世纪90年代，这三种类型政策的区分越来越模糊。当评价不同社会政策体系的实际运行情况时，这些区分就更加模糊了。 我们同样需要对国家作为社会政策的管理者和国家作为社会政策方案的组织者的差异。我们也可以区分不同的社会政策的组织结构：（1）国家组织健康效劳等活动。国家按照中央或地方的水平，直接提供效劳。如果效劳的平等性被认为是必不可少的话，国家组织活动是一种切合实际的供给方式。（2）国家为社会政策建立特别机构，使之为社
10、会政策提供根本的框架。这些机构通常有法律限定的组织领域和活动范围，在这种情况下，机构之间不存在针对顾客或活动领域的竞争。这些的机构通常按照职业界限来划定。（3）国家强制公民操心自己的福利，并可能补贴付款，但把组织的机构留给市场。 2、社会政策的经济学分析 2.1一般均衡、帕累托有效与福利经济学定理2 讨论社会政策方案的效果，必须提及比较的标准，否那么，不可能阐述一项方案的引入以及它的实施范围是否有利于或者减少福利。 前面已提过，人与人之间的收入再分配是社会政策一个重要的目标，经济学家的任务是发现如何用最低本钱实现这些目标，以及这样的政策的效果是什么。但其它社会政策方案怎样呢。用保险防止不测事件
11、和确保个人自身的再分配。人们能自我照料吗。社会政策对市场经济是一个有意的、必要的补充。为了理解这种背景下社会政策，我们需要探讨介入市场体制的运行。第一个问题是：商品和效劳只通过市场分配给个人，这种经济的后果是什么。这是一般均衡理论所探讨的。有两个问题需要提及：（1）有均衡吗。均衡是价格的向量。（2）如果有，这样的均衡从社会想望的意义上讲，是件好事吗。有一个更深层次的问题，对社会政策特别有意义，在一些情况下，自愿合约不被社会接受，不被法院受理，如卖身为奴。在什么情况下，认识均衡在特殊意义下是件好事，这就需要引入“帕累托效率概念。 帕累托有效分配不必是一种值得想望的分配，它可以是一种极端不平等的分
12、配。关于“帕累托效率，一般均衡理论的有一个强有力的定理：在某种经济状态下，市场均衡是帕累托有效。我们从一般市场均衡理论导出福利经济学的两个定理。福利经济学第一定理：不可能使某人改善而不损害他人。第二定理：在稍加严格的条件下，通过再分配资财可以实现每一个合理的帕累托有效分配，而把其它的分配叫交给竞争的市场。第二个定理能用于社会政策的背景吗。这有一个很大的益处，因为这样，国家可以把它的活动限定在再分配。这个命题的根本内涵是政府征税，以资助特殊群体。不幸的是，事情并不那么简单，在大多数情况下，征税和转移支付产生大量的分配效应，因此，没有任何分配效应的再分配是不切实可行的选择。 2.2不确定性分析 冯
13、纽曼-摩根斯坦（nm）效用函数：经济学中分析不确定性问题，最重要的一个概念是预期效用函数或者叫冯纽曼-摩根斯坦（nm）效用函数。nm效用函数不是处理不确定性问题唯一的效用概念，但却是一个最重要的概念。从数学上讲，nm效用函数的优越之出在于他容易操作，并且经过适当修正，均衡分析（包括福利经济学定理）的根本结果有效。不确定性对于社会政策具有重要意义，即使在帕累托意义上不存在外部性，一些人在不确定性得到解决后，情况变得相当糟糕一些人可能失去工作能力，得病，或者寿命超过他们的预期和他们积累的财富资源，解决这样问题的一种方法是保险。不测事件有关的涉及社会政策的根本问题是： 为什么可以通过市场来保险来防范
14、有些不测事件的发生，而对其他一些不测事件，那么不存在市场保险，必须由社会政策来补充。 是否存在与不确定性相联系的特定的市场失灵。从帕累托意义上讲，保险市场有效运行的条件是什么。均衡有效的条件有两个（1）事件的独立性，（2）不存在信息不对称，与不对称信息相联系，导致非帕累托最优均衡的两个问题：一是逆向选择（事前时机主义），另一个是道德风险（事后时机主义）。这些都是研究社会政策经济学的重要概念。 2.3.制定社会政策的经济原因 首先是风险别离与保险金供给缺乏。在不同的保险方案中，风险别离不被社会想望，有两个原因：一个是标准方面的原因： 为什么具有不同风险的人要支付不同的保险费。二是如果出现信息不对
15、称，风险别离可能导致保险金供给缺乏。防止风险别离的一个方法是建立社会保险。当社会保险建立后，它不可与以能够别离风险的保险公司为竞争对手。因为保险公司会拿走风险很小的保险对象，而把风险很大的保险对象留给社会保险。这并不是说就没有竞争，但风险别离必须被抑制，抑制的方法是，强制保险公司为申请人提供一份合约。另一个方法是，竞争的社会保险机构之间横向补贴，即拥有风险很小的保险对象的社会保险机构必须给拥有风险很大的保险对象的社会保险机构提供补贴。一种风险，由于它产生恶劣后果的概率很高，市场保险公司不愿为它保险，而社会保险机构可以为它保险。社会保险是在一种制度安排内保险和再分配收入的设置。 第二个方面是经典的市场失灵观点，即信息不对称。由于信息不对称，市场分配的结局是非帕累托有效，从这个意义上讲，出现市场失灵。这可以不是社会政策一个重要的问题，因为它是没有被覆盖的风险很小的保险对象。然而，如果抑制个人所属的群体产生本钱，可以看到，在这种情况下，高风险群体被约束在市场中，那就是一个严重的社会问题了。3 2.4社会政策的效应 不管社会政策的意图是什么，我们必须考虑社会政策所产生的经济效应。有时候，这种考虑会被拒绝，因为一些人认为社会政策公布的目的是应当将经济考虑置于一边。但社会政策经济学探讨的是：经济学家要做的事情不是讨论一项社
