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1、2010年11月19日：中小企业金融服务年情况新闻发布会更新日期：2010-11-19 文章来源：【字体：小大】点击查看本次发布会的实况视频|文字实录|现场图片 点击查看省政府召开的全部新闻发布会 主持人（汪泉）:各位领导、各位来宾，记者朋友们，大家上午好！欢迎大家参加省政府新闻发布会。 大家知道，金融是现代经济的核心，与人民群众生产生活密切相关。作为中央银行，中国人民银行始终关心和支持我省的经济社会发展。今年初，人民银行南京分行提出在全省范围开展“中小企业金融服务年”活动，对进一步壮大我省中小企业实力，巩固应对国际金融危机成果、促进经济又好又快发展起到了良好的作用。今天，我们召开新闻发布会，
2、请人民银行南京分行着重介绍一下这方面的情况。此外，人民银行南京分行就我省创建金融生态县的情况、农村支付结算“快通工程”的情况撰写了新闻通稿，已发给了大家。 首先，我介绍一下出席今天新闻发布会并在发布台就座的负责同志：中国人民银行南京分行孙工声行长、刘兴亚副行长、李文森副行长、李铀副行长。 今天的新闻发布会有两方面内容：首先请孙工声行长介绍一下“中小企业金融服务年”活动情况。接下来，请记者朋友们就感兴趣的问题提问。 下面，请孙工声行长发布新闻。 孙工声：新闻界的各位朋友： 大家上午好！ 首先，感谢新闻界的朋友们一直以来对人民银行和金融部门工作的支持！对大家来参加今天的新闻发布会表示热烈的欢迎！
3、中小企业是经济运行中最具活力的群体。金融支持中小企业发展一直是人民银行的一项重要工作。特别是在江苏，如何动员金融资源更加有效地支持中小企业发展，一直是包括我们南京分行在内的人民银行各级分支机构的重要工作内容。今年初，人民银行南京分行提出在全省范围开展“中小企业金融服务年”活动，作为巩固应对国际金融危机成果、促进全省经济又好又快发展的一项重要工作载体。这项活动得到了省委、省政府的高度重视，经过新闻界朋友们的宣传后，也受到了社会各界的广泛关注。从活动启动到今天，已历时近一年，取得了很好的成效。我很高兴借今天省政府新闻发布会的机会，向大家介绍今年以来我省金融部门在开展“中小企业金融服务年”系列活动、
4、支持中小企业发展方面所做的工作和已经取得的效果。 一、中小企业金融服务机制在突破难点的过程中不断健全 要实现中小企业金融服务的持续改进和不断扩大，关键在于有行之有效的机制。我们开展“中小企业金融服务年”活动的重点就是在健全机制上。为此，我们把开展“中小企业金融服务年”活动的重点放在健全机制上，创新和加强了四个方面的机制建设。（一）创新中小企业专业化服务机制。 一是推动设立中小企业信贷专营机构。全省各银行业金融机构相继成立了中小企业金融服务专营部门。我省中小企业专营机构数量已位居全国前列。通过配备专业工作人员，改造工作流程，完善风险管理，建立内部独立核算机制、高效审批机制和激励约束机制，重塑了中
5、小企业授信制度，使中小企业贷款审批效率明显提高。 二是探索实施专门的中小企业信贷技术。金融机构有的尝试用批发的方式开展中小企业零售信贷业务，有的通过观察企业家人品、企业产品、贷款抵押品、水表、电表和报关单表（我们业内称为“三品三表”），来识别中小企业的信用状况，突破了传统信用调查和授信管理的束缚，提高了中小企业金融服务的效率。比如，姜堰农村合作银行的“阳光信贷”、建设银行的“信贷工厂”、国家开发银行的“统贷平台”、民生银行的“中小企业贷款券”，就是这类信贷新技术的代表。 三是重点推进科技型中小企业专业化服务。鼓励设立科技金融专营机构。农业银行江苏省分行已经在无锡设立了科技支行，率先在这方面取得
6、了突破。另外，全省首家科技小额贷款公司也已获准成立，知识产权质押融资等为科技创新企业量身打造的金融新产品也正不断涌现。（二）创新中小企业融资培育机制。 一是实施“万企千亿”融资培育计划。在全省首批挑选了1.02万家优质、诚信、有潜力、成长性好的中小企业进行重点培育，举办专场融资培育银企对接会，利用网上银企对接平台“江苏投融资在线”，向全省金融机构推介受培育企业，力争使受培育企业全年实现各类融资1000亿元以上。截至10月末，全省各地共举办银企对接会152场，金融机构共与1.04万家中小企业达成授信协议4292.54亿元，与5989家中小企业签订贷款合同1905.91亿元。 二是创新中小企业金融
7、产品服务宣传机制。针对中小企业“短、小、频、急”和多层次、多样化的金融需求特点，金融机构此前已推出了供应链融资、应收账款质押融资、联保体融资等几十种流程简便、审批快捷、方式灵活的中小企业特色金融产品。但由于相关营销工作没能及时跟上，很多中小企业没有注意到这些好东西。为此，我分行与省经信委联合举办了“江苏省中小企业金融产品服务推介展示会”，并通过“中小企业融资服务网”和“江苏省投融资在线”发布，使这些金融创新产品能为更多中小企业熟悉。（三）创新市场化融资机制。 一是积极推介银行间市场中小企业债务融资工具。我分行会同省金融办多次召开工作协调会，全力推动我省中小企业集合票据发行工作。目前已成功发行了
8、2期，为5家中小企业筹集了发展资金。另有约30家企业组成的7期集合票据正在积极筹备，计划融资总额25亿元。 二是大力推广商业汇票业务。我分行充分运用货币政策工具中再贴现工具的作用，使再贴现限额向商业汇票业务适度倾斜，拿出真金白银支持中小企业发展。1-10月累计调增再贴现限额41.1亿元。同时，我分行以地方法人金融机构、地方优质中小企业为切入点，研发运行“商业承兑汇票备案系统”，同时有序推广电子商业汇票系统，组织银行开展长三角商业承兑汇票重点推广企业筛选工作，促进我省商业承兑汇票市场做大作强。截至10月末，参与长三角地区商业承兑汇票推广活动的银行和企业总数同比翻一番。 三是发展直接债务融资为中小
9、企业贷款腾出空间。我分行先后组织金融机构和企业召开相关业务推进会，出台银行间债券市场非金融企业债务融资工具业务监测评价指引，并向省委、省政府提出加快发展债务融资工具的建议，受到省委、省政府主要领导的高度重视。目前我分行正与财政等部门协商，力图通过奖补等优惠政策，推动直接债务融资业务跨越式发展。（四）加强各项基础性机制建设。 一是全面实施中小企业信用体系试验区建设。在去年南通、常州两地试点基础上，我分行将自主研发的江苏省中小企业信用信息辅助管理系统在全省推广，并以该系统为切入点，大幅提升中小企业信用信息透明度，缓解中小企业贷款中的信息不对称难题。目前，全省已有千余户中小企业在此系统帮助下成功获得
10、银行贷款。 二是建立健全担保机构信用评级工作机制。我分行联合省经信委、中小企业局印发了江苏省担保机构信用评级工作指引，全面规范我省担保机构信用评级工作。开发运行了“江苏省担保机构信用评级与银保合作信息监测管理系统”，可使全省担保机构信用评级信息和银保业务合作等相关信息充分披露和共享，助推金融机构深化银保合作和业务创新。在评级机制不断完善的推动下，2010年担保贷款迅速增加。截至9月末，全省担保机构担保贷款余额1870亿元，同比增长79.2%。 三是推广完善应收账款质押登记系统。我分行出台了应收账款质押融资业务操作指引，并集中开展“应收账款质押融资推进月”活动，宣传推广应收账款质押登记系统和应收
11、账款质押融资业务，推动了应收账款质押融资业务规范迅速发展。截至10月末，应收账款质押登记系统注册常用户达到325个，登记业务2.63万笔，查询2.28万笔，登记和查询量同比分别增长83.4%和42%，登记量和查询量在全国位居前列，可质押的应收账款品种达到30多个。此外，人民银行还积极密切与全省各级政府有关部门的合作，创设了很多行之有效的工作方式，有效发挥银行与政府的协同合力。比如，徐州的中小企业“金融顾问制”、淮安的中小企业“金融帮办制”、泰州的中小企业“走访月”活动等等。这些活动都在当地政府的支持下，由人民银行牵头，金融机构派出业务骨干，为中小企业提供结对服务，促进了中小企业金融服务快速发展
12、。据统计，类似这些活动已累计为5649户中小企业融资351.12亿元。二、“中小企业金融服务年”活动取得积极成效（一）中小企业贷款快速增长。 中小企业贷款快速增长，在全部企业贷款中的份额明显提升。10月末全省金融机构中小企业贷款余额1.92万亿元，同比增长26.7%，高出全部企业贷款增速3.3个百分点，其中，小企业贷款余额8334.10亿元，同比增长42.8%，高出全部企业贷款增速19.4个百分点。1-10月，全省金融机构新增中小企业贷款3734.57亿元，占同期全部企业新增贷款的75.4%，同比上升8个百分点。其中，新增小企业贷款2165.72亿元，同比多增657.23亿元。金融机构在贷款支
13、持中小企业发展的同时，还通过各种金融创新产品为中小企业提供非贷款类的融资服务，表外授信快速增长。1-10月，全省中、小型企业表外授信分别新增854.07亿元和1020.75亿元，远高于大型企业表外授信增量。10月末，中小企业表外授信占全部企业表外授信余额的71.98%，比上年末提高3个百分点，其中，小企业表外授信余额占32.38%，比上年末提高4.1个百分点。（二）中小企业贷款供给景气度和贷款满意度提高。 我分行银行家问卷调查显示，中小企业信贷供给景气度明显好于大企业。三季度，中、小型企业信贷供给景气指数分别比大企业高5.85和11.91个百分点。同时，企业家问卷调查显示，中小企业（特别是小企
14、业）的企业家对银行贷款掌握的满意度提高。三季度，中、小型企业家银行贷款掌握满意度指数分别比一季度提高0.13和3.88个百分点。（三）中小企业的融资渠道持续拓宽。 一是中小企业集合票据成功首发。9月27日，全省首单中小企业集合票据“江苏省高新技术中小企业2010年度第一期集合票据”成功发行，4家科技型中小企业融资3.3亿元，融资成本低于同期贷款利率。中小企业集合票据的成功发行，标志着我省中小企业债务融资进入了新阶段。 二是商业汇票发展迅速。1-10月，全省金融机构累计贴现商业票据1287.54亿元，同比增长368.78亿元，全省累计发放商票再贴现73.46亿元，是去年同期的5.3倍。 三是银行
15、间债务融资工具融资规模创历史新高。今年以来，全省企业共发行中期票据、短期融资券等债务融资工具275.3亿元，目前余额达到359.3亿元，发行余额、年度发行金额双双创下产品推出以来的新高。（四）中小企业金融服务内生机制建设步伐加快。 通过“中小企业金融服务年”活动的开展，全省金融部门进一步增进了服务中小企业的主动性和责任感，一个多层次、多元化、广覆盖的中小企业金融组织和服务体系正加快改进和完善。全省金融机构普遍建立了专门面向中小企业的组织、管理和考核机制。纷纷单列中小企业信贷规模，单独考核中小企业信贷绩效，适度提高对中小企业不良贷款的容忍度。对中小企业信贷人员实行尽职免责制度，奖励政策向一线工作人员倾斜等。这些机制充分调动了金融机构的内部积极性，有效增强了中小企业金融服务资源的投入力度。三、继续强化中小企业金融服务长效机制 下一步，我分行将引导金融机构进一步巩固“中小企业金融服务年”活动成果，不断完善中小企业金融服务工作。一是继续深化中小企业金融服务机制建设。我分行将引导金融机构完善专营机构建设，充分发挥专业化经营优势；指导和督促金融机构建立更加适应中小企业发展需求的贷款审批机制、风险定价机
