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1、北京首信股份有限公司风险评估管理办法第一章 总 则 第一条条 为及及时识别别、监控控公司潜潜在风险险及其发发生概率率，确定定公司风风险承受受能力及及限度，认认定该等等风险所所可能带带来的损损失，制制订本办办法。 第二条条 本办办法中所所指风险险是与公公司投资资发展战战略有关关的各类类风险，包包括战略略环境风风险、程程序风险险（业务务运作风风险、财财务风险险、授权权风险、信信息与技技术风险险以及综综合风险险）和战战略决策策信息风风险。第三条 本本办法适适用于公公司以及及公司下下属各业业务单元元、子公公司，要要求每一一位员工工均应该该具有风风险意识识。具体体负责组组织实施施单位为为发展战战略部。第
2、二章 风险评评估管理理组织体体系结构构 第四四条 公公司发展展战略部部设立风风险评估估及管理理小组，为为公司风风险管理理领导机机构，负负责评估估公司各各类风险险，协助助总裁决决策，消消除危机机，转嫁嫁风险，以以使公司司获取生生存发展展的机会会。 第五条条 公司司各职能能部门与与业务单单元、下下属子公公司应当当在本办办法的框框架下制制订各自自的风险险评估管管理办法法，设立立专人与与发展战战略部风风险评估估及管理理小组沟沟通信息息，汇报报各自在在运作过过程中所所出现的的风险及及其可能能的解决决方案。第六条 内内部审计计部门协协助发展展战略部部审核公公司风险险，为风风险审计计监控部部门，在在其进行行
3、内审工工作过程程中所发发现的各各类风险险应及时时通报发发展战略略部从战战略上研研讨、评评估该等等风险，发发展战略略部与内内部审计计部密切切合作，审审核、监监控并管管理风险险。 第七条条 发展展战略部部负责评评估管理理公司战战略环境境风险、决决策风险险及各类类业务单单元的财财务、运运作风险险，并对对该等风风险提出出具体的的管理方方案。第八条 经经营财务务部负责责评估公公司金融融财务风风险及公公司经营营管理风风险状况况，并向向发展战战略部通通报提交交有关风风险评估估文档。第九条 各各业务单单元、下下属子公公司及具具体项目目运作小小组负责责评估本本单元（或或项目）的的财务风风险、运运作风险险及其他他
4、综合风风险，向向发展战战略部提提交有关关风险评评估文档档。第十条 技术管管理部及及首信研研究院就就公司整整体发展展战略的的技术性性风险、技技术创新新风险及及技术管管理中所所存在的的各类风风险进行行评估，提提交相应应文档至至发展战战略部。第十一条 发展展战略部部汇总各各职能部部门及业业务单元元、下属属子公司司、具体体项目小小组的风风险评估估文档，展展开相应应的评估估研究，向向总裁及及总裁办办公会提提交战略略风险评评估报告告及相应应的防范范措施。第二章 风险评估文文档第十二条 各单单位拟提提交的风风险评估估文档要要求至少少具备本本章各条条所规定定的要素素并力求求详尽充充分。第十三条 各单单位应就就
5、其所展展开的业业务、职职能过程程分阶段段实施风风险评估估，每一一阶段的的各个关关键点都都应该有有风险评评估文档档记载。第十四条 每一一文档应应包括风风险评估估所存在在的假设设、评估估方法、数数据来源源及评估估结果。第十五条 风险险评估文文档要求求但不限限于： 11、正确确完备地地描述风风险过程程； 22、为风风险识别别及分析析提供一一个系统统的方法法依据；第十六条 风险险评估文文档管理理要求但但不限于于： 11、提供供公司风风险纪录录并开发发组织知知识数据据库； 22、为风风险管理理提供可可计量的的机制与与工具； 33、促进进对风险险的持续续监控并并审视相相关结果果； 44、提供供风险审审计轨
6、迹迹； 55、共享享并交流流风险信信息；第三章 风险评估工工具方法法、程序序及指标标体系的的一般性性选择第十七条 风险险评估的的第一步步要求是是成立评评估小组组。各业务单元元及子公公司的风风险评估估小组组组长由负负责各项项业务的的主管（或或者该子子公司领领导）担担任，组组成人员员需要包包括发展展战略部部风险评评估小组组成员、内内部审计计部及经经营财务务部也应应当派人人参加。评估公司整整体战略略风险的的评估小小组组长长由总裁裁担任，主主管战略略与投资资的副总总裁及战战略规划划部总经经理担任任副组长长，小组组成员应应当包括括内部审审计人员员及财务务人员以以及有关关主管市市场与技技术的领领导。第十八
7、条 风险险评估的的第二步步要求是是识别风风险及其其来源与与类别。对对于识别别的风险险采取风风险等级级制度，详详细记载载。本办法所指指称的风风险类别别及来源源包括：1、环境风风险，指指影响公公司实现现其目标标进而对对公司生生存构成成威胁的的外部力力量，包包括来自自于竞争争对手、股股东关系系、自然然灾害、权权力/政政策、法法律监管管、行业业、金融融市场、资资本的可可获得等等方面的的风险。2、程序风风险，指指影响公公司内部部业务程程序有效效实施而而导致的的各种资资产损耗耗、流失失和破坏坏的内部部力量。具具体可以以分为源源于消费费者、人人力资源源、产品品开发、经经营效率率、生产产能力、折折旧/损损耗、
8、业业务干扰扰、品牌牌侵害、现现场质询询等导致致的业务务风险；源于领领导者才才能、权权力/限限制、外外购、业业绩奖励励、意愿愿转变、传传输系统统等导致致的授权权风险；源于价价格、流流动性和和信贷的的金融财财务风险险；源于于组织系系统及其其体系结结构的信信息技术术风险；源于管管理者失失误、雇雇员失误误、非法法行为、信信誉等的的综合风风险。3、战略决决策信息息风险，指指造成战战略决策策、业务务决策和和财务决决策信息息失真、过过时或使使用失当当的外部部力量。第十九条 风险险评估第第三步是是确定风风险评估估指标体体系及标标准。风险评估指指标体系系要求能能够充分分和全面面地评估估公司的的已经发发生的和和潜
9、在的的风险。风险评估指指标体系系的设计计要求以以股东价价值为导导向，区区分层次次，逐层层深入细细致地表表述问题题，揭示示风险及及其损失失。具体指标包包括定性性指标、定定量指标标和半定定性指标标三种类类型。定定性指标标通常用用于获取取风险等等级的一一般性指指示信息息，使用用文字格格式或对对该等风风险发生生的概率率和所导导致的后后果使用用描述性性标度。半半定性指指标通常常是在定定性指标标的基础础上对各各类风险险标示出出价值，这这些价值值的数字字可以是是一个范范围性的的表示。定定量指标标用于对对风险概概率及其其价值的的准确的的数字性性表述。第二十条 风险评评估的第第四步是是分析风风险，并并确认其其所
10、可能能带来的的损失。第二十一条条 风险险评估的的第五步步是根据据识别的的风险拟拟订相应应的解决决方案。对对付风险险的办法法可以是是转移风风险、规规避风险险、减小小风险，也也可以通通过一定定的措施施将风险险创造为为机会。第二十二条条 最后后，风险险评估应应当建立立一个动动态监控控、审核核和防范范机制，就就有关事事项形成成风险评评估文档档，跟踪踪控制，与与各有关关实体沟沟通共享享风险信信息。第四章 风险预警机机制及监监控体系系第二十三条条 风险险预警考考察指标标主要包包括风险险发生的的水平及及概率，所所产生的的后果以以及现有有控制手手段是否否充分。第二十四条条 风险险监控的的办法可可以是将将有关风
11、风险根据据损失大大小设置置优先级级，划分分类别，力力求做到到实时监监控。第二十五条条 发展展战略部部就公司司各层次次的各类类风险评评估文档档进行分分析，提提出各类类风险的的阀值。第二十六条条 各层层次风险险管理单单位建立立相应的的风险预预警及监监控体系系，由发发展战略略部统一一管理，严严密监控控风险的的发生，当当风险值值接近阀阀值时启启动预警警机制。第二十七条条 本管管理办法法由发展展战略部部解释，经经公司总总裁工作作会议通通过后自自下发之之日起实实施。 第五章 附件：风险险评估管管理部分分文档标标准样式式附件1：风风险登记记文档项目编号可能会发生生什么样样的风险险？如何何发生？如果发生挥挥产
12、生什什么后果果？事件发生的的概率如如何？现有控制手手段的充充分与否否？后果严重登登记概率级别风险水平风险优先级级职能/活动动：日期：汇编者及日日期：审核人及日日期附件2：风风险行动动计划文文档项目编号：风险：摘要：（包括推荐荐的反应应和后果果影响）行动计划：1. 建议议行动:2. 资源源需求:3. 职责责:4. 完成成日期:5. 所需需要的报报告与监监控汇编者及日日期： 审核人及日日期：附件3：风风险处理理日程与与计划文文档在风险登记记中的优优先级顺顺序可能的处理理方案优选选择的的方案处理后的风风险级别别拒绝/接受受分析的的成本/效益结结果完成时间表表这些风险和和处理方方案如何何监控？职能/活动动：日期：汇编者及日日期：审核人及日日期
