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1、合规文化宣讲稿之二合规从我做起，制度与你同行各位领导、各位同事：大家好！我今天宣讲的题目是：合规从我做起，制度与你同行。合规就是合符“规定”、合符“法规”，其中包括大的规章制度，也包括小的规则秩序。过马路走人行横道是合规，在工作中恪尽职守更是合规。古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。也就是说：没有规矩，不成方圆。那么，对于存在高经营风险的银行业来说，规矩就是制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束；它为银行的健康发展提供保障，代表着全体员工的行为意志，所以在效力上具有权威性、在行为上具有规范性、在执行上具有强制性。那么，农业银行的制度是什么呢？农业银
2、行的制度是广大员工在长期的经营管理实践中不断总结、制订、修改、完善的一系列规范性文件的总称！它经历了一个与时俱进，不断完善的过程。据统计，全行现有各类制度己达1100余部，这些制度基本覆盖了全行各层面、延伸到业务的各条线、贯穿于经营管理的全过程，在规范操作、防范风险、遏制违规案件等方面发挥了基础性的作用。单就制度体系建设而言，我们的制度不可谓不多、也不可谓不全，我们有如此之多的制度，可在制度执行上却依然存在比较突出的问题，出现了这样或那样一些违规的人和事，这些林林总总的违规问题，归纳起来，集中反映为三大类。一类是因无知而违规。一些人在主观上没有违规的意愿，但由于对制度学习得不够、把握的不准，在
3、执行中偏离了制度的要求，造成了违规问题的发生。有的人凭经验、凭想象办理业务，其结果不知不觉背离了制度的要求，形成了违规操作，到最后受到处罚却连违反了哪一条哪一款制度都搞不清楚。另一类是明知而违规。即明知制度的规定，却不认真执行，以不作为的方式放任违规后果的发生，在执行制度上不求过得硬、只为图方便，凭关系办事，用感情代替制度；还有的人明知自己的行为与制度的要求有差距，却抱着“大错不犯，小错不断”的态度，小差小错无所谓，屡查屡犯。还有一类是恶意而违规。个别居心不良、行为不轨的人，为了达到不可告人的目的，想方设法逃避制度的约束，采取做假账、制假票等恶劣手段严重侵害他人和农行利益。此类人员胆大妄为，以
4、身试法，根本不把制度放在眼里，任意践踏国家法律和内部规章制度，制造令人发指的各类案件，行为极其恶劣，也非常可怕，是三类违规类型中最为严重、危害最大的一种。合规制度天天讲、案件防范年年抓。凭心而论，我们对制度的学习从来没有放松过，对案件的防范，一刻也没有停顿过，可为什么还会出现上述这些问题呢，是抓得不紧、还是重视的程度不够？不是，关键是全员的合规文化意识还树立得不够牢靠，制度意识还比较淡薄。那么如何才能树立全员的制度意识，提高制度的落实效力呢，答案只有一个，必须在强化制度执行力上下功夫、破难题。首先，要打牢执行制度的思想基础。“思考方式决定行为和成就”。要在思想上重视制度的存在。有人总以为，有的
5、制度束缚了业务操作和发展。细细想来，其实不然，各项制度的建立往往是从许许多多血的教训中总结完善出来的，并非凭空想象出来产物，只有严格按照制度办事，我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。实践证明，凡是那些制度执行好的行，凝聚力就强，违规案件就少，业务发展就快，经营效益就好；反之，管理水平就低，违规案件就多，业务发展就慢，经营效益就差，员工的士气就很低落。此外要培育从小事做起的合规思维。任何案件的发生都不是偶然的，大案件是由一个个小违规累积而成，如果平时疏于管理，对执行上的小违规、操作上的小毛病视而不见、充耳不闻，或对违规的处理不痛不痒、避重就轻，长此以往，小违规就会累积成大祸患，最终不但
6、会贻害个人，还会给农行带来难以挽回的损失。因此，在制度落实上决不能因小事而不抓，更不能因事小而不为。同时要形成人人合规的文化氛围。合规不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节以及我们每位银行员工都息息相关。必须让合规意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，形成大众性的合规文化，达到全员合规、人人合规。 其次，要养成执行制度的良好习惯。要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯
7、则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的。一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为。为此，我们必须加强全员的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问
8、。最后，要培育执行制度的敬畏意识。制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要记住，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律，不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们有的位高权重、有的在农行工作几十年，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只要每个人都养成了“在岗1分钟，合规60秒”的合规习惯，就能让那些恶意违规的人想为而不敢为。各位领导、各位同事，借着股改上市的新契机，我们的农行呼唤着合规文化的建立和完善，呼唤着内控制度的执行和加强。让我们携起手来，在思想上重视制度、操作时执行制度、内心里敬畏制度，用我们辛勤的耕耘和奉献将农行打造成为风管有力，内控得当的合规典范，为把农业银行打造成优秀大型上市银行而努力奋斗！3
