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1、附件考试参阅材料u 单选题一、外部监管监管部门商业银行理财产品销售管理办法1. 根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行的宣传销售文本应由商业银行（A）负责统一管理和授权。A:总行B:省分行C:市分行D:网点2. 根据商业银行理财产品销售管理办法，理财产品名称应恰当反映产品属性，含有拟投资资产名称的，拟投资资产的比例应达到理财产品规模的（C）（含）以上。A:30%B:40%C:50%D:60%3. 根据商业银行理财产品销售管理办法，理财产品风险评级结果应以风险等级体现，由低到高至少包括（C）个等级，并可根据实际情况进一步细分。A:3 B:4 C:5 D:64. 根据商业银行理财产品销售管理办
2、法，风险评级为一级至二级的理财产品，销售起点金额不得低于（A）万元人民币。A:5 B:10 C:20 D:505. 根据商业银行理财产品销售管理办法，风险评级为三级至四级的理财产品，销售起点金额不得低于（B）万元人民币。A:5 B:10 C:20 D:506. 根据商业银行理财产品销售管理办法，风险评级为五级的理财产品，销售起点金额不得低于（C）万元人民币。A:5 B:10 C:20 D:507. 根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行宣传理财产品的渠道不应包括（B）。A:海报 B:电视 C:邮件 D:短信8. 根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应向销售人员提供每年不少于（B）小时
3、的培训。A:10 B:20 C:30 D:409. 现行商业银行理财产品销售管理办法由（B）负责解释，并于2012年1月1日起施行。A: 中国银行总行 B: 中国银监会C: 中国银行间市场交易商协会D: 中国人民银行总部10. 风险评级为三级的理财产品，单一客户购买起点不得低于(C)万元。A:1 B:5 C:10 D:2011. 理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产名称应达到该产品规模的(C)以上。A:30% B:40% C:50% D:60%12. 商业银行销售风险等级为(D)级以上的理财产品，除非与客户书面约定，否则应该在商业银行网点进行。A:一级 B:二级 C:三级 D:四级
4、商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法13. 商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法是何时颁布的？（D）A: 2007年5月1日 B: 2006年7月1日 C: 2006年9月1日D: 2006年4月1日14. 代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受（B）的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。A: 商业银行 B: 境内机构和居民个人 C: 国家 D: 境内非居民15. （A）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。A: 中国银监会 B: 中国证监会 C: 中国人民银行 D: 国家外汇管理局16. （D）负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。
5、A: 中国银监会 B: 中国证监会 C: 中国人民银行 D: 国家外汇管理局17. 有关代客境外理财业务中投资购汇，不正确的说法是：（C）(1)商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务应申请购汇额度；(2)商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额计入投资购汇额度；(3)商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额不计入投资购汇额度；(4)商业银行从事代客境外理财的净购汇额不得超过外汇局批准的购汇额度。A: 全部正确 B: (2)和(4)不正确 C: (2)不正确 D: 全部不正确18. 中国银监会于（A）颁布了关于调整商业银行代客境外
6、理财业务境外投资范围的通知。A: 2007年5月10日 B: 2007年4月30日 C: 2007年5月31日 D: 上述时间均不正确19. 商业银行开办代客境外理财业务，下述产品中哪一项不属于投资范围？（A）A: 商品类衍生产品 B: 公募基金 C: BBB及以上评级的债券 D: 股票20. 在代客境外理财业务中，投资的风险由（C）承担。A: 发售产品的商业银行 B: 产品的托管银行 C: 客户（投资者） D: 国家21. 对商业银行来讲，下列有关代客境外理财业务的说法中，正确的是：（A）(1) 代客境外理财业务是商业银行的表外业务；(2) 代客境外理财业务里的投资收益不归商业银行所有，商业
7、银行只按事先约定的比例收取一定的费用；(3) 代客境外理财业务属于中间业务。A: 全部正确 B: (1)和(3)正确 C: (2)正确 D: 全部不正确22. 在代客境外理财业务中，进行境外投资的全部资产由（B）保管。A: 管理人 B: 托管人 C: 注册登记机构 D: 注册登记机构23. 关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是：（C）A: 由于代客境外理财业务是面向境内投资者的，因此只能用人民币发售 B: 由于代客境外理财业务是投资于境外的，因此只能用外币发售 C: 既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则需将其转换为外币后进行投资 D: 既可用人民币发售，又可用外
8、币发售，如果是用人民币发售，则投资于境外的人民币产品，如果用外币发售，则投资境外的外币产品24. 我行推出的代客境外理财产品，其费用收入中归我行所有的是：（C）A: 管理费 B: 托管费 C: 管理费和销售费 D：管理费和托管费25. 关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是：我行推出的代客境外理财产品，其费用收入中归我行所有的是：客户要购买我行的代客境外理财产品，需要遵循的业务流程按顺序是：（B）(1) 办理购买开放式基金所需的相关开户手续；(2) 与中国银行签订代客境外理财业务委托协议；(3) 按照开放式基金的认购、申购、赎回程序完成交易。如果客户曾购买过中国银行的代客境外理财产品
9、，则上述业务流程中哪些是可以省略的？A: （1） B: (1)和(2) C: （2） D: 都不能省略26. 中国银行在代客境外理财业务中，是通过何种手段保证客户资金与银行资金的有效分离的？（D）A: 建立由托管人、管理人与客户之间的资产管理架构，保证客户资金与银行资金的分离操作 B: 独立的表外会计核算体系，使客户资产和银行自身资产完全分离 C: 按照严格区分前、中、后台的职能的原则完善业务流程，在客户资金的投资与银行自营投资之间设置放火墙 D: 以上全是其他相关办法27. 银监会2009年65号文规定：仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（A）万元人民币（或等值外币），不得向无
10、投资经验客户销售。A:10 B:20 C:30 D:50二、内部管理办法及相关销售知识中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版）28. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），办法中所指的理财产品是（A）。A：我行自行开发设计并经营运作的，面向机构客户销售的我行自营理财产品B：我行自行开发设计并经营运作的，面向机构和个人客户销售的我行自营理财产品C：面向机构客户销售的我行自营及代销理财产品D：面向机构客户销售的我行代销理财产品29. 中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版）的适用范围是（B）。A：中国银行总行 B：中国
11、银行总行及境内各级分支机构C：中行境内各级分支机构 D：中国银行总行及境内外各级分支机构30. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），(D)是全行机构理财产品的产品研发、管理部门和销售管理部门。A：公司金融部 B：金融机构部 C：全球市场部 D：投资银行与资产管理部31. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），理财产品宣传销售文本分为（B）类？A：一 B：二 C：三 D：四32. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），经机构客户盖章签字确认的销售文件，（C）。A：仅需我行留存 B：仅需客户留存 C：
12、我行和客户双方均应留存 D：我行和客户均无需留存33. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），理财产品的销售文件中，与产品特性和具体内容相关的发售通知、产品说明书及配套相关文件，（D）A：由总行公司金融部统一拟定示范文本 B：各级机构可根据实际需求自行修改相关要素C：各级机构不得修改任何条款D：由总行投资银行与资产管理部统一拟定示范文本34. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），以下哪种销售行为是不允许的？（B）A：对客户进行详细的风险揭示B：采取抽奖、赠送实物等方式销售理财产品C：要求客户阅读产品说明书，并签署总协议书等文件D
13、：拒绝客户要求代理理财产品认购、申购、赎回等交易的委托35. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），对于理财销售过程中出现的通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；私自为产品出具保本承诺；私自销售未经批准的产品或其他不当销售和误导销售的行为，应根据（C），对违规责任人和违规机构负责人进行处理和问责。A：中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法B：中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法和中国银行股份有限公司管理问责办法C：中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法和中国银行股份有限公司管理问责办法D：中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法和
14、中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法36. 中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版）面向的机构客户指（D）。A：金融机构客户 B：公司客户C：一般工商企业 D：金融机构客户和公司客户37. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），（A）是机构客户关系部门。A：总分行公司金融部和金融机构部 B：总行投资银行与资产管理部C：各一级分行资金业务部门或独立的投资银行与资产管理部D：各级分支机构、销售网点38. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），在产品结束或终止时，产品信息披露内容不包括（D）。A：投资资产种类 B：投资管理费 C：客户收益 D：本期销量39. 根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），理财销售人员每年参加理财产品和服务的培训时间不少于（B）
