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1、金融法规期末复习参考练习题一、 名词解释：（每题5分，共20分）1、 我国的信托公司：2、 金融犯罪：3、 货币制度：4、 商业银行的接管：5、 保险代理人：6、 票据行为：7、 票据抗辩：8、 抵押：9、 质押：10、 共同保证人：11、 动产质押：12、 对外担保：13、 信托14、 证券交易所：15、 证券包销：16、 内幕信息：17、 市场禁入：18、 投资基金：19、 资产业务：20、 交割：21、 封闭性投资基金：22、 票据的伪造：23、 公示催告：24、 直接标价法：25、 保证合同：26、 共同受托人：27、 保险经纪人28、 保险法29、 金融市场30、 证券信托31、 保
2、证合同32、 基金托管人33、 可转换证券34、 清算35、 存款准备金36、 保险事故37、 银行法38、 信贷资金的管理39、 拍卖二、单项选择题（每题2分，共20分）1、 金融市场按照融资的期限，可分为A、货币市场和资本市场 B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场2、外汇按照能否自由兑换，可分为 A、管制外汇和非管制外汇 B、自由外汇和记帐外汇 C、居民外汇和非居民外汇 D、经常项目外汇和资本项目外汇3、下列不属于我国金融法渊源的是 A、民法 B、基本法和专门法 C、行政法规 D、国际条约4、下列不属于金融法律关系客体的是 A、证券 B、金银 C
3、、财产 D、货币5、下列不属于国际收支的资本项目是 A、证券投资 B、私人长期投资 C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支6、我国货币政策的目标是 A、稳定物价 B、充分就业 C、平衡国际收支 D、保持币值稳定，并以此促进经济增长。7、中国人民银行行长由 A、国务院总理 B、国家主席A、 委员长 D、全国人大常委会8、货币政策委员会是中国人民银行 A、货币政策的决策机构 B、货币政策的执行机构、 C、货币政策实施的监督机构 D、制定货币政策的咨询议事机构9、下列不属于中国人民银行的职能是 A、服务职能 B、调控职能 C、领导职能 D、管理和监督职能10、中国人民银行可以A、 向商业银行提供贷款
4、 B、向非金融机构提供贷款 C、为单位提供担保 D、直接认购、包销国债11、我国商业银行法规定的商业银行的资本充足率不得低于A、8 B、5C、10 D、1312、我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于A、 30 B、25C、20 D、3513、 我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过A、 65 B、70C、75 D、80 14、下列可以充当贷款合同保证人的是 A、法人的分支机构 B、国家机关 C、具有代偿能力的法人 D、人民银行15、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后， 应优先支付 A、税金 B、存款利息 C、单位存款 D、个人储蓄存款本金和
5、利息16、依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是A取得票据无需合法原因 B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行17、.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是A 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B 票据权利包括付款请求权和追索权C 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D 持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭18、依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是A 汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B 汇票上未记载付款
6、地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C 汇票上未记载收款人名称的可予补记D 汇票上未记载出票日期的，汇票无效19、在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用A出票地法律 B行为地法律C本国法律 D付款地法律20、基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是A信用证 B支票C本票 D汇票21、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（ ）A、抵押 B、保证 C、质押 D、留置22、根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（ ）A、10% B、15% C、20% D、30%23、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（
7、）。A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权24、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（ ）A、抵押 B、质押 C、留置 D、定金25、甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？（ ）A、乙4万、丙4万B、乙5万、丙3万C、丙5万、乙3万D、丙4.5万、乙3.5万26、有权申请撤销可撤销信托行为的人是：A、对信托财产有争议的第三人
8、B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人 D、受托人27、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是：A、 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B、 信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。C、 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、 任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理28、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人：A、不应当承担连带责任 B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任 D、若无过错可以免责29、下列各项中不属于委托人的权利的一项是：A、查阅、抄录或者复制与其信托
9、财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法30、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是：A、 实缴货币资本 B、不动产C、有价证券 D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当31、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（ ）。A、公开、公平、公正原则 B、利益均衡原则C、分业经营与分业管理原则 D、合法性原则32、我国的证券监督管理机构是（ ）。A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行33、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的
10、普通股总数的（ ）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。A、50% B、75% C、80% D、90%34、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（ ）A、虚假陈述 B、操纵市场行为C、欺诈客户 D、内幕交易行为35、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（ ）A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；D
11、、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。36、投资基金由（ ）设立。 A基金管理机构 B基金托管机构 C基金持有人 D商业银行37、封闭式投资基金的募集期限是（ ）个月。 A2 B3 C6 D1238、基金持有人大会可以由持有基金份额（ ）的基金持有人召集。 A5% B10% C15% D20%39、除重新召开的情况外，基金持有人大会召开的法定最低基金份额是（ ）。 A10% B20% C30% D40%40、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（ ）。 A50% B60% C70% D80%41、下列行为中，不须金
12、融监管部门批准即可进行的是：A、设立保险公司 B、保险公司在境内外设立代表机构C、保险公司增减注册资本金 D、保险公司招募中层干部42、保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该：A、 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、 保险方不予赔偿D、 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权43、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是：A、有限责任公司 B、股份有限公司C、国有独资公司 D、没有限制44、下列关于保险价值的说法错误的一项是：A、 保险金额不得超过保险价值B、 如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。C、 保险金额
