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1、东北财经大学21秋金融学概论综合测试题库答案参考1. 辅币在铸造、发行与流通程序上具有以下特征：_、_、_和_。辅币在铸造、发行与流通程序上具有以下特征：_、_、_和_。用贱金属铸造$可以与本位币自由兑换$限制铸造$有限法偿2. 简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。主要有三种：(1)废弃。所谓废弃的方法，就是用法令宣布贬值的纸币作废，重新恢复金币流通，或者发行能直接或间接兑换的银行券，以代替原来的纸币。这种方法通常在通货膨胀十分严重时才使用。(2)恢复。所谓恢复的方法，就是使贬值的通货恢复到通货膨胀以前的状况，即把贬值了的通货的币值重新提高到
2、通货膨胀以前的水平，并且恢复纸币按其而值与金属货币的兑换。这种方法一般用于抑制比较轻度的通货膨胀。(3)减值。减值的方法是指国家根据通货膨胀发展的程度，宣布降低纸币的名义价值，使之与纸币所代表的实际价值相符，并恢复纸币与金属货币的兑换。这是稳定通货时采用最多的一种方法。减值的方法有两种形式，即公开的减值和隐蔽的减值。所谓公开的减值，是指用金铸币或可兑现的银行券按一定比例收回贬值的通货。所谓隐蔽的减值，是指宣布减低通货的含金量，并恢复兑现。3. 下列不属于债券特征的是( )A.偿还性B.流动性C.安全性D.补偿性参考答案：D4. 根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展
3、银行兼并多家诚信社后便转嫁根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁给了海南发展银行。与国外先进银行相比，长期以来我国商业银行由于公司治理内在缺陷等深层次的问题，商业银行对信用风险的管理存在不足。下列关于我国商业银行信用风险管理表述不正确的是( )。A股份制银行整体的风险偏好决定于全体股东B风险管理组织架构的独立性是风险政策良好实行的基础C信用风险的度量可以依靠国外的历史数据D信用风险文化的建立需要风险管理部门和业务部门的沟通正确答案：C5. 在经济转轨时期，衡量货币是否均衡的标志是( )A.货币流通速度变化率B.物价变动率C.汇价变动率D.货
4、币流通速度和物价指数参考答案：D6. 我国上市公司允许两地上市。( )A.正确B.错误参考答案：A7. 一般说来，我国商业银行贷款与存款的比例不得超过( )。A.100%B.65%C.80%D.75%参考答案：D8. 属于货币市场的金融工具有( )A.股票B.债券C.商业票据D.回购协议E.国库券参考答案：CDE9. 我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。参考答案：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密10. 场外交易市场不包括( )A.店头市场B.店外市场C.第三市场D.第四市场参考答案：C11. 执行价值单方向转移的货币职能
5、是( )A.价值尺度B.流通手段C.支付手段D.贮藏手段参考答案：C12. 买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权
6、D. 卖出蝶式期权答案：B13. 弗里德曼的货币需求函数强调( )。A.利率的主导作用B.汇率的重要作用C.恒常收入的重要影响D.人力资本的比率参考答案：C14. 对非电子申报业户进行上门申报的，进行票表稽核时，必须( )。A.先申报，后报税B.先报对非电子申报业户进行上门申报的，进行票表稽核时，必须( )。A.先申报，后报税B.先报税、后申报C.先申报或先报税均可D.以上说法都不对答案：B15. 治理通货紧缩的措施包括( )。A.减税B.中央银行在公开市场上卖出有价证券C.增加政府支出D.减少消费信贷参考答案：AC16. 税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企
7、业税收与企业经济D.国家政策与税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与经济答案：AC17. 市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列选项中属于这三个环节的是( )。A风险限额设定B风险限额监测C风险限额控制D以上选项都正确正确答案：D18. 所有央行职能都由一家机构完成的央行类型是( )。A.联邦(二元)中央银行制B.单一中央银行制C.跨国中央银行D.准中央银行参考答案：B19. 投资银行
8、的融资属于( )A.直接融资B.长期融资C.间接融资D.短期融资参考答案：AB20. 信用证是根据贸易合同开出的，因此，信用证在结算过程当中必须受贸易合同的约束。( )信用证是根据贸易合同开出的，因此，信用证在结算过程当中必须受贸易合同的约束。()错误21. 有效的利率风险控制必须建立在对利率走势的正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率有效的利率风险控制必须建立在对利率走势的正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率变动方向；(2)利率变动水平；(3)利率周期转折的时间点。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(3)D(1)(2)(3)正确答案：D22. 发生恶性通货
9、膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系_，货币系统和价格系统以发生恶性通货膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系_，货币系统和价格系统以至整个国民经济_。失去信任$极度贬值$遭到破坏$完全崩溃23. 纳税人以旧换新方式销售金银首饰，按其实际收取的不含增值税的全部价款为计税依据。( )纳税人以旧换新方式销售金银首饰，按其实际收取的不含增值税的全部价款为计税依据。()正确24. 现代银行的信用风险管理正在演变为一门科学。传统的业务经验必须与精确的数理分析和现代信息技术现代银行的信用风险管理正在演变为一门科学。传统的业务经验必须与精确的数理分析和现代信息技术相融合
10、才能更好地发挥作用。从根本上讲，风险之所以能够用科学的方式进行管理，其原因就在于风险能够被准确、客观地加以度量和监测。下列属于信用风险量化技术的是( )。 (1)Credit Metrics； (2)Z-score模型； (3)保险精算方法(actuarial approach)； (4)巴塞尔协议的标准法； (5)巴塞尔协议的内部评级法。A(1)(2)(3)B(1)(2)C(1)(2)(4)(5)D(1)(2)(3)(4)(5)正确答案：D25. 当出现价格水平上涨现象时，就意味着出现了通货膨胀。( )A.错误B.正确参考答案：A26. 多元线性判别模型(MDA)是一种统计学的技术，被用于计
11、量信用风险，下列选项中属于该模型的主要优点多元线性判别模型(MDA)是一种统计学的技术，被用于计量信用风险，下列选项中属于该模型的主要优点的是( )。A可以对样本进行清晰的分类B可以同时分析不同的变量C可以确定一系列的判定系数D以上答案都正确正确答案：D27. 在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增加外部评级；(3)明确了8的最低资本要求；(4)风险的敏感度增加。A(2)(4)B(3)(4)C(1)(2)(4)D以上选项都正确正确答案：C28
12、. 中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是(中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是( )。A对于证券公司的违法违规行为，董事长、高级管理人员已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任B证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司的合规总监采取监管措施或者追究法律责任C证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇DA和B正确答案：D对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。证券公
13、司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司及负有责任的董事、高级管理人员和其他人员采取监管措施或者追究法律责任。29. 某银行最近开展了信用签证和验资业务，这些业务属于( )业务。A.技术服务B.代理融通C.资信咨询D.评估咨询参考答案：C30. 国际收支平衡表上的长期资本项目不包括( )A.直接投资B.国际金融机构贷款C.各国银行间的资金拆放D.政府贷款参考答案：C31. 商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈述正确的是( )。A商业银行的投资业务一方面可以增加银行收入，另一方面可以减少市场风险B商业银行的投资业务由银行根据市场状况自行决定，可以任意投资C根据相关规定我国商业银行不得投资海外资产D以国债等为固定收益的证券是商业银行的主要投资产品正确答案：D32. 国际收支(名词解释)参考答案：在一定时期，一个国家或地区的全部对外经济交易总和。33. 20世纪90年代我国政府曾推出存款保值补贴率，这是对下列哪种风险的补偿( )。A.违约风险B.通货膨胀风险C.流动性风险D.偿还期限风险参考答案：B34. 已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低
