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1、银行经营情况分析报告 银行经营情况分析报告 这是资料站为您提供的银行经营情况分析报告,针对银行收支情况做出分析对比，利润的统计与分析,从而找出应对的措施,使得银行经营情况往好的方向发展，这篇对银行经营情况的分析报告希望对你有所帮助。 一、全市经营基本情况 (一)全市收入完成情况 月份当月全市实现业务总收入96万元,同比增长7万元，增幅.52%。其中实现个人业务收入376万元、公司业务收入10万元、资产业务收入424万元、其他收入1万元。当月完成省行预算的.4%，欠产.88%、10万元，较上月减少131万元。当月实现业务收入规模排名全省第,较上月下降一位，较孝感少17万元，较恩施少万元。 月份当
2、月收入下降的主要原因有。一是个人业务收入下降较多，2月份由于列支了1月份的在途资金成本(今后每月在途资金成本在次月列支）,导致储蓄利差收入较上月减少21万元;春节长假因素导致汇兑收入及交易手续费收入较上月减半,减少约5万元;代理保险业务发展势头放缓,收入较上月减少60万元;2月份无小额账户管理费收入，较上月减少28万元,以上合计减少124万元。二是公司业务收入有所下降。2月份由于公司业务平均余额没有增长，加上列支了1月份的公司业务在途资金成本，导致公司业务利差收入减少6万元。两者相加一共影响总收入减少170万元。虽然资产业务收入有一定增量(较上月增长34万元),但仍未能弥补总收入缺口。 1-2
3、月份全市累计实现业务总收入163万元,收入规模排名全省第6。较前一位孝感低30万元;比后一位恩施高2万元。累计收入同比增加73万元，增幅4.85%,同比收入增幅排名全省第6,较上月进1位，超全省平均增幅58%,较孝感低2596%，较恩施低414%。完成省行预算15.96%，完成预算进度排名全省第0,较上月降3位,被鄂州(16.25%）、仙桃（16.1%)、天门(.9%)超过;超全省平均进度0.2%,较孝感低.8%、较恩施低16%。完成我行自定收入预算的153%,欠产1.3%，欠产绝对值7万元。 累计实现个人金融业务收入89万元,收入规模排名全省第，较上月降一位,被恩施超过。较前一位恩施低16万
4、元，较后一位十堰高6万元。个人业务收入占总收入的44.78,同比增加2万元,增幅55.7%,排名全省第3。完成省行预算9.53，完成预算进度排名全省第4,超序时进度286%，超全省平均进度2.36%,但2月较1月收入增幅排名全省第1位。其中累计实现储蓄利差收入563万元,代理保险收入20万元，小额账户管理费收入8万元,交易业务手续费收入41万元,汇兑收入17万元，储蓄其他收入10万元。 累计实现资产业务收入814万元,收入规模排名全省第,较前一位孝感低17万元,较后一位恩施高75万元。资产业务收入占总收入的4.46%,同比增加300万元，增幅5828,排名全省第。完成省行预算5.95，完成预算
5、进度排名全省第12，欠序时进度0.72%,较全省平均进度低0.93%，2月较1月收入增幅排名全省第4位。 累计实现公司业务收入25万元，收入规模排名全省第,较上月降一位，被恩施超过。较前一位恩施低1万元,较后一位咸宁高10万元。公司业务收入占总收入的12.94%，同比增加51万元,增幅14.4%,排名全省第4。完成省行预算1.1%,完成预算进度排名全省第14,欠序时进度.51%，较全省平均进度低.7%,2月较1月收入增幅排名全省第18位。 累计实现其他收入（代扣邮政税金及短信收入）6万元。 （二）县市行收入完成情况 完成预算情况。全市12月份累计完成自定预算的1533。县市支行中，第1名秭归2
6、039%，第2名宜都17.%，第3名远安1.92%，第4名兴山1.86%，第名枝江1.1%，第名当阳1.55%,第7名现业.5%，第名五峰14.2%，第9名夷陵区13.9%,第10名长阳19。全市10个单位中,仅秭归、宜都达到2月份序时进度;枝江、当阳、现业、五峰未达到全市平均进度，夷陵区、长阳未达到4%。 收入增长情况。全市-月份累计收入同比增幅6491%。县市支行中,第1名秭归11565%，第2名宜都90.9%,第3名枝江7.79，第名远安68.8%，第5名现业66.23%,第名兴山.24，第7名长阳53.16%,第名五峰525，第9名当阳43.5，第10名夷陵区35.51%。全市10个单
7、位中，兴山、五峰、当阳、夷陵区未达到全市平均增幅,其中夷陵区未达到0%。 收入规模排名情况。与上月全省收入规模排名比较，当阳上升2位，夷陵区上升1位，秭归、宜都、远安、五峰和兴山持平，长阳下降1位，枝江下降2位。 (三）全市利润完成情况 1月全市累计实现账面利润733万元，完成省行预算的1.2，欠产1.4%、67万元。其中，消化了上年成本挂账32万元;因客观原因，未及时列支12月份部分营销费用及1月份营销费用(合计约31万元）。剔除以上因素1月实际实现利润为748万元。 二、全市业务发展情况及存在问题 (一)个人金融业务 截止2月底，全市自营网点储蓄余额26.6亿元,本月净增394万元;其中活
8、期余额6.96亿元，本月下降159万元；活期余额占比26.09%，本月下降.92个百分点。完成争先夺魁储蓄竞赛计划的28,欠序时计划进度1.2%、2300万元。跨年度竞赛累计净增3827万元，完成跨年度竞赛计划的95%，超序时计划进度。2月份全市余额规模排名全省第6;年新增余额排名全省第7位；增幅5.75%，排名全省第12。代理销售保费1960万元，完成本月计划81%，欠产31万元;销售理财类产品315万元,其中新增基金定投户数55户，销售基金1万元、人民币理财产品300万元;2月份信用卡进件12件，新增发卡42张。 争先夺魁储蓄竞赛完成情况:截止2月底,秭归行提前完成争先夺魁储蓄竞赛,完成计
9、划进度的147%,超计划469万元,为县市支行第一个超额完成竞赛计划的单位;达到竞赛序时计划进度的有：五峰（71）、远安（56%）;未达到竞赛序时计划进度的支行为：长阳（40%）;枝江（）；兴山（19%);X县区（1%）;宜都（9%);夷陵区竞赛期间余额负增长52万元，完成竞赛计划-45%。 一季度代理保险计划完成情况。截止月底,宜都累计销售655万元,完成计划的9%;其他依次为秭归（92%）;当阳（9%）;枝江（76）；五峰(1%）;现业(69);远安（65%）;夷陵区(62%）;兴山(54);长阳(52%）。 月份,全市个人金融业务发展存在以下问题： 1.春节后由于缺乏项目推动,余额增长出
10、现阶段性下降。从月21日开始,八天时间全行余额下降2301万元,主要为活期余额下降,活期余额下降15万元，日均下降20万元。 2.储蓄余额发展速度较去年同期放缓。截止2月8日，全行余额累计新增1.3亿元，增幅为5%，余额较去年同期少净增565万元,增幅下降3.63个百分点。活期余额累计新增88万元,增幅为1.8%,活期余额较去年同期少净增268万元,增幅下降503个百分点。 .储蓄余额发展低于邮政发展水平。从今年以来储蓄业务的发展来看有7个单位在全市平均水平以下，分别是夷陵区-6%(邮政：2625万元，银行-52万元)、当阳9%(邮政：151万元,银行18万元）、县区1%(邮政:22万元，银行
11、286万元)、枝江13%（邮政:247万元,银行万元)、宜都14%(邮政:616万元,银行9万元）、长阳15%(邮政：22万元，银行1万元)、兴山16%（邮政：800万元,银行19万元）,由此看出今年以来自营网点整体发展速度落后于邮政网点。 4.储蓄余额发展与省内其他地市相比差距逐渐拉大。截止202X年2月8日,全行跨年度竞赛完成情况在全省排名第1位，较年初下降5个位次,列林区、恩施、武汉、咸宁、黄石、鄂州、黄冈、襄阳、荆州之后。各县市支行余额规模在省内排名均有不同层次的下降，如：夷陵区较上月下降位，列第44位;宜都较上月下降2位,列第56位;长阳较上月下降2位，列第61位。 .保险业务受春节
12、因素影响，月日至8日期间仅销售保险10.7万元，日均销量仅24.4万元,相比元月份日均销量08万元下降较大，欠产较多。保险业务发展差距逐渐拉大，月份发展较突出的网点有宜都枝城支行、秭归支营业部。宜都枝城支行在今年一季度保险业务发展中起到了表率作用，累计销量和本月销量全市第一,在完成网点计划的情况下不放松保险业务发展,截止目前超计划59。秭归支行营业部保险业务一直是该网点的薄弱项目,2月份以来明显提速,日出单率增高,完成进度排名较上月提高4位。但长阳支行营业部、宜都名都支行、夷陵区支行营业部仍排在后3位。 6.个人理财类业务发展严重滞后。基金业务销量不足百万元。今年以来全市自营网点销售基金仅58
13、.35万元，全市除X县区以外，各县市支行基金业务销量均不足0万元。基金定投业务发展滞后,今年以来全市自营网点新增基金定投客户仅5户,其中发展为零的支行有长阳支行,其他县市支行均不足1户。理财业务发展缓慢，今年以来全市自营网点累计销售人民币理财产品07.2万元，同比下降28%。 7.受春节影响，月份信用卡进件量减少,各单位信用卡团办项目的进程也因此而延迟。po业务发展速度不仅受到节日的影响,而且银联在处理五峰等较偏远地区的特约商户新入网申请时，会将审批和安装压后，影响了营销人员的积极性。 (二）公司业务 截止2月底,全市公司存款余额9.18亿元，规模排名全省第5，较上月上升位，同比增长48.87
14、%，排名全省第1。本月净增3亿元,排名全省第1。 月份公司业务存款规模较1月虽有所上升,但属于临时性资金进入,稳定性差,平均余额较上月仅增长98万元,较去年末下降30023万元,收入完成情况达不到一季度开门红竞赛要求。主要原因有：受春节长假的影响,营销进度明显滞后;部分落后县市未认真按要求从思想上重视公司业务发展,未落实公司业务一季度开门红竞赛计划;项目营销动力不足，项目抓手的作用未凸显。 （三）资产业务 截止2月28日,全市各项贷款余额173万元，居全省第位，落后于荆州(10504.6万元)、襄阳(4474.7万元)、黄冈(834.4万元）;本月放款6563万元,居全省第3位,落后于孝感（8
15、79.万元）、襄阳（8.3万元);本年放款82万元,居全省第位，落后于襄阳（25678.1万元）、荆州（222334万元)、孝感(20851.9万元）;本月净增468万元,居全省第5位，落后于孝感（0283万元)、襄阳（81万元)、咸宁（706.3万元)、武汉（63.5万元);本年净增7518.7万元，居全省第3位,落后于襄阳(11411万元)、孝感（9144万元）。 全市个人贷款业务余额78957.万元，居全省第4位，落后于荆州(931626万元）、黄冈(834.4万元)、襄阳（8012.7万元)；本月放款5.万元,居全省第位，落后于孝感(829.9万元）、襄阳(7448.3万元）；本年放款16994万元,居全省第4位，落后于襄阳(228.1万元）、荆州(199734万元
