《2022初级银行从业资格-初级银行管理考前拔高名师测验卷43（附答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022初级银行从业资格-初级银行管理考前拔高名师测验卷43（附答案解析）（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022初级银行从业资格-初级银行管理考前拔高名师测验卷（附答案解析）1. 判断题：商业银行之间通过协议相互持有的各级资本工具，或中国银保监会认定为虚增资本的各级资本投资，应从相应监管资本中对应扣除。答案：正确 本题解析：商业银行之间通过协议相互持有的各级资本工具，或中国银保监会认定为虚增资本的各级资本投资，应从相应监管资本中对应扣除。2. 多选题：商业银行合规文化的实现途径有( )。A.树立“合规从高层做起”的理念B.树立“主动合规”的理念C.树立“合规人人有责”的理念D.树立“合规创造价值”的理念E.树立“有效互动”的理念答案：A、B、C、D、E 本题解析：商业银行合规文化的实现途径有：(
2、1)树立“合规从高层做起”的理念。(2)树立“主动合规”的理念：(3)树立“合规人人有责”的理念。(4)树立“合规创造价值”的理念(5)树立“有效互动”的理念。3. 多选题：商业银行开办衍生产品交易业务，应制定内部管理规章制度，其内容包括（）。A.衍生产品交易业务的指导原则B.风险管理制度和内部审计制度C.对前台主管人员及工作人员的培训计划D.交易员守则E.交易品种及其风险控制制度答案：A、B、C、D、E 本题解析： 商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，且至少包括以下内容：衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程(业务操作规程应当体现交易前台、中台与
3、后台分离的原则)和针对突发事件的应急计划；新业务、新产品审批制度及流程；交易品种及其风险控制制度；衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标；风险管理制度和内部审计制度；衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度；交易员守则；交易主管人员岗位责任制度，对各级主管人员与交易员的问责制度和激励约束机制；对前、中、后台主管人员及工作人员的培训计划。 4. 判断题：消费金融公司是指经中国银保监会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。答案：正确 本题解析：消费金融公司是指经中国银保监会批准，在中华人民共和国境内
4、设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。5. 多选题：银行绩效考评指标一般包括（）。A.合规经营类指标B.风险管理类指标C.经营效益性指标D.发展转型类指标E.社会责任类指标答案：A、B、C、D、E 本题解析：银行绩效考评指标一般包括以下五大类：（1）合规经营类指标（2）风险管理类指标（3）经营效益类指标（4）发展转型类指标 （5）社会责任类指标。考点银行绩效考评的内涵及原则6. 多选题：商业银行风险具有（）的特征。A.金额大B.涉及面广C.金额小D.涉及面不大E.影响一般答案：A、B 本题解析：商业银行风险具有金额大，涉及面广的特
5、征。考点全面风险管理概述7. 多选题：商业银行内部审计的组织架构包括( )。A.董事会B.审计委员会C.内部审计部门D.首席审计官E.内部审计人员答案：A、B、C、D、E 本题解析：选项A、B、C、D、E都是商业银行内部审计的组织架构。银行应以制度形式明确董事会、审计委员会、首席审计官和内部审计部门、人员职责以及相应权限，并赋予内部审计部门履行职责所必需的权限。8. 判断题：商业银行应当建立并严格执行授权和止损制度，制定并定期审查更新各类衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额、应急计划和压力测试的制度和指标，制定限额监控和超限额处理程序。（ ）答案：正确 本题解析：商业银行应当建立并严格执行授权和止损制度，制定并定期审查更新各类衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额、应急计划和压力测试的制度和指标，制定限额监控和超限额处理程序。9. 判断题：外聘审计人员没有配合中国银行业监督管理委员会检查的责任。 （ ）答案：错误 本题解析：现场检查中，检查人员可就检查事项约谈银行业金融机构外聘审计人员，了解审计人员的具体审计情况，外聘审计人员有配合中国银行业监督管理委员会检查的责任。10. 判断题：根据巴塞尔资本协议，商业银行的附属资本规模不得超过核心资本的50%。答案：错误 本题解析：商业银行的附属资本规模不得超过核心资本的100%。
