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1、银行会计主管工作措施以及岗位职责银行会计主管工作措施以及岗位职责大家好!在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位 同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在 业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领 全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现 将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神狠抓会计内控建设作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我 行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高 规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面 存在的问题，深入分析了问
2、题存在的原因，提出、制定了提高我行 会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯 彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入 点，并从以下几个方面开展了工作：1、以抓中国农业发展银行会计内控管理尽职指引和在年初 会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的 负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门 纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、 相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次 得到显著提升。2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐 步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操
3、作风险的重要防 线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对 营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、 有记录、有整改、对责任人有处理。从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个 次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次， 其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于 形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会 计内控管理水平有了明显的进步。3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。 一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能， 另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时
4、显现隐性问题，创新防范 风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临 柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗 位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿 记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人 员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促 进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是 对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。二、履行岗位职责积极参与全行经营管理三、加强队伍建设创建文明规范窗口今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品 牌作为重点工作来抓，主要表现为：一是建
5、立奖惩制度，树立积极的农发行新风。开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督 措施，形成严格的奖罚制度。创新出台营业窗口文明服务规范考 核办法，设立“周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之 星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量 高的员工进行特别奖励。二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正 常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”； 在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”；要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、 态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨
6、，还要做到“六声”， 即：来有迎声、去有转自送声、咨询有答声、求助 有请声、不足有歉声、合作有谢声;做好“五心”，即：服务态度要 “热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释 要“耐心”、关心他人要“真心”的服务承诺，切实将职业文明落 到实处。三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。四是坚持业务技能培训。在业务技能培训方面我努力三管齐下：1、抓规章制度学习。制 订详实的学习计划，资料人手一份，晨会时间轮流领学、工作闲暇 时间自学;每周五集中学、指定内容讨论学;不仅组织大家学，更要 求自己先学，确保在一起学时能起讲解辅导的作用;不仅学习传达最 新文件要求，还对执行不到位的文件
7、进行温故以知新。2、抓岗位实 战训练。储备积累了业务理论知识，光纸上谈兵是不行的，总得有 实战演练才行。平时要求各岗人员在业务操作中严格遵照操作规程 办事，以老带新，互相监督，互相提醒，注重细节，注重总结。3、 抓季度测试评讲。每季末，我会组织员工测试业务知识和技能，内 容涉及基本制度、系统操作、票据防伪、点钞等方面。通过知识技 能测试，调动了柜员学业务练技能的热情，自觉形成了 “传、帮、 带”，“赶、超、学”的良性竞争氛围。四、发挥监督职能提升会计核算质量会计监督历来是会计工作中的一大难点。唯有业务知识功底扎实、 制度要求掌握充分，会计监督职能才能得以淋漓精致地发挥，会计 核算质量才能得以保
8、障。五、财务管理严谨增收节支成效明显今年以来，我能严格执行财务制度，加强财务核算，财务公开透 明，真实反映经营状况，按月开展财务分析，及时提供财务决策信 息。一是思想上重视，行动上落实。年初，按照市行下达的财务费用 指标，结合我行实际情况，做好季前预测，月中控制。对刚性费用 支出做到预测细致、准确，合理压缩一些弹性开支，把好关，守住 口。月底向行长汇报费用支出情况，上墙公布财务费用同期对比和 指标下达情况，接受员工监督，形成了很好的财务公开透明的氛围。二是加强利息、中间业务和出租收入的审核。严格执行利率政策， 按月核对利息结计与收取，及时向行长和信贷部反馈，配合信贷部 加强对欠息的收龋同时认真
9、复核存放同业款项、存放人行款项、系 统内资金的利息收支，遇有差异排找原因，确保计息入账不出差错。 审核代理保险手续费收入、财务顾问费的收取，资产出租收入全额 入账。三是配合办公室做好资产管理，健全管理台账。每月初核对综合 业务系统自动计提的折旧，如遇不符，及时查找原因，确保账实卡 簿相符。8月份对无法继续使用的件固定资产进行报废申请，目前 已得到报废批复，进入报废处置环节。副行长兼会计主管，既是领导者又是实际操作者，既是主角又是 配角。长期从事财会工作的我，在财会主管的岗位，本以为轻车熟 路，却并非像1+1=2那么简单。一、加深了对银行价值最大化的理解何谓价值最大化，是指企业通过合理经营，采用
10、最优的经营策略， 充分考虑资金的时间价值和风险与报酬的关系，在保证企业长期稳 定发展的基础上使企业总价值最大。通俗的讲，是把企业视同一项 资产组合拿到“市场”去卖得到的价值最大化。“价值最大化”克 服和避免了 “规模最大化”、“质量最大化”目标的狭隘；“价值最 大化”也不同于利润最大化，它不仅反映以即期效益为核心的现实 财务状况，也考虑了企业未来价值增长的发展潜力，它不仅计量了 现实经营损失和风险成本，也综合考虑了资本收益的要求，是银行 经营安全性、流动性、效益性和成长性的高度统一。作为现代商业 银行，必须树立价值最大化的经营理念，深刻认识和领会价值最大 化理念的精髓，并探讨实现价值最大化的有
11、效途径。我们银行将“成为最具价值创造力的银行”确定为发展的远景。其实质就是要求我们银行能持续保持优异的经营业绩，在国际通行的财务指标上 达到领先水平;在市场价值的增长上达到同业领先水平;树立全面的 价值观，能够为股东、客户、员工和社会等利益相关者提供优厚的 价值回报。二、在实践中印证了理论，锻炼了能力。模拟银行演练在激烈的市场竞争环境下，商业银行经营要成功，必须具有比竞 争对手学习得更快的能力，这才是唯一持久的竞争优势。通过四天 的“商业银行经营管理实战演练”，使我们近距离地亲身感受和了 解了西方股份制商业银行的运作模式及先进的经营理念，找到了商 业银行经营管理理论与实践的结合点。从战略目标和
12、实施策略的制 定，到根据业务战略在存贷款业务、人力资源管理、市场营销、证 券投资、财务管理等方面进行决策，再到每一个战略步骤的具体实 施;使我们真正体验了如何在市场竞争的环境下规避和控制风险，如 何优化业务、量化培训、抢占市场、争得先机，努力实现银行价值 最大化和股东价值最大化。“模拟银行”演练收获颇多，感触最深 的主要有以下三个方面。1、更加深刻的理解了银行价值最大化的经营理念。模拟演练的最终结果反映在各家模拟银行在资本市场的股价（即 各家银行的市场价值）上。在四天的模拟演练中，我们切身体验了如 何在市场竞争环境中去权衡“规模扩张”、“追求利润”、“资本 对风险资产的约束”以及“资金流动性”
13、的关系;体验了他们之间相 互矛盾又相互依存的运动过程，理解了要实现“价值最大化”目标 必须以“博弈”的、方法去寻求“价值最大”的“平衡点”。更加深 刻的领悟了“价值最大化”是银行经营安全性、流动性、效益性以 及成长性的高度统一;价值最大化不仅是衡量业绩的指标，更是生存 发展的基础，进而将其贯穿于全行经营管理的始终;而“以经济资本 为核心的风险和效益约束机制”、“以经济增加值为核心的绩效评 价和激励机制”是价值创造的两个核心机制。2、明确了银行管理的目标。银行管理的目标是要确定如何实现股东价值最大化，成为持续高 效的银行。而持续高效银行不会为了一时的高利润而接受较高的风 险，而只在限定的“风险承
14、受范围”内开展业务;不会为了更快的赚 钱而频繁变动业务方向，而要保持目标和方向的稳定性;不会经常进 行剧烈的变革，而是坚持循序渐进，注重长期治理。3、“战略决定方向，细节影响成败”的深刻教训。在模拟演练中，我所在的银行因一次微小的操作失误，导致了8 个亿的“搭桥贷款”利息损失和下一年度23个亿的“交易收入”损 失，一系列的连锁反应直接影响了战略目标的最终实现。“蝴蝶效 应”的深刻教训，引起的反思是我行推行“六西格玛”管理的必要。 高效银行与低效银行在资产收益率上的差别可能只有0.5%，他们的 唯一差别不过是高效银行在100件小事上比低效银行做得稍微好一 些，而最终的结果二者却有天壤之别。银行作
15、为一个特殊的高风险 行业，防范和控制风险是生命线。而风险防范的根本在于人，在于 员工的风险控制能力，在于各个业务环节上员工的履职尽责能力， 这是“六西格玛”精细化管理的实质所在。三、在思考中领悟了做人做事的真谛。在领导素质与能力相关课程的学习中，我思考了很多也领悟了许 多，感触最深的主要包括以下三个方面：（一）如何做领导做领导是一件既复杂又简单的管理工作。美国管理专家米契尔拉 伯福在管理原则一书中指出，世界上最伟大的管理原则就是简 单的一句话：人们会去做受到奖励的事情。“以人为本”是做领导 的真谛。而人的管理和领导的关键又在于三样东西：“人的思想观 念”、“人的情感情绪”和“人的利益”。一个成
16、功或卓越的领导 者、管理者就是要在这三个方面赢得员工和下属的信赖支持，从而 创造一种强大的向心力和凝聚力，形成一个颇具群体意志和协同战 斗力的工作团队。这样的团队不仅具有更强的做事上的执行力，而 且具备一种克服困难、团队作战、群策群力、共同解决工作问题，创造经营奇迹的神奇力量，从而能够为企业或组织的长期高速健康 发展提供源源不断的内在驱动力。（二）如何做下属做下属的真谛只有两个字“协调”。对上级重在心理上的协调， 而“心理协调”的关键是“理解”，一是要学会“换位思考”，正 确理解领导意图;二是要有“全局观念”，让领导“安心、放心、贴 心”；三是要在正确理解领导意图的基础上“创造性的执行”，进而 做到“不越位”、“不错位”、“不缺位”。对下级重在利益上的 协调，“利益协调”的关键是“激励”，通过薪酬激励、发展激励、 文化激励和感情激励体现差别化的“利益
