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1、请下载支持！薈肁螅蚅肀蚀蚆 合规知识题库袃羅薇芀蒂袅螈 中国银行股份有限公司湖南省分行肅荿荿芄肅芆蚈目录袆蕿袁膅肇膁莀 第一部分判 断题错误 ! 未定义书签。蝿蚃莅蚅芁节芅第二部分单项选择题 错误 !未定义书签。膁薄蒇蒁螀蒄蚈第三部分多项选择题 错误 !未定义书签。蚄艿蚁薂蚄膆罿 第四部分问答题错误 ! 未定义书签。螆螀莄螄羈肈羃第五部分案例分析题 错误 !未定义书签。羀袁羄薅芈蒀袄第一部分判 断 题蚃膃莇蒈节肄薈 1 、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设置、制约失效或不相容岗位设置情况、是否存在“一手清”情况进行监督。（ ）芃腿薈肄芃肆膀 2 、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户
2、强烈要求可以予以退还。（）蚇肁蚂莃羈莀芁 正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。膁蒃薃蒅葿肂蒃 3 、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。（ ）羁螂芇虿薀蚃蒈 4 、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3 个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。（ ）请下载支持！膆聿衿莂肆肆莁 5 、抵质押品的置换。 业务部门不得擅自进行抵质押品的置换，须报省分行风险管理部审批，省分行授信执行部将根据风险管理部同意置换
3、押品的批复文件办理相关手续。（ ）薇罿膄芆袈薁螃 6 、抵质押登记机关要求我行使用的其制式合同，合同文本须报法律合规部门审核。（）膈螁蒆莆螀莁莆 正确答案：合同文本无需报法律合规部门审核薃薆膇袀膂蒆莈 7 、业务部门对示范合同商务或技术条款的修改无需报法律合规部门审核。（ ）螅蚅肀蚀蚆羆莈 8 、单笔保证合同的签署日期应早于或等于借款合同的签署日期。（）薇芀蒂袅螈薈肁 正确答案：等于或迟于借款合同的签署日期荿芄肅芆蚈袃羅 9 、借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销并终止法人资格，经对借款人和担保人进行追索后，未能收回的债权可以认定为呆帐。（ ）袁膅肇膁莀肅荿 10 、重要空白凭证平常不
4、一定存放现金尾箱，可以放在办公抽屉里上锁保管。（）莅蚅芁节芅袆蕿 正确答案：重要空白凭证必须视同现金保管。蒇蒁螀蒄蚈蝿蚃 11 、在任何情况下都应该按照机构领导的指示办理业务。（）蚁薂蚄膆罿膁薄 正确答案：在任何情况下都必须按规章制度办理业务。莄螄羈肈羃蚄艿 12 、营业中，短时间离开工作区域，没有必要从系统中办理签退和上锁保管其他重要物品，这样可以提高工作效率。（）羄薅芈蒀袄螆螀 正确答案：落实“双十禁”规定，柜员离柜必须签退。莇蒈节肄薈羀袁 13 、储蓄所 ATM 机吞卡较多，每次清机都有几张。该所的处理方法是：专人保管，建立台账，逐张登记，入保险柜保管，同时由主任或客户经理联系客户认领。
5、（ ）薈肄芃肆膀蚃膃 14 、根据“巴塞尔新资本协议”的要求， 资本充足率等于总资本除以风险加权资产。（ ）蚂莃羈莀芁芃腿 15 、工商、税务部门因办案需要，在征得银行保卫部门同意的情况下，可以到银行请下载支持！调阅和刻录电视监控录像资料。（ ）薃蒅葿肂蒃蚇肁 16 、查询、冻结、扣划决定的人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行不在同一辖区的，可以直接到协助执行的银行办理查询、冻结、扣划单位存款，不受辖区范围的限制。（ ）芇虿薀蚃蒈膁蒃 17 、客户向我行提出修改保函受益人名称，保函修改书的抬头应是新保函受益人。（ X ）衿莂肆肆莁羁螂 正确答案：保函修改书的抬头应是旧保函受益人。膄芆
6、袈薁螃膆聿 18 、所有在银行办理的个人售汇业务必须逐一在外汇管理局“个人结售汇信息管理系统”审批通过后才予以办理。（）蒆莆螀莁莆薇罿 19 、个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理，但必须提供直系亲属证明。（ ）膇袀膂蒆莈膈螁 20 、实际业务操作中，户口簿可以作为个人有效身份证明办理结售汇业务。（）肀蚀蚆羆莈薃薆 21 、个人提取外币现钞当日累计等值1 万美元（含）以上的，必须到当地外汇管理局办理提取外币现钞备案表。（）蒂袅螈薈肁螅蚅 22 、新的个人外汇管理办法中不再以现汇和现钞区分管理。（ ）肅芆蚈袃羅薇芀 23 、必须先收妥现金或办理取款交易后，方可办理汇出款项业务。（
7、 ）肇膁莀肅荿荿芄 24 、客户持9000美元现钞办理境外汇款业务，柜台只需审核客户身份证明即可。（ ）芁节芅袆蕿袁膅 25 、客户需要购汇1000 美元，申报的购汇理由是旅游，网点人员不需要审核客户申报理由的真实性。 （ ）螀蒄蚈蝿蚃莅蚅 26 、单笔或累计超过年度总额以上的结售汇业务，都不需要得到当地外汇管理局审批件。（ ）蚄膆罿膁薄蒇蒁羈肈羃蚄艿蚁薂芈蒀袄螆螀莄螄请下载支持！27 、个人外汇储蓄帐户资金境内划转只能由本人办理。（）28 、目前我行可以办理个人二手办公用房贷款。（）29 、境内个人在银行购买外汇以后，按相关政策要求，当日提钞金额不得超过等值外汇 10000美元现钞。（ ）节
8、肄薈羀袁羄薅 30 、我行规章制度管理办法规定，二级分行不得制定规章制度。但在特别情形下，可以一事一报的方式获得省分行的特别授权制定规章制度。二级分行以下分支机构不得制定规章制度。（ ）芃肆膀蚃膃莇蒈 31 、规章制度必须以行发文的形式公布。公布时应说明草拟部门，并标明版本制定年度，涉及我行商业秘密的，还应标明密级并控制公布范围。（ ）羈莀芁芃腿薈肄 32 、机构基本授权是指上级机构向下级机构发布的，授予后者一般性、常规性权限的授权。（ ）葿肂蒃蚇肁蚂莃 33 、岗位基本授权是指上级岗位向下级岗位发布的，授予后者一般性、常规性权限的授权。（ ）薀蚃蒈膁蒃薃蒅 34 、16 周岁以上不满十八周岁
9、的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。 （ ）肆肆莁羁螂芇虿 35 、具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作为保证人。（ ）袈薁螃膆聿衿莂 36 、两个以上保证人对同一债务同时提供保证时，应当约定各自的保证份额。没有约定的，平均分担。 （）螀莁莆薇罿膄芆 37 、注册验资临时存款账户如遇多个出资人，其预留签章应预留全体出资人签章或全体出资人共同出具的委托授权书同意的某一个或部分出资人的签章。（ ）膂蒆莈膈螁蒆莆 38 、单位客户基本存款账户开户行只可为其开立一个一般存款账户。（）蚆羆莈薃薆膇袀 39 、银行汇票持票人对出票人的票据权利自出票日起三年。（
10、）请下载支持！螈薈肁螅蚅肀蚀 40 、银行本票的出票金额、出票日期、收款人名称可以更改，更改的本票有效。（）蚈袃羅薇芀蒂袅 41 、单位银行结算账户自正式开立日起3 个工作日后，方可办理结算业务。但注册验资的临时账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（）莀肅荿荿芄肅芆 42 、支付结算办法中所称票据，是指银行汇票、商业汇票和支票。（）芅袆蕿袁膅肇膁 43 、经营性的存款人违反人民币银行结算账户管理办法规定开立、撤销银行结算账户的，给予警告并处以1 万元以上 3 万元以下的罚款。 （ ）蚈蝿蚃莅蚅芁节 44 、承兑汇票作废率应控制在月实际使用量的10 之内。（）罿膁薄蒇蒁螀蒄
11、45 、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查,现场检查时，检查人员不得少于2 人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于 2 人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。( )羃蚄艿蚁薂蚄膆 46 、各机构及员工不得在明知无真实贸易背景情况下为客户办理办理结算业务；不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额化整为零的业务。()袄螆螀莄螄羈肈 47 、各级凭证保管和使用部门负责人每季至少应对空白银行承兑汇票凭证保管及领用情况进行一次检查，核对账实情况。（）薈羀袁羄薅芈蒀第二部分单项选择题膀蚃膃莇蒈节肄 1、以下会计档案属于保管十五年期限
12、的是（A ）。芁芃腿薈肄芃肆 A 、原始凭证、记账凭证、附件B、存、贷开销户记录蒃蚇肁蚂莃羈莀 C、会计系统柜员资料D 、会计档案销毁清册蒈膁蒃薃蒅葿肂 2、与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户是指满足下列（ C ）条件的客户。请下载支持！莁羁螂芇虿薀蚃 A 、存款余额在等值人民币200 万元（含）以上的客户螃膆聿衿莂肆肆 B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币100 万元（含）以上支付的客户莆薇罿膄芆袈薁 C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户莈膈螁蒆莆螀莁 D 、贷款余额在等值人民币500 万元（含）以上的客户莈薃薆膇袀膂蒆 3 、经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过（A ）。肁螅蚅肀蚀蚆羆羅薇芀蒂袅螈薈荿荿芄肅芆蚈袃蕿袁膅肇膁莀肅蚃莅蚅芁节芅袆薄蒇蒁螀蒄蚈蝿艿蚁薂蚄膆罿膁薆肀薀螄袄虿蒀
