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1、XX银行支行“大行德广 伴您成长 金钥匙春天行动” 综合业务营销方案为了实现XX年全行各项营销工作的良好开局，抢占零售市 场份额，实现对公业务的快速增长，争取在一季度，为我行全年 任务指标的完成打下良好的基础，结合我行实际，特制定本考核 方案。一、领导组织为了保证“春天行动”各项工作的有序开展，加强各部门的 沟通和协调，我行成立了领导小组。组长：郑刚，副组长：任柏 东，王志军，成员由各部室经理担任。领导小组下设办公室，办 公室主任：蔺显伟。办公室成员有李成光、鞠国田、张民，王艳 君、冯德荣等，具体负责协调“春天行动”的各项工作。二、活动时间XX年1月1日至XX年3月31日。三、考核对象各部室及
2、全体员工（工勤及享受待遇人员13人除外，人员 有：迟显峰、关秀玲、李井才、姚友田、任志加、毛士海、孙桂 华、高立中、刘宝天、谷柏春、郝景峰、侯春林、邓小飞）。四、考核内容及奖惩措施考核内容按业务条线分三大板块，分别为零售业务、对公业 务和三XX务三大板块。（一）两项存款1、个人资金（人民币储蓄存款+对私理财产品）。个人资金日 均增量等于个人资金一季度个人资金日均余额减去2019年4季 度个人资金日均余额。个人资金任务指标为：行长时点300万元，经理150万元， 副经理100万元，一般干部（网点外勤从事信贷工作人员按一般 员工考核）50万元。新城支行时点1，900万元，日均1，300万 元。营业
3、室1，500万元，日均2, 000万元。员工个人资金日均 任务必须完成时点任务指标的40%。储蓄存款奖惩标准：储蓄存款考核的是日均+时点，日均和 时点所占比例分别是7： 3。个人存款日均增量为10.5元/万元， 时点增量为4.5元/万元，个人资金考核含个人理财，个人理财 顶存款任务但不给绩效。对于没有完成时点增量任务的，每万元 扣绩效4.5元/万元。对于日均增量任务，完成40%以上者不予 处罚，对于完成40%以下者，每万元扣罚绩效2元/万元。机构 和个人同样考核。2、对公存款对公存款日均增量指标的考核基数为2019年日均余额；时 点增量指标的考核基数为2013年12月31日余额。对公存款任务指
4、标为：行长时点300万元，经理、副经理 100万元。新城支行时点300万元，日均150万元。营业室2500 万元，日均1500万元。大客户时点3000万元，日均1800万元。对公存款奖惩标准：储蓄存款考核的是日均+时点，日均和 时点所占比例分别是7： 3。对公存款日均增量为7元/万元， 时点增量为3元/万元，对于没有完成时点和日均增量任务的， 每万元扣罚绩效2元/万元。机构和个人同样考核。（二）公司类产品1、保险保险任务指标按短期险标准下达，大堂经理、理财经理、网 点主任任务数为每人50万元，行长为30万元，正副经理20万， 一般员工10万。计价标准按入大帐30%计价。长期险（3年期保 险）1
5、万顶2万保险任务，完不成任务者罚10元/万元。保险计 价的80%兑现给营销人员，剩余20%拿出给网点人员，由网点人 员进行分配。其中包括营销人员，大堂经理和理财经理，但不包 括网点外勤从事信贷工作人员。2、单帐户开通多级帐簿（现金管理净上线）单帐户开通多级帐簿任务4户（多级帐簿2户顶现金管理净 上线1户，），任务由营业室负责，完成任务按市行计价标准的 90%执行，完不成按相应绩效标准进行处罚。3、对公理财业务收入对公理财业务收入，营业室3万元，新城支行1万元。对于 对公理财和同业存款由全行员工共同营销，对于营销两项指标有 功人员、根据两个单项指标，以不低50%的标准用于奖励主要营 销人员。4、
6、代发工资代发工资月均代发任务274万元，此项任务由营业室负责完 成。绩效标准按5万元折算1户，每新增1户，计价标准为200 元。少完成部分按相应计价比例进行处罚。5、第三存管业务新增三方存管考核有效户净增量（融资融券1户顶3户），全行每 人1户。完成奖励50元/户，完不成罚50元/户。有效户是指管 理帐户在活动期间内（90天）日均余额不低1000元或活动期间内 至少有一笔证券交易的投资者，否则视为无效，不予计价。6、企业年金首单、新增托管额，养老金托管首单、托管协 议，企业年金首单、新增托管额，养老金托管首单、托管协议， 任务下达给客户部。完成任务按市行准进行奖励，完不成任务每 项指标罚款10
7、0元。7、对公人民币结算帐户和结算套餐对公人民币结算帐户任务合计9户。其中营业室6户，新城 支行3户；结算套餐任务12户。其中营业室11户，新城支行1 户。新增一般结算帐户日均余额在3000元以上的100元/户，完 不成罚50元/户；新增基本帐户日均余额在3000元以上的300 元/户，完不成罚150元/户。结算套餐按市行计价标准执行。以 上计价标准的80%分配给营销人员，剩余20%由网点负责分配。（三）个人类产品1、加权贵宾客户增量优质客户考核增量，营业室50户，新城支行31户，每新增 1户绩效工资按市行计价标准的50%执行，每少完成一户，按市 行计价标的50%进行处罚。对于新增贵宾卡发卡，
8、每新新增一张 金卡奖励营销人员10元，每新新增一张白金卡奖励营销人员50 元，每新新增一张钻石卡奖励营销人员100元。市行配发不足部 分，综合绩效进行补足。2、对私理财业务收入对私理财业务收入，营业室3万元，新城支行1万元。对私 理财产品顶存款，但不计价。网银结构性理财2元/万元。天天 利滚利0.40元/万元。3、基金（1）股票型基金销售原则上将继续采取行长组织，全行员 工均可自愿参与购买大单的方式来进行。计价方法为：封闭式基 金200元/万元；开放式基金50元/万元。基金任务数为行长100 万元，正副经理50万元，一般员工20万元，封闭式基金1万顶 3万。完不成任务者每万元罚绩效5元。（2）
9、基金定投基金定投任务数全行员工每人1户。完成者奖励20元/户， 完不成者罚20元。（3）债券和货币基金债券和货币基金绩效万元2元/万元。4、贵金属（1）存金通任务，行务会成员每人1户，每月1克，共10 户，完成者奖励10元，完不成者罚10元。（2）黄金和白银实物黄金任务数为行长30克，正副经理10克，一般干部5 克。黄金和白银任务互顶，比例为1： 2进行折算。黄金绩效为 5元/克，白银2元/克，任务数以黄金为准，每少完成1克罚5 元。（3）金市通金市通任务行务会成员每人1户。完成任务者奖励10元/ 户，完不成者罚10元/户。5、信用卡与电子银行产品（1）信用卡信用卡考核新增有效户，任务指标考核
10、到2月末，2月前必 须完成相应任务。计价标准为：信用卡新增有效户为50元/户， 信用卡存量激活有效户为20元/户，信用卡任务数为行长10张， 正副经理6张，一般干部3张。信用卡本着谁营销谁负责的原则， 营销后必须负责激活、日常使用和用卡安全。完不成者罚20元/ 张。信用卡分期业务量，按市行计价标准月均分期增量50元/ 万元/季。计价标准按市行计价标准执行，计价的80%分配给营 销人员，具体业务人员20%。（2）新增有效商户新增有效商户任务总计6户，任务分别下达给营业室2户， 客户部2户，新城支行2户。计价标准为为市行计标准的（200 元/300元/户）80%，完不成任务的部门罚100元/户。（
11、3）分期商户本年新增效分期商户1户，任务指标下达给客户部，完成任 务奖励800元/户。存量新增有效分期商户400元/户，完不成任 务罚100元/户。（4）个人网银。个人网银任务数为全行两个网点以外的员工每人1户，营业 室30户，新城支行10户。完成按市行计价标准的90%执行，完 不成扣罚相应的绩效工资。个人网银如市行匹配绩效不足，从综 合绩效中补足。（5）个人消息服务。个人消息服务任务数为两个网点以外的一般员工每人1户， 营业室1400户，新城支行700户。完成按市行相应计价标准的 80%执行，完不成任务，每户扣罚绩效1元。（6）掌上银行。掌上银行任务下发到两个网点，营业室1000 户，新城支
12、行550户。完成按市行相应计价标准的80%执行，完 不成任务，每户扣罚绩效1元。电子银行产品指标考核的是活跃客户，必须是交易5次以 上，转帐金额不低于500元的客户。掌上银行必须进行过登录， 消息服务必须为次月进行过扣费，否则视为无效户。（7）智能支付通（转帐电话）智能支付通由客户部负责营销，计价标准按市行标准执行， 总行版50元/户。计价标准按市行计价标准的90%执行，剩余部 分的80%分配给营销人员，具体业务人员20%。如市行匹配绩效 不足，从综合绩效中补足。（8）企业网银企业网银活跃客户，全部任务16户下达给营业室。完成任 务按市行计价标准的90%执行，完不成按所得计价的50%进行处 罚
13、。（9）电子商务客户电子商务客户任务1户，由客户部负责，完成奖励2019元/ 户，完不成者罚200元/户。（10）金融性电子渠道交易笔数（11）惠农通有效增量（12）惠农卡、金融IC卡惠农卡增量500张。计价标准为每营销一张惠农卡，给营销 人计价1.5元/张。金融IC卡营业室1，900张，新城支行1， 100张，总计下达任务3, 000张。金融IC卡每少完成1张罚款 1元。（六）贷款业务1、农贷业务。农户贷款以每个小组在年末贷款基数的基础上，每个小组增 加200万元。公司+农户今年增加1000万元，没完成行务，每少 完成1万元扣绩效2元。其中新增有效担保贷款每个小组增加 100万元，每少完成1
14、万元扣绩效5元。农户贷款按季日均7.5 元/万元执行，具体相关人员分配标准按市行规定比例进行分 配。2、个人非质押贷款。个人非质押贷款任务指标下达600万元，个贷业务根据我行 特点，区别对待，任务落实到客户部。按参与贷款的相关人员按 比例进行分配。房贷楼盘准入业务，按所得营销绩效的80%归营 销人员。个人非质押贷款具体相关人员分配标准按市行规定比例 进行分配。3、法人贷款法人客户统一由支行营销，调查，营销人员可适当给予奖 励，法人大客户贷款和新发放小企业贷款的绩效按不低于50%兑 现给相关业务人员。新发放小企业贷款，必须将代发工资和企业 电子银行进行捆绑。五、“春天行动”活动竞赛小组为了更好促
15、进行部室之间营销的积极性，成立3个营销小 组，组长由三位行长担任。第一组：郑行长任组长。新城支行、 资产处置部和综合管理部。第二组：任行长任组长。带领计财信 息部和营业室。第三组：王行长任组长。带领客户部。季末对三 个小组进行排名，排名第一的小组，综合绩效每人比第二小组增 加50元。排名第二的小组，综合绩效每人比第三小组增加50元。以此希望全行员工全力以赴，完成好各项任务指标。六、活动方案补充说明1、此方案已经确定的计价方法按此方案执行，如此方案末 说明的，按以前方案执行。2、要求营销人员营销前应提前和网点人员进行沟通，事先 说明有人经你营销前来网点办理相关业务，网点人员应按经办人 的说明记好相关营销台帐，同时营销人员保管好营销凭证或记好 相关明细台帐，以备季末进行营销台帐核对，确认营销项目。3、以上零售业务的按市行计价比例分配，其中80-90%分 配营销人员，其它20%按网点人员比例，分配给网点，由网点负 责人按参与业务有功人员进行奖励。
