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1、香港金融业监管概览第一章香港金融监管概述1 五种在香港金融市场交易的金融产品暂定清单？产品包括证券、 衍生品（包括期货）、外汇产品、共同基金、单位和投资信托基金、存 款证和其他银行产品、货币市场产品、黄金市场产品、公司可转换权 益（股票、债券、认股权证和可转换证券）2，是什么促使当局任命了证券业审查委员会（戴维森委员会）？1987 年全球股市崩盘3 年，中国证监会与它的前身证券监理处的地位有什么不同？ 证券监理处是香港的一个行政部门。证券及期货事务监察委员会是 一个独立的法定机构，并不包括在公务员制度内。4，中国证监会应该为财政司司长履行什么职责？ 财政司司长要求的资料；预算和财务报告；贷款批
2、准请求；并酌情 就视察员的任命提供咨询意见5，金管局和证监会如何分担向从事证券交易的银行登记的责任？HKMA接收和审查申请表，并就是否注册申请人提供建议。HKMA将引用中国证监会所有常用的标准 （资本要求除外，在这种情况下， 引用自己的标准就足够了），并在必要时咨询中国证监会6，中国证监会董事会中为什么有执行董事和非执行董事？ 的主要原因是确保在证券期货行业具有适当经验的资深人士能够参 与中国证监会的所有重大决策，以制衡中国证监会及其执行董事的权 力和行动。 7.中国证监会哪个分支机构负责设定持续专业培训的要求？许可部门8，什么是国际证监会组织？ 是国际证券监督管理委员会的组织，这是一个由国家
3、证券监督管理 机构组成的全球性组织，中国证监会是其成员之一。9，中国证监会在什么情况下可以向第三方披露保密信息？证期会可披露保密信息，但披露须符合公众利益或投资公众利益， 并可协助接受方履行其职能。接受者仅限于某些群体，包括某些政府 官员、部门、法定和监管机构，以及海外监管机构和金融监管机构。 10.什么是公认的外汇管制员？谁将任命它？承认交易所控制人是中国证监会根据证券及期货条例认可的公 司认可的交易所控制人可以监控认可的交易所公司或结算所，并应确 保这些受控制的实体能够以有序、公平和高效的方式履行其职能和责 任，并遵守所有适用的规则和法规 11.请描述中国证监会、香港交易 所和证券交易所之
4、间的基本关系？证监会负责监管香港交易所及联交所的活动香港联合交易所是联合 交易所及其控股公司的交易所控制人香港联合交易所由联合交易所 经营12 与香港的三家清算所有什么区别？3 清算所 （即香港清算所、期货清算所和证券交易所期权清算所） 分别 处理证券交易、期货交易和期权交易自交易所分离之日起，他们就完 全独立了。第二章香港法律和公司条例的原则1。为什么法官必须保持独立？ 法律的适用必须公平，法庭面前人人平等。只有法官独立行事，不 受任何人影响，这一目标才能实现。2、民法和刑法有什么区别？刑法是指政府为惩罚犯罪分子而实施的法律。民法是关于个人和其 他法人的法律个人和其他法人可以根据民法以自己的
5、名义提起诉讼， 并在遭受某种形式的损失时获得救济。3，什么是附属立法？附属法例由获主要立法机关（即香港立法会）授权制定法律或规则的 人士制定。根据证券及期货条例，立法会赋予证监会订立规则的 权力。4.列出香港最高法院及其院长？香港特别行政区最高法院是终审法院，由终审法院首席法官担任院 长。什么是仲裁？仲裁是指一个争议解决过程，其中一个或多个中立的第三方将做出 决定，争议所涉及的所有各方将受这些人的决定的约束6.描述可信任 的关系银行可信吗？信任关系的要素包括双方（如雇主和雇员、委托人和代理人 ）之间的 真诚、信任、保密和诚实。银行持有客户的存款，因此银行被视为客 户的债务人。在某些情况下，银行
6、可以充当代理人，例如在收到客户 指令后购买股票，从而与客户建立信任关系。7.什么是债权凭证？债券可以转让吗？债券是公司贷款的凭证，属于固定利率证券。债权持有人是优先于 股东的债权人。债券可以由公司部分或全部资产的固定或浮动抵押担 保，也可以不担保债券可以定期赎回，也可以不赎回。债权可以按单 位转让。8，解释董事的信托责任？董事必须以公司利益为重，为合法目的行使权力，避免董事职责与个人利益发生冲突9，在什么情况下可以任命检查员调查公司事务？如果法院宣布必须调查公司的业务，财政司可任命一名检查员；财 政司怀疑该公司在其业务或机构中有欺诈或压迫行为，或意图诈骗债 权人；财政司司长相信股东没有提供任何
7、资料；符合规定条件的股东 人数；该公司通过了一项要求调查的特别决议。10，强制清算和自愿清算有什么区别？强制清盘由法院下令，清盘人由法院指定；自愿清算是由股东发起 的。如果董事们宣布公司能在一年内偿还所有债务，股东们将自愿进 行清算。否则，债权人将自动清盘。债权人将成立一个审查委员会来 监督清算过程。第三章证券及期货条例1，请列出9 种受监管活动？类别 1:证券交易，类别 2:期货合约交易，类别 3:杠杆式外汇交易 类别 4:证券咨询，类别 5:期货合约咨询，类别 6:机构融资咨询，类别 7:提供自动化交易服务，类别8:提供证券保证金融资，类别9:提供资 产管理 2.如果一家有执照的公司不能满
8、足资本要求，该怎么办？ 持牌法团必须在合理可行的情况下尽快将此事以书面通知证监会； 除非持牌法团继续获证监会批准从事任何受规管的持牌活动，否则该 法团须立即停止该等活动。3、什么是未经授权的访问？ 非授权访问是指为达成协议或提议达成协议买卖中国证监会监管的 金融产品，或提供融资融券，或安排他人利用该金融产品获利，或鼓 励他人从事上述任何一项活动而亲自发出邀请或以任何方式与其他 人联系。4。注册机构是否需要向中国证监会提交年度账目和审计报告？ 注册机构须向 HKMA 提交经审计的账目及核数师报告，但并无强制 性要求向证监会提交该等资料5，在证券及期货条例中，附属实体的含义是什么？为什么要引 入这
9、个概念？关联实体由被许可人控制，或接收或持有被许可人在香 港的客户资产。这些实体包括持有客户资产且此前未受任何监管的代 理公司，但这些实际表现已提交中国证监会监管。6，证券及期货事务上诉审裁处为何成立？199 证券及期货事务上诉审裁处的成立，是为了聆讯对证监会的决定 不满的人士提出的上诉。审裁处的成立，对证监会的权力有制衡作用 7.中国证监会如何干预民事诉讼？如果法律诉讼涉及中国证监会的职能并符合公众利益，中国证监会可在咨询财政司司长后向法院提出申请。如果允许，他们可以在法律 诉讼中进行干预和陈述，并将被视为参与诉讼的一方，享有参与者的 所有权利、义务和法律责任（证券及期货条例第385条）第
10、4 章发 牌及附属法例1，请介绍持牌法团的执行董事的地位？ 执行董事必须是持牌代表，并经中国证监会批准为负责人 2.哪些中 介的相关人员需要接受性格测试？性格测试适用于董事、经理、大股东、负责人和监事，他们必须有良好的性格。3.请指出适用于个人许可证持有者的财务状况检查？ 例如，个人被许可人不得是未被解除破产的破产人或刚刚被解除破 产的人，也不得是未能履行其对客户的所有责任的破产公司或特许公 司的主要股东或经理。4.我可以在哪个文档中找到适用于许可个人的 能力要求？能力准则5，持牌公司应多久审查一次其财务状况？为什么？ 由于授权公司必须始终保持所需的快速行动资金，因此他们必须时 刻了解自己的财
11、务状况。因此，在实践中，每当持牌法团的认可资产 及负债出现重大不利变化时，持牌法团必须检讨其现时的资本状况6，请列出持牌公司根据证券及期货（财务资源）规则审核其资产 负债表时需要考虑的一些基准？这些基准包括:交易必须在交易日而不是结算日计算；资产负债表应 按照公认的会计原则编制；资产负债表必须反映交易的本质。7，什么是受监管的快速行动基金？请描述确定持牌公司所需快速流 动资金的一般依据？由许可公司维持的所需流动资本是通过从批准的资产中减去批准的 负债而获得的最小值对快速行动基金的要求通常是规定的最低要求 和金融资源规则为这类特许公司规定的公认负债百分比 (5%)中的较 高者。8，列出一些可以从
12、特许公司的授权负债中扣除的负债？ 批准的可赎回股份、批准的次级贷款和任何已使用的批准的备用次 级贷款 9.中介机构应如何处理从客户处获得的证券抵押品？中介机构应在合理可行的范围内，将证券抵押品存入授权金融机构、 经批准的托管人或其他被许可进行证券交易的中介机构的单独账户， 或以中介机构的名义将证券存入上述任何实体的账户，或以客户、关 联实体或中介机构的名义注册。10。在什么情况下，持牌公司应根据客户支付规则向中国证监会报 告？后果是什么？被许可的公司或者关联单位知道其未按照规定开 立单独账户、将资金存入账户和单独账户的，应当自知道之日起一个 工作日内向中国证监会报告不遵守上述要求是犯罪行为，应
13、受到惩 罚。11，交易文件、会计报表和收据规则是否适用于专业投资者？不 适用12、交易单据和对账单有什么区别？交易文档包含一个或多个特定交易的详细信息账户报表通常包含中 介机构和客户之间的详细账户状态，包括期初和期末的资产和资金余 额，以及账户报表涵盖期间这些余额的变化根据需要或安排，会计报 表还可包括相关交易文件中包含的所有交易细节。 13.如果核数师不 愿意根据核数及帐目规则拟备一份完整而详尽的核数师报告，以 供公众传阅，核数师可以怎样做？审计师可以发布两份报告，一份包含对事实和相关性的一般性评论， 另一份包含所有其他确认业务行为和客户关系第五章1违反中国证监会发布的附属法规和指引，两者的
14、不同后果是什么？ 附属立法是法律的一部分。违反其规定是违法的。此外，它还对中介作为合 适的人保持其作为被许可人或注册人的地位产生负面影响。该守则没 有法律效力，违反其规定只会对中介作为合适候选人的地位产生负面 影响。2 年防止贿赂条例对中介机构的影响？ 代理商（如中介机构）索取或接受不公平的利益，这可能导致他们无 法以客户的最佳利益行事，这是非法的。任何人向代理人提供利益也 是非法的。例如，经纪人为基金经理提供激励。根据防止贿赂条例， 如果接受奖励，双方都会犯罪（双方都可以是中间人）3.请列出中介应 该了解其客户的两个事项？客户身份、财务状况、投资经验和投资目 标 4. 请列出关于客户身份的两
15、个关键问题？中介机构必须知道最终受益人和最初发出交易指令的人的身份 5.请列出中介在完成交易后应向客户提供的两份材料？尽快确认和对帐单6，一个中介的员工可以通过另一个中介进行交易吗？如果是，应该 作出什么安排？员工可以在所属中介的同意下与其他中介进行交易。 员工必须确保其他中介向其所属的中介提交一份交易确认书副本和 一份账户对账单副本。7.请列出行为准则要求中介机构向中国证 监会报告的两种情况？中介机构或其工作人员违反法律、法规、守则和指引；陷入破产。或监管机构或其他专业组织对他们采取纪律行动8，试着列出两个通常适用于投资者但专业投资者可以豁免的项目？ 中介机构不需要签订客户协议、提供账户报表
16、或建立客户投资目标 和专业投资经验。9.购买或出售创业板股票的客户应该在风险披露声 明中看到什么？（与主板相比）创业板股票具有高波动性、历史短和股份披露有限的 特点 10.基金经理的客户协议和基金经理管理的集体投资计划可以用 什么来替代？如果基金经理是经理，可以使用管理协议代替；如果作为经销商， 将由接受要约文件和申请表代替。第6 章经营与实践1，试列举好管理与监督的特点？通过向管理层汇报建立定期有效的沟通；明确的职责分工和部门报 告制度；明确界定的权力和责任范围；成为一名有能力、有经验、有 足够实力的员工。2.试着列出一个好的人事职能的三个要素？雇用有能力的员工；向所有员工传达最新的政策和程序；提供满足 员工和中介需求的优质培训。3，
