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1、融资租赁系统技技术方案高伟达软件技术术有限公司成成都软件中心心版权所有 不不得复制目 录1引言51.1软件名名称51.2文档说明51.3文档密密级51.4参考资资料51.5名词与与缩写52系统概述62.1功能摘摘要62.2用户角角色定义72.3用户级级别定义73业务描述（UUse Caase）73.1客户管管理73.2资产管理模模块83.3供应商商管理模块83.4融资租租赁产品管理理83.5融资租租赁业务管理理83.6资产管管理模块93.7情报管管理模块93.8决策支支持模块93.9金融机机构模块93.10财务务管理模块93.11人事事行政管理103.12文档管理模模块103.13系统统管理模
2、块104系统整体业业务框架115系统架构实实现126需求分析设设计136.1系统公公共模块136.1.1系系统登陆136.1.2用用户改密146.1.3退退出登陆156.2业务管管理模块166.2.1客客户管理（承承租方）166.2.2资资产模块管理理226.2.3供供应商管理模模块256.2.44融资租赁产产品管理326.2.5融融资租赁业务务管理356.2.6金金融机构管理理556.2.7人人事行政管理理566.2.8系系统管理577项目实施计计划表618附注6111 引言1.1 软件名称融资租赁软件系系统1.2 文档说明1、 本文档将作为系系统设计开发发的参考文档档2、 本文档中用例说说
3、明中加“*”的数据项为为必须填写。1.3 文档密级机密1.4 参考资料 1.5 名词与缩写融资：也叫金融融，就是货币币资金的融通通，当事人通通过各种方式式到金融市场场上筹措或贷贷放资金的行行为。间接融融资是通过金金融机构的媒媒介，由最后后借款人向最最后贷款人进进行的融资活活动，如企业业向银行、信信托公司进行行融资等等。融资租赁：是指指出租人对承承租人所选定定的租赁物件件，进行以其其融资为目的购购买，然后再再以收取租金金为条件，将将该租赁物件件中长期出租租给该承租人人使用。融资资租赁具有的的基本特征是是：第一，由由承租人选定定拟租赁投资资物件，由出出租人出资购购买。第二，具具有不可解约约性，承租
4、人人无权单独提提出以退还租租赁物件为条条件而提前终终止合同。第第三，中长期期租赁。所有有的融资租赁赁交易的绝对对期限，在一一年以上。第第四，融资租租赁是三方当当事人，两个个合同，即承承租人、出租租人和供货商商，贸易合同同和融资租赁赁合同。供应商：本系统统租赁产品提供厂商商。 代销销商：由供应应商委托租赁赁其产品业务务的机构。 项目目：为完成产产品租赁业务务所做的一次次性任务。 租赁赁合同：进行行产品租赁时时需要签署的的合同。 采购购合同：进行行产品购买时时需要签署的的合同。 2 系统概述本系统是一套大大型的针对融融资租赁公司司开发的融资资租赁管理系系统，基于中中国新型会计计处理标准，立立足于中
5、国融融资、租赁行行业的中国国国情化特点，融融合了国外先先进的租赁行行业管理理念念，并通过韩韩国先进的开开发经验来应应对中国金融融环境，外加加贴身式的特特别服务来对对融资租赁企企业的风险、信信息流、资金金流、业务流流进行全面的的管理控制，从从而使企业间间建立系统的的、完整、可可靠以及快捷捷的信息网络络，帮助各个个业务部门以以及相关领导导及时准确地地把握各种信信息数据，使使企业在运作作、处理、存存取、调用和和决策过程中中做出快速反反应并提供支支持，迅速拓拓展更广阔的的市场空间，建建立一套快速速响应机制，增增强自己的竞竞争地位。2.1 功能摘要融资租赁软件系系统概要设计计（第一阶段段）包括以下下功能
6、模块：1、 客户管理2、 资产管理模块3、 供应商管理模块块4、 融资租赁产品管管理5、 融资租赁业务管管理6、 金融机构模块7、 人事行政管理8、 系统管理模块2.2 用户角色定义 系系统用户采用用操作员IDD和密码的方方式，用户主主要分为以下下几类：用户角色基本操作权限系统管理员用户角色增加、修修改、删除、查查看用户角色权限分分配、修改操作员增加、修修改、删除、查查看、赋予角角色各类操作日志查查询全局参数定义成都神钢人员录入员负责融资租赁业业务管理模块块中项目申请请和项目审核核工作的相关关操作。审核员租赁公司人员负责客户模块、资资产管理模块块、供应商管管理模块、融融资租赁产品品管理模块、融
7、融资租赁业务务管理模块中中的申请及流流程的审批、租租赁合同管理理、采购合同同管理、交车车管理、收款款管理、付款款管理和金融融机构模块的的相关操作。2.3 用户级别定义录入操作员：负负责对基础信信息的录入，修修改，删除复核操作员：负负责对基础信信息操作过程程的审核。授权员：负责对对业务流程处处理的审核授授权3 业务描述（Usse Casse）3.1 客户管理客户基础资料：建立客户基础础信息管理，包包括增加、删删除、查询、修修改功能。 客户信信用调查报告告：系统提供客客户信用调查查（信用审审核表）信信息管理。包包括增加、修修改、删除、查查询功能，并并根据信用审审核表中的相相关基础信息息自动生成客客
8、户信用评分分。（购机前前客户信用调调查） 客户信信用评估：3.2 资产管理模块 产品信息管理理：建立产品机机型等基础信信息管理。包包括增加、删删除、查询、修修改功能。 租赁物档档案管理：建立租赁产品品档案基础信息息管理（租赁赁产品基本信息息及配置情况况）及数据的增增修删查等） 租赁物活活动日志： 租赁物点点检巡视报告告： 租赁物维维修报告： 租赁物运运行情况：3.3 供应商管理模块块 供应商基基础信息管理理：建立供应应商基础信息息管理（基本信息、财财务信息、网网点信息等）。包括增加、删删除、查询、修修改功能。 代销商融融资额度管理理：实现供应商商融资额度的的设置、使用用进度、简单单预警（及各供
9、应商商融资额度的的使用进度的的查看）。包括增加加、删除、查查询、修改功功能。 代销商信信用管理3.4 融资租赁产品管管理 产品管理理：对融资租赁产产品的进行设设置、发布以以及停用等功功能。系统提提供融资租赁赁产品的制定定，设置包括括融资租赁产产品中的租赁赁适用机型、利利率、期数、余余值、还款方方式、租金计计算方式及相相关参数（利利率、期数、先先还后还）等等方式的设定定。包括增加、删删除、查询、修修改功能。 租金运算算模型1：系统建立当当前业务中主主要使用的融融资租赁租金金运算模型（固固定利率等额额年金法等），通通过租金运算算模型系统可可自动生成租租金列表。（租租金运算模型型说明见附注注。） 产
10、品辅助助设计 产品审批批流程 租金运算算模型23.5 融资租赁业务管管理 项目申请请管理：建立立项目申请基基本信息。包包括增加、删删除、查询、修修改功能。此此时项目属于于未审核状态态。 项目审核核管理：对已已建立的申请请项目进行审审核 融资租赁赁合同管理：系统提供已已生成、待生生成的租赁合合同的查询以以及租赁合同同的辅助生成成、并对生成成的租赁合同同进行相关管管理。包括增增加、删除、修修改、查询功功能。 采购合同同管理：系统提供已已生成、待生生成的采购合合同的查询以以及采购合同同的辅助生成成，并对生成成的采购合同同进行相关管管理。包括增增加、删除、修修改、查询、汇汇总功能。 交车管理理：系统提
11、供已已交车、待交交车的租赁合合同的查询以以及交车单的的辅助生成，并并对生成的交交车单进行相相关管理（系统提供交交车单的自动动生成功能，完完成交车后，由由代销商进行行确认，代表表处核实。）包括增加、删删除、修改、查查询功能。 收款管理理：系统提供对对收款单的增增加、删除、修修改、查询、汇汇总（分地区区、代销商、机机型等条件进进行汇总。）（系统根据据融资租赁合合同进行款项项已收、未收收条件的统计计汇总。） 付款管理理：系统提供对对付款单的增增加、删除、修修改、查询、汇汇总（分地区区、代销商、机机型等条件件件进行汇总。）（系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比） 还款管理理：系统自动对对所有的客户
12、户还款计划表表和收款单进进行对比，生生成各个客户户已还金额、期期数、未还金金额、期数、逾逾期情况等。同同时提供对某某个客户的还还款状况明细细的查询。 发票管理理：对租赁合同发发票的开具进进行记录以及及查询统计 报价管理理 项目审核核管理辅助审核 催收管理理3.6 资产管理模块销售预测融资管理资金预测资金规划3.7 情报管理模块竞争对手租赁产产品情报宏观经济信息市场信息3.8 决策支持模块风险监控分析盈利性分析固定报表3.9 金融机构模块 金融机构基基础资料管理理：系统建立立金融机构基基础信息管理理，提供金融融机构基础资资料的增加、删删除、修改、查查询等功能3.10 财务管理模块3.11 人事行
13、政管理 人员管理理 组织机构构管理 工作管理理 绩效考核核 行政管理理3.12 文档管理模块文档管理3.13 系统管理模块 用户管理理：系统建立用用户管理模块块，对用户基基本信息进行行管理。 系统管理员员 负责人事行行政模块和系系统管理模块块相关操作。成都神钢人员 负责融资租租赁业务管理理模块中项目目申请和项目目审核工作的的相关操作。租赁公司人员 负责客户模模块、资产管管理模块、供供应商管理模模块、融资租租赁产品管理理模块、融资资租赁业务管管理模块中的的申请及流程程的审批、租租赁合同管理理、采购合同同管理、交车车管理、收款款管理、付款款管理和金融融机构模块的的相关操作。 角色管理理 可参参数化配置系系统用户角色色，系统提供角色的增增加、删除、修修改、查询、权权限设置等功功能 权限管理理 系统统对角色用户户进行权限划划分，并提供供权限的增加加、删除、修修改、查询、资资源设置等功功能 区域管理理 系统区域的增增加、删除、修修改、查询、角角色设置等功功能
