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1、法人治理与内控控参考题一、单选题1国有独资商商业银行监事事会的产生办办法由 ( )规定。 A.银监会 BB.国务院 C.中国人人民银行 D.以上上三家都可以以2任何单位和和个人购买商商业银行股份份总额（ ）以上的的，应当事先先经国务院银银行业监督管管理机构批准准。A百分之五 B百百分之六 C百百分之八 百百分之十 3商业银行不不得向关系人人发放信用贷贷款；向关系系人发放担保保贷款的条件件不得优于其其他借款人同同类贷款的条条件。以上所所指的关系人人不包括( ) A商业银行的的管理人员B商业银行的的董事的近亲亲属C商业银行信信贷业务人员员的近亲属担担任高级管理理职务的公司司D商业银行老老客户的直系
2、系亲属投资的的企业4根据金融融违法行为处处罚办法，未未经银行业监监督管理机构构批准，金融融机构擅自设设立、合并撤撤销分支机构构或者代表机机构的，给予予警告，并处处（ ）罚罚款。A.五万元以上上十万元以下下 B.十十万元以上二二十万元以下下C.五万元以上上三十万元以以下 D.十万万元以上三十十万元以下5未经依法批批准，金融机机构擅自变更更股东、转让让股权或者调调整股权结构构的，给予警警告，没收违违法所得，并并处违法所得得（ ）的罚款，没没有违法所得得的，处（ ）的罚罚款；对该金金融机构直接接负责的高级级管理人员，给给予撤职直至至开除的纪律律处分。A. 1倍以上上3倍以下，55万元以上330万元以
3、下下；B. 1倍以上上2倍以下，55万元以上220万元以下下；C. 1倍以上上3倍以下，110万元以上上30万元以以下；D. 1倍以上上2倍以下，110万元以上上20万元以以下6以下不属于于银行业监督督管理机构对对银行业金融融机构行政处处罚的种类是是：（ ）A警告 B. 罚款款 C. 责令整改改 D. 吊销金融融许可证。7单个境外金金融机构作为为发起人或战战略投资者向向单个中资商商业银行投资资入股比例不不得超过( )。A10% B. 20% CC. 25% DD. 30%8中资商业银银行在一个城城市一次最多多只能申请设设立（ ）个自自助银行。A1 BB. 2 CC. 3 D. 49一般关联交交
4、易是指商业业银行与一个个关联方之间间单笔交易金金额占商业银银行资本净额额（ ）以以下，且该笔笔交易发生后后商业银行与与该关联方的的交易余额占占商业银行资资本净额（ ）以下的的交易。A1%，5%B1%，3%C2%，5%D2%，3%10.商业银行行的内部审计计实行全系统统垂直管理，下下级机构内部部审计负责人人的聘任和解解聘应当由（ ）负责。A. 本级行长B. 上一级内部审计计部门C. 上一级行长D. 总行董事会11.商业银行行对集团客户户授信时，应应在授信协议议中约定，要要求集团客户户及时报告授授信人净资产产（ ）以上上关联交易的的情况。A5%B. 8%C. 10%D. 15%12.重大关联联交易
5、是指商商业银行与一一个关联方之之间单笔交易易金额占商业业银行（ ），或或商业银行与与一个关联方方发生交易后后商业银行与与该关联方的的交易余额占占商业银行（ ）的交易。A.资本净额11%以上，资资本净额5%以上B.总资产1%以上，总资资产5%以上上C.资本净额55%以上，资资本净额100%以上D.总资产5%以上，总资资产10%以以上13.商业银行行关联交易控控制委员会成成员不得少于于（ ）人。A.2 B.3C.4D.514.商业银行行的一笔关联联交易被否决决后，在（ ）内不得就就同一内容的的关联交易进进行审议。A一个月B三个月C六个月D一年15.银行业金金融机构内部部审计人员原原则上按员工工总人
6、数的（ ）配备，并并建立内部岗岗位轮换制。A.1%B.2%C.3%D.5%二、多选题1银监法中中规定的审慎慎经营规则，包包括（ ）等内容容。A.损失准备金金、风险集中中B.风险管理、内内部控制C.关联交易、资资产流动性D.资本充足率率、资产质量量2银行业金融融机构违反审审慎经营规则则的，国务院院银行业监督督管理机构或或者其省一级级派出机构应应当责令限期期改正；逾期期未改正的，或或者其行为严严重危及该银银行业金融机机构的稳健运运行、损害存存款人和其他他客户合法权权益的，经国国务院银行业业监督管理机机构或者其省省一级派出机机构负责人批批准，可以区区别情形，采采取下列哪些些措施（ ）。A.限制资产转
7、转让。B.责令暂停部部分业务、停停止批准开办办新业务。C.限制分配红红利和其他收收入。D.停止批准增增设分支机构构。E.责令控股股股东转让股权权或者限制有有关股东的权权利。F.责令调整董董事、高级管管理人员或者者限制其权利利。3设立商业银银行，申请人人应当向国务务院银行业监监督管理机构构提交哪些文文件、资料（ ）。A. 申请书，申申请书应当载载明拟设立的的商业银行的的名称、所在在地、注册资资本、业务范范围等。B. 可行性研研究报告。C. 近三年的的财务报表。D. 国务院银银行业监督管管理机构规定定提交的其他他文件、资料料。4导致商业银银行终止的法法定事由有（ ）。 A被接管 B被被撤销 C解解
8、散 D破破产5金融机构领领取金融许可可证时，应提提供下列材料料（ ）。A银监会或其其派出机构的的批准文件。B金融机构介介绍信。C领取许可证证人员的合法法有效身份证证明。D银监会或其其派出机构要要求的其他资资料。6中资商业银银行的分行及及分行级专营营机构开业应应当符合以下下条件（ ）。 A. 营运资金金足额到位。B. 有符合任任职资格条件件的高级管理理人员和熟悉悉银行业务的的合格从业人人员。C. 有与业务务经营相适应应的营业场所所、安全防范范措施和其他他设施。D. 有与业务务发展相适应应的组织机构构和规章制度度。7商业银行董董事会应对商商业银行经营营活动的合规规性负最终责责任，履行以以下哪些合规
9、规管理职责（ ）。A审议批准商商业银行的合合规政策，并并监督合规政政策的实施。 B审议批准高高级管理层提提交的合规风风险管理报告告，并对商业业银行管理合合规风险的有有效性作出评评价，以使合合规缺陷得到到及时有效的的解决。C授权董事会会下设的风险险管理委员会会、审计委员员会或专门设设立的合规管管理委员会对对商业银行合合规风险管理理进行日常监监督。D商业银行章章程规定的其其他合规管理理职责。 8法人或其他他组织应当自自其成为商业业银行的主要要非自然人股股东之日起十十个工作日内内，向商业银银行的关联交交易控制委员员会报告其下下列关联方情情况（ ）。A控股自然人人股东、董事事、关键管理理人员。B控股非
10、自然然人股东。C对商业银行行有重大影响响的其他自然然人。D受其直接、间间接、共同控控制的法人或或其他组织及及其董事、关关键管理人员员。9、适用中华华人民共和国国商业银行法法有关规定定的金融机构构有（ ）。A. 外资商业业银行 B. 小额额贷款公司C. 证券公司司 D. 农村信用合合作社10.内部控制制应当包括哪哪些要素（ ）。 A. 内部控制环境B. 风险识别与评估估C. 内部控制措施D. 信息交流与反馈馈E. 监督评价与纠正正11.商业银行行的关联法人人或其它组织织包括（ ）。A. 商业银行的主要要非自然人股股东。B. 与商业银行同受受某一企业直直接、间接控控制的法人或或其它组织。C. 商业
11、银行的内部部人与主要自自然人股东及及其近亲属直直接、间接、共共同控制或可可施加重大影影响的法人或或其他组织。D. 其他可直接、间间接、共同控控制商业银行行或可对商业业银行施加重重大影响的法法人或其他组组织。12.关于重组组贷款，下列列说法正确的的是（ ）。A. 需要重组的贷款款，应至少归归为次级类。B. 重组贷款是指银银行由于借款款人财务状况况恶化，或无无力还款而对对借款合同还还款条款作出出调整的贷款款。C. 重组后的贷款如如果仍然逾期期，应至少归归为可疑类。D. 重组贷款的分类类档次在至少少3个月的观观察期内不得得调高。13.关于商业业银行授权，下下列说法正确确的是（ ）。A.应当根据各各分
12、支机构和和业务部门的的经营管理水水平、风险管管理能力、地地区经济和业业务发展需要要，建立相应应的授权体系系。B.实行统一法法人管理和法法人授权。C.采取书面和和口头两种授授权形式。D.应当适当、明明确。14.关于商业业银行资金业业务，下列说说法正确的有有（ ）。A.前台交易与与后台结算分分离B.未经上级机机构批准，下下级机构不得得开展任何资资金交易C.自营业务与与代客业务分分离D.资金交易员员上岗前应当当取得相应资资格15.当一个集集团客户授信信需求超过一一家银行风险险的承受能力力时，商业银银行应采取（ ）措施分散散风险。A.调低授信额额度B.银团贷款C.联合贷款D.贷款转让三、判断题1银行业
13、金融融机构的审慎慎经营规则，只只能由国务院院银行业监督督管理机构依依照法律制定定。 （ ）2商业银行不不能支付到期期债务时，经经银行业监督督管理机构同同意并由其依依法宣告破产产。（ ）3对单位存款款，商业银行行有权拒绝任任何单位或者者个人查询、冻冻结、扣划。 （ ）4商业银行已已经或者可能能发生信用危危机，严重影影响存款人的的利益时，国国务院银行业业监督管理机机构可以对该该银行实行接接管。（ ）5违法行为在在三年内未被被发现的，不不再给予行政政处罚。法律律另有规定的的除外。（ ）6金融机构除除发生更名、营营业地址（仅仅限于清算代代码）变更、被被撤销等原因因外，机构编编码一旦确定定不再改变。（
14、） 7中资商业银银行分支机构构连续停止营营业时间3天天以上、3个个月以内为临临时停业。（ ）8商业银行行合规风险管管理指引所所称的合规风风险，是指商商业银行因没没有遵循法律律、规则和准准则可能遭受受法律制裁、监监管处罚、重重大财务损失失和声誉损失失的风险。（ ）9.银行业金融融机构如不服服银行业监督督管理机构作作出的行政处处罚决定，可可在法定期限限内向作出处处罚决定的银银行业监督管管理机构提出出行政复议申申请。（ ）10.商业银行行应当设立独独立的授信风风险管理部门门，对不同币币种、不同客客户对象、不不同种类的授授信进行统一一管理，设置置授信风险限限额，避免信信用失控。（ ） 11.行长可以以担任授信审审查委员会的的成员。（ ）12.商业银行行下级机构会会计主管的变
